Глава 11: Почему 95% участников рынка теряют деньги, а не зарабатывают

Всем привет, друзья!

Прошел год с того момента, как я написал 10-ю главу моей книги "Заметки Холдера". Сегодня на календаре конец февраля 2025 (бычьего) года, и я сел писать новую 11-ю главу. Много событий прошло за этот год, на самом деле большинство из них позитивных по естественным причинам (если вы внимательно читали книгу). За 1 Биткоин сегодня дают 100 000 долларов, а еще год назад это казалось чем-то фантастическим.

Отбросим лирику. За год наблюдений я понял, что назрел очень важный вопрос: почему 95% участников рынка теряют деньги, а не зарабатывают. Это я не из головы придумал — это реальная статистика, можете погуглить. На самом деле эти причины не имеют никакой срочности: они либо от непонимания рынка, либо от спешки/нетерпения. Бывают, конечно, без шуток, ужасные причины: тяжелая болезнь владельца счета или близкого родственника, но это больше исключение из правил.

За долгое время работы на рынке я проанализировал свои ОСНОВНЫЕ и ГРУБЫЕ ошибки, из-за которых я терял деньги, а также ошибки моих коллег, и сделал вывод, что на самом деле 99% причин слива депозита всего ТРИ.

Итак, 3 основные ОШИБКИ, почему вы не зарабатываете на рынке:

1. Неправильный выбор актива
2. Неправильная точка входа в рынок
3. Неумение ждать

Да, это 99% причин сливов всех счетов, 1% я оставлю на обстоятельства непреодолимой силы, они же форс-мажоры.

Казалось бы: все просто! Надо только научиться соблюдать 3 этих пункта, и мы ВСЕГДА будем уходить из рынка с деньгами. Но как раз-таки в этих пунктах и кроются те самые вещи, которые мы закаляем годами: терпение и психология, компетенции/опыт.

Про эти три пункта и будет эта глава. Я постараюсь развернуть каждый пункт отдельно и поговорить про него максимально понятным языком. Ну, как сказал Юрий Гагарин:

Здесь начну с личного негативного опыта, который стоил мне потери около 20 000$. В 2017 году я заработал на биткоине в районе 500% чистой прибыли, но это была скорее удача и первый серьезный заработок в крипте. Я совершенно не понимал рынка, а в биткоин вошел просто потому, что это была самая популярная монета. И вот, когда я распродал весь биткоин, у меня на руках оказалась приличная (на тот момент времени) сумма.

Конечно, я был в полной эйфории в тот момент, ведь всего где-то за 1,2 года холда моя инвестиция в Биткоин принесла мне новенькую квартиру, на которую мне надо было бы откладывать лет 10 на своей работе, при этом ни есть, ни пить, спать у мамы в прихожей на коврике. Тогда казалось, что в «крипте» везде такая халява. И вот тут я «споймал» сразу две ошибки из списка, ведь это был как раз разгар альтсезона начала 2018 года.

В начале 2018 года все СМИ по «крипте» пестрили суперновостями про монетку Nem. Она даже в какой-то день вошла в топ 4 коинмаркета (не нашел скриншота ранее). Она очень активно росла, а все СуперМегаУльтраКриптоКавасакиЭксперты в один голос кричали, что к весне Nemбудет стоить 5$ за одну монету. Потому что это японский биткоин, только в 100 раз лучше. Я, воодушевленный новыми иксами, накупил этого «Нема» на 21500$ (немалая часть, которую заработал на биткоине). Эта монета еще немного подросла и… Как-то утром, я завариваю чаек на кухне, включаю фоном тогда еще «Евроньюс», а там новости:

Короче, основная эмиссия этих монет лежала на японской бирже «Коинчек», которую взломали (вы уже догадались), конечно же, северокорейские хаккеры)))))))))))))))). Я тут отмечу, что потеря 533млн$ в крипте в 2018 году – это полный скам. Курс посыпался просто в щи - с 2$ он полетел в бездонную пропасть. Если вам интересно, то курс «убийцы биткоина» сейчас вот такой:

Короче, как у японской биржи оказалась львиная доля эмиссии этой монеты, официально остается загадкой. Но сейчас я это запросто объясню: они сами выпустили этот шлак, сами его запампили и сами разгрузили об лохов. В любой непонятной ситуации вали все на северокорейских хакеров. Иными словами, монета НЕ была ни разу децентрализована, имела админов-эмитентов, которые что хотели, то и воротили.

