Кыргызстан как юрисдикция для криптобизнеса
В последние годы мир криптовалют переживает беспрецедентный рост и популярность. В результате многие предприниматели и инвесторы стремятся открыть криптовалютный бизнес в юрисдикциях, которые предлагают благоприятные условия и ясность регулирования. Одной из таких юрисдикций, которая стала многообещающим направлением для криптовалютного бизнеса, стала Кыргызская Республика.
Количество полученных лицензий
По состоянию на 31 марта 2024 года в Кыргызской Республике осуществляют деятельность 75 операторов обмена виртуальными активами и 7 операторов торгов (криптобиржи).
Регулятор
Определения
Виртуальный актив - совокупность данных в электронно-цифровой форме, имеющая стоимость, являющаяся цифровым выражением ценности и/или средством удостоверения имущественных и/или неимущественных прав, которая создается, хранится и обращается с использованием технологии распределенных реестров или аналогичной технологии и не является денежной единицей (валютой), средством платежа и ценной бумагой;
Цифровой токен - вид виртуального актива, являющийся средством удостоверения имущественных и (или) неимущественных прав, в том числе прав требования на другие объекты гражданских прав;
Виртуальные активы не являются платежным средством, валютой и (или) ценной бумагой на территории Кыргызской Республики.
Поставщиком услуг виртуальных активов - юридическое лицо, зарегистрированное на территории Кыргызской Республики и предоставляющее в качестве предпринимательской деятельности один или нескольких видов услуг, связанных с виртуальными активами, на основании лицензии, выданной уполномоченным органом в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере виртуальных активов.
Оператор торгов виртуальных активов (криптобиржа) – лицензированный и созданный в организационно-правовой форме акционерного общества поставщик услуг, связанных с виртуальными активами, оказывающий услуги, непосредственно способствующие централизованному или децентрализованному совершению сделок с виртуальными активами, информация о сделках и торговых сессиях которого раскрывается публично путем оповещения участников торгов о месте и времени проведения торгов, списке и котировке виртуальных активов, допущенных к торгам, результатах торговых сессий;
Оператор обмена виртуальных активов (криптокошелек) - поставщик услуг виртуальных активов, предоставляющий услуги покупки и продажи (обмена) виртуальных активов и (или) обмена между виртуальными активами от своего имени.
Виды лицензий
- лицензия оператора криптоторговли (криптобиржа);
- лицензия оператора обмена криптовалюты (криптообменник);
- лицензия майнинг-оператора.
Требования к криптобиржам
Минимальный размер уставного капитала: 100 000 000 сом
В структуре криптобиржи в обязательном порядке должны быть следующие функциональные подразделения:
– листинга (выпуска виртуальных активов, стейблкоинов);
– торговли;
– информационных технологий и безопасности;
– клиринга и идентификации клиентов (KYC);
– внутреннего контроля (комплаенс-контроля).
Криптобиржа обязана обеспечить:
- раздельное хранение финансовых активов криптобиржи, электронных виртуальных активов, денежных средств, находящихся у криптобиржи
- контроль за сделками с виртуальными активами, В случае обнаружения таких нарушений, оператором торгов виртуальных активов (криптобиржей) должны быть приняты меры по их прекращению и недопущению в будущем.
- передачу информацию о каждом факте нарушения законодательства
- прозрачность процесса совершения и исполнения сделок в его торговой системе посредством предоставления участникам торгов виртуальными активами возможности обозревать ход этого процесса с использованием программно-технических средств.
- соблюдать AML и KYC законодательство
- иметь и распоряжаться программным обеспечением, которое позволяет проводить бесперебойную работу и торги на своей площадке.
- разработать и ввести документированные правила и процедуры, регламентирующие порядок обеспечения информационной безопасности (кибербезопасности) и непрерывности деятельности, защиту прав потребителей, обработки персональных данных поставщика услуг виртуальных активов.
Требования к учредителям/акционерам криптобиржи:
- не должны иметь непогашенную или неснятую судимость, в том числе в других государствах;
- в течение одного года перед назначением на должность должностного лица оператора торгов виртуальных активов (криптобиржи) не привлекались к административной ответственности за совершение правонарушения, связанного с деятельностью на финансовом рынке;
- в прошлом не являлись руководящим работником организации, признанной банкротом или подвергнутой консервации, санации или принудительной ликвидации во время пребывания данного лица в должности члена (председателя) совета директоров, исполнительного органа и контрольно-ревизионного органа данной организации. Настоящее условие применяется к лицам, которые являлись руководящими работниками такой организации, не более чем за один год до возникновения одного из указанных событий, и действует в течение 3-х лет после его возникновения;
- постоянно не проживают, не имеют счетов в оффшорной зоне (для физического лица), не являются резидентами, зарегистрированными в оффшорной зоне (для юридического лица);
- не имеют неисполненное судебное решение по уплате своих финансовых обязательств
Требования к криптообменникам
Минимальный размер уставного капитала: 40 000 000 сом
Требования к акционерам/учредителям/участникам оператора обмена виртуальных активов
- Акционерами/учредителями/участниками оператора обмена виртуальных активов могут быть физические и юридические лица, резиденты/нерезиденты Кыргызской Республики.
- Сведения об акционерах/учредителях/участниках юридического лица должны быть представлены в анкете.
- Акционерами/учредителями/участниками оператора обмена виртуальных активов не могут быть следующие лица:
- физические и юридические лица, проживающие и/или зарегистрированные на территории оффшорных зон либо имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается уполномоченным органом;физические и юридические лица, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом Безопасности ООН;физические и юридические лица, которые не представили в установленном порядке в уполномоченный орган сведения о своей деятельности, финансовом состоянии, составе участников и любые другие сведения/документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, либо представили такие сведения, которые не позволяют достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников;физические и юридические лица, в отношении которых существуют запреты или ограничения по решению суда либо законодательством иностранного государства.
Информация запрашиваемая у клиента:
- у физического лица – фамилию, собственное имя, отчество (если таковое имеется), дату рождения, адрес места жительства, согласно паспорту или документу, удостоверяющего личность;
- у юридического лица – наименование, место нахождения, идентификационный номер плательщика, согласно свидетельству о государственной регистрации юридического лица;
- контактные данные клиента, позволяющие установить с ним связь (адрес электронной почты и при необходимости иные контактные данные);
- сведения, предусмотренные локальными актами или договорными обязательствами оператора обмена виртуальных активов, в том числе в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.
Средняя скорость прохождения этапов лицензирования
Рассмотрение заявки – по закону данный этап не должен превышать 1 месяца, но из-за загруженности государственных органов заявка может рассматриваться несколько дольше (до 3 месяцев).