Получил ограничения и рекомендованное закрытие счета от Банка «Тинькофф» по 115-ФЗ
Здравствуйте, меня зовут Егор г. Санкт-Петербург
1 августа 2022 года получил запрос документов от банка из за 115 ФЗ.
Незамедлительно в течении получаса мною были предоставлены справки о доходах, декларация на электронные активы и оплаченный налог за криптовалютные активы за 2021 год.
В течении суток попросили прислать скриншоты последних операций p2p торговли, если таковые есть, мною так же незамедлительно были направлены все требуемые скриншоты.
4 августа получил ограничения по счету. Простыми словами не смог оплачивать покупки, переводить деньги и снимать наличные.
Написал и позвонил в банк, мне направили сообщение следующего характера.
По итогу через 6 дней, а именно 10 августа мне вывели мои средства и закрыли счет.
Никаких комментариев банк давать не хочет.
Назрел вопрос, за что я все это получил? Активный пользователь банка последние 5 лет, проблем с законом не имел и не имею, все нужные документы отправил, все налоги на доход во время оплатил. Ни к каким отмыванием денег и финансированию террористических организаций упаси Господи никогда и ни за что не собираюсь заниматься. А как повествует банк в сообщении ограничения были установлены именно из за пунктов Ограничения установлены на основании пп. 4.5 и 7.3.9 УКБО.
!!! Тинькофф, пересмотри пожалуйста данную ситуацию, вы сделали ошибку:(
Ну а что ты хотел? В 21 году, все посмеялись с поправкой 115 статьи, мол за крипту садиться будем..Сейчас блочат счета, могут блочить в каждом банке по очереди. Я не советовал бы пробовать работой с криптой и ставить какие-то ставки, через российские банки. Тут самое главное, чтобы на картах операции были простые и понятные, потому что за обычные переводы непонятным лицам через объявление, тоже можно во многих банках словить блок..
Егор, Тинькофф спас твои деньги от будущих комиссий и списаний со счета за все, что только возможно. Это знак свыше, пользуйся услугами другого банка, а про этот грабительский банк забудь)))
Быть может вы и правы)
С каких пор статья 115 для каких-то банков не авторитет?) Вроде как за это центробанк потом натянет)
Сколько читал на эту тему, тут вообще мало кто может точно объяснить причину, знаю, что просто крипта уже для цб веский повод устроить проверку
Все просто - Россия не страна для работы с криптой...
Я ждал ответа от центробанка, какие точно правила для блока счета, но видимо они очень размыты. К банкам вопросов нет, все под цб ходят и исполняют, у товарищей другие банки тоже блок устраивали (тоже крипта).