Что делать, если вам заблокировали карту за арбитраж криптовалюты в 2024 году? И как снять ФЗ?

Сегодня мы рассмотрим с вами вариации блоков карты по 115 фз за арбитраж криптовалюты.

больше инфы за арбитраж крипты у нас в тг

Первый, самый легкий блок, это у нас прилетает при авторизации приложения.

Такие банки, как Сбербанк, при авторизации приложения сразу могут дать блок.То есть вы скачиваете приложение на свой телефон, пытаетесь зайти в приложение, и у вас прилетает блок.

Ничего страшного, не пугайтесь, вам всего лишь нужно позвонить в банк, рассказывать свою ситуацию. «Вы пытались авторизироваться в приложении, и вам прилетел блок».

Оператор спрашивает ваши данные, фио, год рождения, спрашивает коды слова и разблокирует ваш банк. Такой вариант блока прилетает не всем, но бывает. Это зависит исключительно от банка или исключительно от ситуации.

Второй блок.Вы делаете перевод, служба безопасности блокирует ваш перевод.

После блока практически сразу будет звонок от службы безопасности.

Здесь самое главное ответить на звонок службы безопасности. Служба безопасности будет задавать такие вопросы:

-Первый вопрос, как вас зовут, естественно же, кодовое слово, год рождения.

-Будут задавать вам провокационные вопросы, «Вы 24 февраля снимали деньги» а вы этого не делали. Просто служба безопасности проверяет, вы ли пользуетесь этой картой, или же это делает мошенник. Вы подтверждаете, следующий этап идет, какую сумму вы перевели, и второй вопрос, кому вы перевели. Если вы отвечаете на эти вопросы, все, блокировка снята, и вы дальше пользуетесь этой картой.

Третий этап блокировки очень легкий.

Он такой же, как и прошлый, просто время от времени вам нужно будет подтверждать переводы.Такая блокировка может быть одна за месяц, а может и 10.

Вам нужно всего лишь подтвердить перевод, вот и все. Если вы не подтверждаете перевод, тоже ничего страшного. Владелец этой карты должен обратиться в банк и подтвердить то, что это он переводил и кому он переводил, с какой целью.

Четвертый этап блокировки, он чуть-чуть сложнее, чем предыдущий.

Банк блокирует ваш личный кабинет.➡Вы звоните в банк, спрашиваете, почему заблокировали кабинет. ➡ Служба безопасности просит вас явиться в банк. Не пугайтесь, ничего страшного нет. Вы всего лишь обращаетесь в банк.

Банк условно спрашивает, чем вы занимаетесь. Вы можете так и сказать, что вы занимаетесь криптовалютой, на какой бирже.

Обычно, как это бывает, разблокируют личный кабинет, и вы дальше пользуетесь своей картой.

Пятый этап блокировки, он намного сложнее предыдущих.

Лично кабинет у вас блокируется, так же, как и в четвертом этапе, но на этот раз вас просит явиться отделение.

И просят предоставить определенные документы:

-Документы на переводы, чем вы занимались, куда переводили, почему переводили.

Например, берем биржу Гарантекс, там есть сделка. Предоставляем эти документы в виде скриншота. Можете также заказать в самом Гарантексе выписку. Но выписка в Гарантексе стоит определенных денег.

Вы можете так просто предоставить криншоты, отвезти в банк, написать заявление о том, чем вы занимаетесь, и банк в 90% случаев разблокирует ваш личный кабинет.

Но придется ждать определенное время. То есть ваша сумма, которая зависла в банке, придется ее подождать до разблокировки личного кабинета.

КАК СНЯТЬ 115 ФЗ

Раньше банк блокировал ваш личный кабинет, закрывал счета, и вы не могли дальше пользоваться банком. Сейчас дела обстоят чуть-чуть по-другому.

Возьмем пример Альфа-банка.

Альфа-банк говорит, что вот у вас есть угроза ФЗ. Вы предоставляете документы:

-справка НДФЛ и информацию откуда у вас такие суммы

-почему вы такие суммы крутите

-службы безопасности рассматривает документы течение 5 рабочих дней и обычно ФЗ снимается.

-Банк просит не заниматься больше арбитражем и вы письменном виде даете обещание, что вы не будете больше заниматься арбитражем криптовалют если вы повторите этот этап то ваш банк заблокируется навсегда.

Это алгоритм блокировки непосредственно работы с альфой, но многие пункты подходят и для других банков.

Больше полезной инфы по поводу арбитража криптовалюты смотри в нашем тг. Всем больше спреда и меньше блоков