Банки смогут блокировать подозрительные транзакции с цифровым рублем
Госдума РФ рассматривает законопроект о расширении антиотмывочных норм на цифровой рубль, который позволит блокировать подозрительные операции
Привет, меня зовут Андрей и я автор тг канала "Финансовые Тренды". В нём я рассказываю о важных новостях из мира крипты и делюсь информацией о криптовалютах с юридической точки зрения А в конце статьи ты узнаешь как получить в подарок полную инструкцию по разблокировке карт Сбера и Тинькофф 🎁
Новые нормы для цифрового рубля
📌 Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект, позволяющий блокировать подозрительные операции с цифровым рублем. Такое право могут получить банки и другие участники платформы новой формы нацвалюты.
Законопроект внесли в парламент в марте 2024 года. Его принятие в первом чтении ожидается 15 октября. В случае одобрения новые нормы вступят в силу с 1 января 2025 года.
☝🏻 Инициатива предполагает многоуровневую модель контроля за операциями с цифровым рублем. Центробанк РФ получит полномочия передавать данные о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.
Эти данные включают информацию о транзакциях, которые могут подпадать под законодательство о противодействии отмыванию доходов.
В случае выявления высокорисковых пользователей, такие операции могут быть заморожены, а счета цифрового рубля — расторгнуты.
📍 Кредитные организации, участвующие в системе цифры, будут обязаны идентифицировать своих клиентов и передавать данные оператору платформы. Нарушение этих требований может привести к тому, что у банка отберут лицензию.
Борьба с финансовыми преступлениями
☝🏻 Эксперты отмечают, что внедрение таких норм необходимо для повышения прозрачности финансовых операций. По их мнению, это также снизит риски незаконных операций.
Представитель компании «Русяев и партнеры» Илья Русяев считает, что цифровой рубль нуждается в особом подходе для обеспечения его безопасности и стабильности.
Возможность ЦБ РФ блокировать счета и замораживать средства создаст серьезные препятствия для потенциальных преступников. Это сделает четвертую форму нацвалюты менее привлекательной для злоумышленников по сравнению с фиатом или анонимными криптовалютами.
«Это позволит усилить контроль над финансовыми операциями, проводимыми через цифровые валюты, и предотвратить возможное использование криптовалют для незаконных целей. Распространение антиотмывочных норм на цифровой рубль поможет создать безопасную финансовую среду в сфере криптовалютных операций», — уверен член экспертного совета при комитете Госдумы по финансовому рынку Станислав Паулаускас.
📌 Однако, несмотря на все меры предосторожности, эксперты отмечают, что полностью исключить вероятность использования цифрового рубля в преступных схемах невозможно.
Ранее Банк России назвал сроки массового внедрения виртуальной версии нацвалюты. По словам регулятора, цифровой рубль станет частью финансовой системы РФ с первого июля 2025 года.
Полезные советы по работе с картами ты можешь найти в моей бесплатной инструкции. Как её получить?
1. Перейди в мой тг канал по ссылке ниже 👇🏻
2. Подпишись на тг канал
3. Напиши под последним постом слово "БЛОК"
Полезная ли была статья? Делитесь вашим мнением в комментариях 👇🏻