В итоге я распродал ее не помню, по чем, но из 21500$ у меня на руках осталось около 2000$ живых денег. На эти деньги я купил один из самых крутых ноутбуков на то время. Кстати, я до сих на нем работаю, он до сих пор актуален, и я прямо сейчас на нем пишу эту главу. Эта была очень хорошая прививка. Да, она обошлась дорого, но принесла просто бесценный опыт, которым я делюсь сейчас с вами абсолютно бесплатно.

Какие ошибки я совершил: конечно же я сделал ставку не на тот актив. Иными словами, я купил мегарисковое говно, а еще я это сделал в разгар альтсезона. «Зашел на хаях - прокатился на хуях», т.е. совершенно неправильная точка входа.

Эту ошибку я ставлю на самое первое место, потому что именно на ней валятся все новички еще в самом начале работы на крипторынке. Люди берут информацию из Телеграм-каналов, из сайтов про криптовалюту, Ютуба и так далее. Проблема в том, что там называют криптовалютой всё, что торгуется на криптобиржах. И вот уже на этом месте мышеловка схлопывает новичка намертво. Потому что 99% того, что называют криптовалютами, никакого отношения к криптовалютам не имеет — это просто красивые циферки на экране, которые рисуют админы-эмитенты (те, кто выпустил этот шлак). Они владеют основной массой этих щиткоинов, могут их рисовать, могут сжигать, могут делать с ними все, что захотят. А у вас в голове иллюзия, что вы как-то контролируете свой «инвестиционный портфель» (какие красивые слова).

Только в листинге CoinMarketCap этого дерьма под 11 тысяч штук, и все это СМИ называет криптовалютой. Даже авторитетное издание РБК называет это криптовалютой. Тут я не знаю, делают они это нарочно или это просто от недостатка компетенций.

Давайте разбираться, что на самом деле является криптовалютой, обратимся к Википедии:

Не знаю, видно будет или нет, но вы сами можете почитать на сайте https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9A%D1%80%D0%B8%D0%BF%D1%82%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BB%D1%8E%D1%82%D0%B0

Основные тезисы:

1. Децентрализованная платежная система, не имеющая внешнего управления

2. Работает полностью в автоматическом режиме

3. Нельзя заблокировать, изъять, арестовать

4. Эмиссия (новый выпуск) контролируется системой

Кто в рынке немного дольше, тот уже понял, о чем пойдет речь дальше. Единственная настоящая криптовалюта — это та, что работает на Proof of Work (алгоритм консенсуса Доказательство Работы). Еще проще: это те монеты, которые выпускаются только через майнинг. То есть их эмитентами являются любые майнеры мира, которые тратят на добычу свои ресурсы, а не конкретная группа лиц, которая рисует эти фантики в неограниченном количестве. Всякие там PoS, Mem, DeFi — я не хочу учить вас разбираться в сортах говна, просто имейте в виду, что настоящая криптовалюта — это только PoW. Опять же, я не говорю, что на щитках нельзя заработать, но стоят ли риски того, решать вам.

Если на то пошло, то даже стейблкоин Tether — это не криптовалюта, а просто токен. И эмитент USDT может заблокировать или удалить любой кошелек. Я не хочу вас пугать, вряд ли вы со своими оборотами будете интересны Tether. Тут просто надо понимать, что хранение денег в USDT — это больше как хранение денег в стороннем банке, а не в своем личном кармане. Чем отличается токен от монеты: у токена нет своего блокчейна- он работает на блокчейне чужой монеты. Например, тикер Tether ERC20 говорит о том, что монета работает на сети эфира, а тикер TRC20 — на сети Tron. Поэтому 90% говна, торгующегося на криптобиржах — это токены, созданные на блокчейне Solana (к которой у меня тоже есть вопросы к прозрачности). Вы и сами можете за 5 минут создать так называемую «криптовалюту», просто напишите в гугл: «Создать свой токен за 5 минут на Solana».

А мы вернемся к Proof of Work и разберем признаки хорошей криптовалюты.

