"Трудно винить людей в желании быстро разбогатеть, если они потеряли веру в свою способность богатеть медленно" - Разбираем исследование Binance о появлении феномена Мемкоинов

Разбираем исследование от Binance из которого узнаем: какие были предпосылки в появлении такого феномена как мемкоины, какой протест ощущается от общества, чем мемкоины отличаются от других монет, их плюсы и недостатки, какие есть дальнейшие перспективы.

С 2022 года доля мемкоинов на общем рынке криптовалют заметно выросла. Если взять общую рыночную капитализацию всех криптовалют, исключив Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и стабильные монеты, то доля мемкоинов увеличилась почти в три раза — с 4% до 11%. Тем не менее, этот показатель ниже, чем в 2021 году, когда рыночные капиталы $DOGE и $SHIB достигли 80 миллиардов и 39 миллиардов долларов соответственно.

Мемкоины стали настоящими звездами в мире криптовалют. Но важно понимать, что вся эта шумиха вокруг них была бы невозможна без серьезных технологических достижений последних лет. Блокчейн, криптография, децентрализованные приложения и кошельки — все это создало основу для появления мемкоинов. Даже если они выглядят забавными и легкими, за ними стоят серьезные технологии.

Макроэкономический и социально-экономический фон

Чтобы лучше понять, почему люди вдруг заинтересовались мемкоинами, стоит взглянуть на ситуацию в мировой экономике. Во время пандемии COVID-19 в 2020 году центральные банки многих стран напечатали рекордное количество денег. Это привело к тому, что цены на товары и услуги начали расти быстрее, чем раньше. В США, инфляция в 2021 году составила целых 7%, а в 2022 году — 6,5%.

Когда деньги обесцениваются, люди стараются защитить свои сбережения, вкладывая их в активы, которые, по их мнению, сохранят свою ценность. Один из таких активов — недвижимость. Цены на жильё растут уже давно, и за последние десятилетия средняя зарплата перестала успевать за этими ценами. Если в 1963 году на покупку среднего дома нужно было откладывать зарплату 4,4 года, то сегодня это занимает уже 8,1 года.

Так что неудивительно, что люди ищут альтернативные способы сохранить и приумножить свои деньги. Мемкоины оказались одним из таких инструментов, привлекающих внимание тех, кто хочет попробовать что-то новое и потенциально выгодное.

С этой точки зрения рисуется довольно мрачная макроэкономическая и социально-экономическая картина. Помимо того, что покупка собственного жилья становится всё сложнее, современный рабочий класс за последние 3-4 года также столкнулся с беспрецедентными темпами инфляции, которые угрожают сделать даже их повседневный образ жизни менее доступным.

В таких условиях у молодых людей может возникать чувство финансовой безнадежности. Всё больше людей, особенно молодежь, теряет веру в традиционные финансовые системы. Это особенно заметно на криптовалютных рынках, где миллениалы и поколение Z составляют подавляющее большинство покупателей.

История с GameStop в 2021 году показала, как молодые инвесторы начали терять доверие к традиционным финансовым институтам. Алан М. Мальц в своей статье в журнале Cato описал это событие как поворотный момент. Похожее настроение прослеживается и в росте популярности мемкоинов, хотя здесь добавляется элемент прозрачности и децентрализации, обеспечиваемых технологией блокчейн.

Мемкоины привлекают людей не только из-за их возможной прибыли, но и из-за культурных и символических значений. История с GameStop показала, что финансовый актив может объединить людей и стать частью культурного движения. То же самое происходит и с мемкоинами.

Эти события можно рассматривать как форму протеста через финансовые рынки. Участники голосуют своими деньгами против существующих систем, выражая недовольство традиционной экономикой и социальными условиями.

Феномен GameStop в 2021 году произошел, когда пользователи форума Reddit решили объединить усилия и поднять цену акций компании GameStop, которая находилась на грани банкротства. Они покупали акции и опционы, что вызвало резкое повышение их стоимости. Это привело к большим потерям для крупных инвестиционных фондов, которые ставили на падение акций (шортили). Феномен показал, как небольшие инвесторы могут влиять на рынок, объединившись через интернет.

Мемкоины могут предложить совершенно новый тип активов, которые ориентированы на интернет, соответствуют интернет-культуре и полностью не связаны с традиционной финансовой системой. Во многом это похоже на перспективу, которую криптовалюта впервые предложила розничным участникам во время бума первичного размещения монет (ICO) в 2017 году. Тогда многие из этих проектов существовали только на бумаге, предлагая инвесторам скорее истории и планы, чем реальные продукты.

В то время любой человек с кошельком Ethereum мог купить самые популярные новые альткоины наравне с другими участниками рынка. Все было открыто и доступно каждому.

