Империя FTX: Как математик создал и разрушил криптоимперию за четыре дня
В 2022 году криптомир содрогнулся от краха, который перевернул представление о том, кем был Сэм Бэнкман-Фрид. Основатель FTX из криптогения и филантропа за несколько дней превратился в обвиняемого в крупнейшем финансовом мошенничестве 21 века. 8 миллиардов клиентских долларов исчезли, а молодой миллиардер оказался в тюрьме с приговором на 25 лет.
"Я должен был быть на высоте, и мне очень жаль, что я этого не сделал", — признался Сэм после краха своей империи, но для тысяч инвесторов, потерявших свои сбережения, эти слова значили слишком мало и пришли слишком поздно.
Чтобы не потерять нас, вступайте в закрытый клуб где делимся новостями и сделками.
Взлет Alameda и рождение FTX
История началась в 2017 году, когда выпускник MIT и бывший трейдер Jane Street Сэм Бэнкман-Фрид основал Alameda Research – криптовалютный хедж-фонд. Вместе с талантливыми математиками из его окружения они нашли способ зарабатывать на разнице цен биткоина между американским и японским рынками.
"В криптовалюте задачи, над которыми никто раньше не задумывался... вас не ограничивает регулирование или наличие начальника, который работает здесь уже 20 лет", — объяснял Сэм свою привлекательность к этой сфере.
В 2019 году Сэм запустил FTX – криптобиржу, которая, по его словам, должна была существовать отдельно от Alameda. Но как позже выяснилось, граница между компаниями была размыта с самого начала.
FTX стартовала в идеальный момент – начало криптобума 2020-2021 годов, когда люди во время пандемии искали новые способы инвестирования. К январю 2021 года биржа выросла на 77%, а к концу года оценивалась в 40 миллиардов долларов.
Двойная жизнь криптокороля
Сэм создал образ скромного гения – с безумной копной волос, в шортах и футболках, спящего на кресле-мешке и ездящего на Тойоте Corolla. Он проповедовал философию эффективного альтруизма – зарабатывать миллиарды, чтобы потом отдать их на благотворительность и "спасение мира".
"Я не испытываю особого желания погружаться в роскошь... Мне кажется, я должен думать о том, как с помощью своих денег я могу помочь миру", — заявлял Сэм в интервью.
Реальность оказалась иной. На Багамах команда FTX жила в роскошном пентхаусе за 30 миллионов долларов в эксклюзивном комплексе Albany, устраивала вечеринки и вела образ жизни, далекий от монашеского.
Один из сотрудников FTX рассказал, что спросил Сэма, почему тот не стрижется, на что получил ответ: "Не думаю, что с финансовой точки зрения стричься будет для меня хорошей идеей". Абсурдная расчетливость человека, владевшего миллиардами.
Маркетинговая атака и политическое влияние
FTX потратила сотни миллионов на маркетинг – купила права на название спортивной арены, привлекла Тома Брэди, Стефа Карри и других звезд, запустила громкую рекламу на Super Bowl с Ларри Дэвидом.
"Я торгую криптовалютой. FTX — это самый безопасный способ криптовалютного трейдинга", — говорил в рекламе Стеф Карри, хотя в той же рекламе признавался: "Я ничего не знаю о криптовалютах".
Параллельно Сэм стал вторым крупнейшим донором Демократической партии, пожертвовав около 40 миллионов долларов, и обещал потратить миллиард на президентские выборы 2024 года.
"Почему бы не дать миллиард? Я думаю, что это достойная идея... Давайте назовем это временным порогом — миллиард долларов", — заявлял он, проталкивая свои интересы в Вашингтоне.
Крах империи за 4 дня
Катастрофа началась с публикации о балансе Alameda, в котором большую часть составлял токен FTT – собственный токен биржи FTX. Чанпэн Чжао (CZ), глава конкурирующей биржи Binance, объявил о продаже всех своих FTT-токенов, что вызвало панику и массовый вывод средств клиентами.
Когда FTX не смогла удовлетворить запросы на вывод, стало ясно, что компания неплатежеспособна. Binance сначала предложила купить FTX, но, изучив их финансы, быстро отказалась от сделки. Обнаружилась "дыра" в 8 миллиардов долларов – деньги клиентов были использованы для покрытия убытков Alameda.
