Осенние обострение тинькофф банка 115ФЗ
2 дня назад пришло письмо с запросом документов по 115 ФЗ, попросили выписку со счета ИП, обоснование переводов сумм всех за последние 3 месяца, поступлений сумм так же за 3 месяца и дипломы об образование.
На следующий день я все предоставила и расписала максимально понятно. Было одно снятие денег 500 тысяч, но я сказала что мы покупаем новую машину и что деньги на нее (не думала что снятие один раз суммы 500 тысяч вызовет такую реакцию, учитывая что набрать нам нужно 3 миллиона. Писали бы сразу тогда что наш банк не готов выдавать вам деньги в наличной форме я бы сняла через сбербанк). Были вопросы по всем мелким переводам 1000р от меня и мне тоже все максимально ясно объяснила. Не было не каких крупных переводов не было от слова совсем.
Вот скриншоты из мобильного банка что бы было понятно какая я террорист обнальщик страшный (перевод 167 тысяч в этом месяце, это я увела остаток от греха подальше когда пришел запрос себе на сбербанк как оказалось не зря)
Но вот сегодня прилетает смс что наложены ограничение. Причем общаясь в чате сотрудники словно в вакууме отвечает ужасно медленно, удалось узнать что на покупки лимит 0 и на снятие наличных лимит 0. Но сотрудник радостно говорит вы можете использовать месячный лимит для покупок и снятия смешно ? а вы посмейтесь.
Дополнительных запросов не было, да вообще не понятно блин чем я им не понравилась какой то бред просто, все налоги плачу, на счете ИП лежит больше миллиона рублей. Поступление на ИП только по терминалу эквайринга и суммы тоже не значительные по 5000 тысяч бывает 500р.Покупки по карте тоже постоянно делаю. Вот так вот и использую тинькофф банк, такое ощущение что документы совсем не смотрели.