СКАМ-патруль: как не стать жертвой криптомошенников в 2024 году
2024 год уже стал знаковым для рынка цифровых активов и помог криптовалютам окончательно закрепиться в статусе высокодоходного и перспективного направления для инвестиций. Большой потенциал роста и низкий порог входа позволяют криптоиндустрии демонстрировать стабильный рост, как по числу новых держателей цифровых активов, так и по их общей рыночной капитализации.
Но криптовалюты пользуются популярностью не только у инвесторов и предпринимателей. Отсутствие регулирования и анонимность привлекают огромное количество мошенников и скамеров, которые придумывают всё новые методы обмана пользователей. В этой статье я рассмотрю самые распространенные схемы криптомошенничества и дам советы, как обезопасить себя от скама.
Ханипот токены (HoneyPot Tokens)
Одной из самых популярных схем мошенничества в 2024 году является скам на ханипот токенах. На первый взгляд ханипот токены ничем не отличаются от других криптоактивов и даже могут казаться хорошей инвестицией. Правда, это будет только до момента, пока вы не попробуете их продать.
Ханипот токены специально создают и продвигают как беспроигрышный высокоприбыльный актив — это будет подтверждаться громким маркетингом и растущим курсом токена, без намека на какие-либо спады. Однако всё это не более, чем умелый спектакль. Мошенники искусственно “рисуют” зеленый график и раздувают цену актива, создавая впечатление популярности и востребованности. Красивая картинка создается для неопытных инвесторов, которые в попытках заработать, покупают токены на десятки и сотни тысяч долларов.
Когда держатель ханипот монеты захочет зафиксировать прибыль и продать свои токены, он просто не сможет этого сделать. Дело в том, что смарт-контракт токена изначально настроен так, чтобы свести возможность его продажи к нулю. Почти у всех ханипотов в смарт-контракте прописана 99% комиссия на обмен, которая не позволит инвестору забрать даже 1$ из проекта. Все деньги, вложенные в такие токены, сразу уходят мошенникам, оставляя инвесторов с бесполезными фантиками.
Как избежать: Всегда проверяйте смарт-контракты токенов перед покупкой. Обращайте внимание на репутацию проекта в криптосообществе, наличие торгов на авторитетных биржах и отзывы независимых экспертов.
“Крипто-МЛМ”
В последние годы на крипторынке произошел настоящий бум МЛМ-компаний, предлагающих зарабатывать на всем: от торговых ботов до виртуального майнинга на дискетах. Вопреки красивым историям и легендам, заработок участников крипто-МЛМ компаний вообще никак не связан с криптовалютами. В 99% случаев “под ширмой” сетевого бизнеса скрываются высокорисковые проекты пирамидального типа, где криптовалюты и блокчейн - не более, чем речевые обороты.
Печальная правда заключается в том, что инвесторы таких “хайп-проектов” зарабатывают только за счет средств новых вкладчиков. Чем больше новых инвесторов удается привлечь, тем больше дохода обещает своим агентам проект. Однако когда приток новых инвесторов заканчивается, вся система рушится, и деньги участников исчезают вместе с проектом и его организаторами.
Как избежать: Будьте осторожны с проектами, которые ставят основной акцент на привлечение новых участников и обещают нереалистично высокие доходы.
Фейковые биржи и фейк-арбитраж
С развитием криптовалютной индустрии выросло и количество мошенников, которые создают фейковые обменники и криптобиржи. Такие платформы могут иметь профессиональный дизайн и функционал, что вводит в заблуждение даже опытных пользователей. Однако единственная цель таких бирж — получить доступ к личным данным и средствам доверчивых криптопользователей. Стабильный поток людей на фейковые биржи обеспечивается за счёт массовых рекламных кампаний и подозрительно хороших обменных курсов. И когда инвестор уже потирает руки в предвкушении хорошей сделки, он сталкивается с бесконечными проблемами и попросту не может забрать средства с площадки. Хорошо, если не попросят оплатить «страховой взнос» для вывода криптовалюты с биржи.
В последнее время мошенники стали часто использовать схемы с так называемым фейковым арбитражем. Обычно предлагается "безрисковый" способ заработка на разнице курсов криптовалют на двух биржах. Одна из бирж, как правило, будет известной и надежной площадкой, что используется для усыпления бдительности. А вторая, малоизвестная биржа "в связке", чаще всего принадлежит самим мошенникам, которые с радостью примут ваши депозиты.
Как избежать: Пользуйтесь только проверенными криптовалютными биржами, которые имеют хорошую репутацию, лицензии и безопасность. Никогда не доверяйте предложениям с "гарантированными" высокими доходами от арбитража. Проверяйте платформы на независимых ресурсах и избегайте подозрительных предложений.
Фейковые розыгрыши и раздачи
В 2022-2023 фейковые розыгрыши и раздачи криптовалют стали хитом в социальных сетях. Мошенники создают фейки или взламывают аккаунты известных людей и компаний, а потом выкладывают пост, обещая раздать криптовалюту или разыграть ценные призы. Чтобы участвовать в празднике щедрости нужно выполнить одно условие — перевести биткоины или другую крипту на указанный адрес, после чего вам отправят сумму в два, а то и три раза больше. Говорят, что 100% участников таких конкурсов до сих пор ждут поступления криптовалюты от Илона Маска, Трампа или другого селебрити.
Другая вариация схемы — фейковые airdrop’ы. Сначала все будет невинно: вам предложат поучаствовать в airdrop'е или отправят бесплатные токены нового криптопроекта на кошелёк. Но как только вы примете транзакцию и подпишете её, все средства с вашего баланса, кроме фейкового подарочного токена, перейдут мошенникам.
Как избежать: Ни один известный человек, и уж тем более компания, не будут просить у вас деньги для участия в конкурсе. Всегда проверяйте официальные источники информации о розыгрышах и будьте осторожны с офферами, которые слишком хороши, чтобы быть правдой.
Заключение
Мошенничество в криптовалютной сфере развивается параллельно с ростом индустрии, поэтому бдительность и осведомленность — ваши главные инструменты защиты. Перед тем как инвестировать, всегда проводите тщательную проверку проекта, платформы или токена. Доверяйте только проверенным и лицензированным сервисам, изучайте отзывы и аудит независимых источников. Чтобы быть в курсе актуальных схем обмана и качественно повысить уровень знаний в крипте, я рекомендую вступить в ведущее блокчейн-сообщество СНГ Money at Work. Подать заявку на бесплатное вступление в клуб можно через форму на сайте.
ХМ, кто бы знал, хотя интересно было почитать, штука нужная особенно если новичок.
ХМ, кто бы знал, хотя интересно было почитать, штука нужная особенно если новичок.