"Я был в шоке от того, что произошло в этом месяце. Мы облажались", — признал Сэм после краха, но клиенты FTX, потерявшие все свои сбережения, едва ли могли принять такие легкомысленные извинения.
11 ноября 2022 года FTX объявила о банкротстве. Через месяц Сэм был арестован на Багамах и экстрадирован в США, где ему предъявили обвинения в мошенничестве. В марте 2024 года его приговорили к 25 годам тюремного заключения.
"Мистер Рей, вы заявили, что ситуация с FTX хуже, чем с Enron... там не велось никакого учета, сотрудники обменивались счетами и расходами... Они использовали QuickBook — многомиллиардная компания использовала QuickBook!", — так описал состояние финансов FTX глава ликвидационной комиссии на слушаниях в Конгрессе США.
Боль инвесторов
За сухими цифрами краха FTX скрываются реальные истории людей, потерявших свои сбережения:
"У меня было около полумиллиона долларов в FTX на момент, когда они рухнули", "Я потерял более полутора миллионов", "Потерял больше 2 миллионов долларов" — такие свидетельства раздавались от клиентов биржи.
Среди пострадавших оказались не только опытные криптоинвесторы, но и простые люди — школьные учителя, пенсионеры, студенты, вложившие свои сбережения в надежде на рост криптовалют. Для многих это означало потерю всего, что они накопили за жизнь.
Уроки краха FTX
История FTX напоминает о том, что даже в мире новых технологий повторяются старые финансовые ошибки. "Одна из особенностей криптовалют заключается в том, что они повторяют все худшие уроки традиционных финансов", – отметил один из экспертов.
Крах FTX привел к ужесточению регулирования криптовалют и показал необходимость системы сдержек и противовесов в финансовой системе. Финансовые инновации привлекательны, но без должного контроля могут привести к катастрофическим последствиям для инвесторов.
"Люди должны понимать, что в финансах есть один элемент, который заложен с самого начала – жадность. Жадность – сильная штука, приходится всю жизнь её контролировать"
Надежная альтернатива.
В свете краха FTX многие инвесторы задаются вопросом: существуют ли сегодня надежные криптобиржи? Одним из наиболее стабильных игроков на рынке выглядит Bybit — биржа, которая уделяет особое внимание прозрачности и безопасности клиентских средств.
Весь мир убедился в этом - 21 февраля 2025 года. ( более подробно )
* Для успешной атаки хакерам потребовалось скомпрометировать не одно, а все устройства подписантов, что демонстрирует исключительную сложность и продуманность атаки.
P.S Bybit на 24 февраля полностью восстановила украденные средства и работает с первых часов взлома кошелька в штатном режиме, никакой паники.
Bybit отличается от FTX следующими характеристиками:
- Строгое разделение клиентских и операционных средств
- Регулярные аудиты резервов, доступные для публичного ознакомления
- Прозрачная система управления рисками
- Многоуровневая защита от взломов самой биржи
- После 21 февраля когда хакеры хакеры каким-то образом скомпрометировали систему подписания, использовав технику подмены данных на их холодном кошельке во время перевода - биржа будет более внимательней и строже.
- Биржа показала и прошла стресс-тест, где выполняла все свои обязательства во время потери самой крупной суммы в криптоиндустрии.
- 9 из 10 бирж уже бы закрылись, но Bybit полностью на 24 февраля восстановила украденные средства и работает с первых часов взлома кошелька в штатном режиме, никакой паники.
Надежный партнер это не тот, у кого не случается проблем. Они случаются у всех. Надежный партнер тот, кто с открытым забралом профессионально решает любую проблему.
В отличие от FTX, Bybit не имеет аффилированных торговых компаний, которые могли бы создавать конфликт интересов. Это обеспечивает честное и равноправное отношение ко всем пользователям платформы.
Официальный сайт: https://www.bybit.com/ru-RU/
Регестрируйтесь и получайте самые низкие комиссии, так же после верификации до 30.000$ бонусов.
Какие уроки вы извлекли из истории FTX? Считаете ли вы, что криптовалюты нуждаются в более жестком регулировании? Делитесь своим мнением в комментариях!