«Тинькофф» нарушает статью 845 ГК РФ. Принуждает закрыть счёт, чтобы обвинить его в нарушении 115 ФЗ
«Тинькофф» незаконно установил ограничения на мой личный кабинет. Документы банк толком не запросил, попросив пояснить все операции при этом не указав за какой период. При этом конкретного списка операций банк которые банк счел сомнительными сотрудники банка не предоставили.
Плевать хотел @Тинькофф на вас всех))) сам с ними больше 2 недель бьюсь по этому же поводу. Прошу причины предоставить отказа обслуживания и... и ничего. Бред сотрудников у них дошёл до того, что у меня попросили 2ндфл за 15 лет, выписки со всех моих счетов во всех банках, документы на продажу имущества ну и там ещё много всего.
Это чтобы подтвердить происхождение 200 тысяч рублей))) выписки со счетоа ИП я предоставил, это около 4 млн рублей, в итоге отказ. На мой вопрос предоставить причину ничего.
Хотя...
во-первых, банк должен указать на конкретные операции, которые вызывают подозрения в пособничестве терроризму;
во-вторых, блокировать счёт банк может только после уведомления финмониторинга и на основании его разрешения;
в-третьих, существует Федеральный закон от 30 декабря 2020 г. №536-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма”, который запрещает банкам без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций — даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность.
Поэтому, попытка в контексте данной ситуации предъявить вам нарушения по 115-ФЗ незаконна. Важный момент: у банка есть 5 рабочих дней (с момента совершения операции), чтобы уведомить о подозрении нарушения 115-ФЗ.
Это если вкратце.
вы в суд пойдете ? а то я процессе написания иска к тинькофф. Могу потом выложить копию