Сейчас ситуация изменилась: регулирование стало жестче, и проекты перешли на закрытые раунды финансирования, доступные только избранным инвесторам. Это привело к проблемам с доступностью новых альткоинов для простых трейдеров, что, возможно, подтолкнуло рынок к более прозрачным и открытым мемкоинам.

Альткоины, ориентированные на технологии, и мемкоины имеют кое-что общее: они объединяют людей вокруг общих идей и веры в будущее. Для альткоинов это вера в реализацию технологических планов, а для мемкоинов — вера в их потенциал как активов. Если текущие тенденции сохранятся, популярность мемкоинов продолжит расти, привлекая все больше внимания на рынке криптовалют.

Мемкоины не только справедливы по своей структуре, но и гораздо проще для восприятия обычными людьми. Простому человеку гораздо легче понять, что такое мемкоин, основанный на каком-нибудь популярном меме, чем разобраться в сложных технических терминах вроде Layer 2 или DeFi. Поэтому информация о мемкоинах распространяется быстрее, и вокруг них формируются активные сообщества, что ускоряет спекуляции и рост их популярности.

Скорость распространения мемкоинов поражает. Например, монете $WIF понадобилось всего 104 дня, чтобы достичь рыночной капитализации в 1 миллиард долларов. $SHIB добрался до этой цифры за 279 дней, а $DOGE — за 8 лет. Новые мемкоины появляются и распространяются быстрее, чем любые другие типы токенов, благодаря своей простоте и доступности.

Большинство мемкоинов, которые появились в 2023–2024 годах, оказались бесполезными на рынке — 97% из них практически исчезли, потеряв всю свою ценность. Лишь единицы, такие как $DOGE и $SHIB, смогли выжить и существовать долгие годы.

Хоть мемкоины и могут приносить большую прибыль благодаря быстрому росту и спекуляциям, они остаются крайне рискованными. Без фундаментального обоснования их ценность сильно зависит от настроения на рынке, что увеличивает шансы на потерю средств.

Хотя мемкоины отличаются большей прозрачностью и доступностью, важно понимать, что на этом рынке всё равно случаются манипуляции. Некоторые групп мошенников, используют мелких инвесторов для извлечения выгоды.

Они устраивают схемы, чтобы искусственно завысить цену мемкоинов, а затем сбросить их, забрав прибыль. Блокчейн позволяет увидеть, на каких адресах хранятся токены, но выяснить, кому они принадлежат, бывает трудно.

Мошенники могут создавать новые адреса, чтобы скрыть, что большая часть токенов принадлежит одному владельцу. Это заставляет инвесторов думать, что мемкоин популярен среди ширикой аудитории, хотя на самом деле это не так.

Также они платят влиятельным лицам за продвижение мемкоина в соцсетях, создавая иллюзию естественного интереса. Инвесторам стоит быть внимательными и осторожными с мемкоинами, ведь это очень нестабильный и спекулятивный рынок.

Альткоины, основанные на технологиях, можно сравнить с компаниями-разработчиками программного обеспечения, а мемкоины — с токенизированными идеями и историями. Альткоины привлекают инвесторов, которые видят в них перспективу создания ценных программных продуктов, а мемкоины интересны тем, кто верит в идеологию или историю, стоящую за проектом.

Каждый выбирает, куда направить свои вложения: в программы, которые обещают реальный продукт, или в идеи, которые вызывают сильные эмоции. Инвесторы создают сообщества вокруг проектов, стремясь повысить их ценность.

Для долгосрочного успеха альткоинам нужно создавать качественные и уникальные программные продукты, соответствующие реальным потребностям рынка. Мемкоины должны предложить оригинальные и запоминающиеся истории, которые останутся интересными для широкой аудитории.

Мемкоины показали огромный спрос среди обычных пользователей, поскольку они предлагаются на равных условиях всем участникам рынка. Хотя брендирование и поддержка от известных инвесторов могут казаться привлекательными, конечным успехом пользуются проекты, которые получают поддержку от розничных участников. Возможность инвестировать в проект с самого начала и участвовать в его продвижении играет ключевую роль в создании активных и лояльных сообществ.

Популярность мемкоинов демонстрирует, что правильно запущенные проекты могут достигать миллионных и даже миллиардных сумм на рынке, где цены устанавливаются естественным спросом. Это подчеркивает важность честных запусков и формирования сообществ для успеха в мире криптовалют.

Хотите узнать когда будет следующая возможность купить Биткоин перед ростом? Сколько Биткоин может стоить к 2030 году?

Переходите в мой телеграм-канал. В закрепленном сообщении вы сможете посмотреть модель циклов Биткоина с прогнозом цены до 2030 года и узнать, когда будет следующая возможность заработать на его росте.