Актив, на котором работаю лично я, должен обладать хотя бы этими четырьмя признаками из пяти. И, конечно же, монета должна эмитироваться только майнингом. Ограниченная эмиссия оберегает нас от инфляции, мы заранее знаем, что в природе больше не будет монет, сколько задано алгоритму в момент ее рождения. Система халвингов также помогает сокращать скорость эмиссии и делает монету со временем все более дефицитной. Высокая децентрализация максимально снижает риски манипуляции рынком группой людей, в руках которых осела львиная доля эмиссии монеты. Прозрачный блокчейн — это тот блокчейн, где мы можем в режиме реального времени смотреть, что происходит в монете в данное время: сколько денег в ней перемещается, сколько транзакций, какая сложность добычи, кто, куда, что, кому переводит и многое другое. Все это можно читать как открытую книгу, например, на сайте BitInfoCharts.

Давайте теперь посмотрим на самые известные настоящие криптовалюты и немного поговорим про них:

Да, самая правильная, самая трушная, самая олдовая и киберпанковая криптовалюта — это, конечно же, Биткоин. Он впитал в себя лучшие плюсы криптовалюты: максимальная децентрализация (монеты разбросаны по рукам миллионов людей по всему миру), консенсус PoW, ограниченная эмиссия, халвинги и полностью прозрачный блокчейн.

На втором месте по капитализации идет Dogecoin, он очень раскручен Илоном Маском, но к нему у меня есть вопросы:

Например, эмиссия «Догикоинов» не ограничена, также он не имеет системы халвингов. То есть дефляционная модель у этой монеты отсутствует, поэтому с каждым годом их будет становиться все больше и больше. Dogecoin похож на фиатные деньги, только никем неконтролируемые. Однозначно он лучше всех PoS, DeFi, Mem и прочего шлачка, но под мои критерии отбора он не подпадает.

За ним идет Litecoin и Bitcoin Cash — это форки того же Биткоина, просто улучшенные в плане определенных параметров. Например, быстрая скорость транзакций и дешевые комиссии за переводы. Эти монеты мы любим и на них работаем. Если сравнивать с Биткоином, то, конечно, их основным минусом будет то, что они более централизованные, а также не такие известные, как Биткоин. В любом случае, их с чистой совестью можно назвать настоящей криптовалютой.

Про Monero ничего не скажу, ибо я мало чего знаю о нем. Его не любят биржи за его «непрозрачность», постоянно делистят, что может вызвать проблемы с ликвидностью. ETC, он же Ethereum Classic — это тот самый настоящий эфир, который был выпущен Виталиком в 2015 году, но из-за того что настоящий Эфир был на PoW, им нельзя было управлять. Поэтому позже произошел хардфорк эфира, Виталик тупо поменял значки и названия местами, и теперь шлак, который вы видите в ТОП-2 CoinMarketCap — это тот суррогат, который Бутерин выпустил уже позже, а настоящий Эфир сейчас именно Ethereum Classic (ETC).

Про Kaspa мало, что можно сказать, ибо это молодая криптовалюта, которая в принципе очень быстро набрала капитализацию. Единственное, что я знаю, у нее есть вопросики по пункту «Децентрализация». Еще до того, как она начала листиться на всех ТОПовых биржах, создатели Kaspa намайнили сами себе под 40% эмиссии, и теперь львиная доля монет находится в руках создателей. Что они с ними будут делать – неясно. Риск в том, что если они вдруг решат «обналичить» свои запасы об рынок, то всем инвесторам Kaspa станет очень больно. Я не говорю, что они так сделают. Возможно, у них полностью благие намерения, но для меня это является повышенным риском. Могу, конечно, и в Kaspa зайти, если вход будет сладкий, но это только на какую-то небольшую часть капитала, точно не all in. В любом случае, Kaspa — это криптовалюта.

Я сейчас ни в коем случае не хотел захейтить какую-либо криптовалюту. Кто-то и на «Догах» работает и хорошо зарабатывает, кто-то на Kaspa. Это просто вопрос личной веры. Просто если у меня есть какие-либо сомнения или недостаток знаний о монете, то я предпочитаю в нее не лезть.

Еще вот момент, когда мне кто-то начинает доказывать, что я не прав, и несу бред, и вообще Ton Дурова — это лучшая криптовалюта на планете Земля, то я просто кидаю этот скрин с сайта крупнейшего пула ViaBTC:

Давайте логически: пул ViaBTC входит в ТОП-3 крупнейших пулов мира. Его основатели - давно долларовые миллиардеры, в криптобизнесе съели целую стаю диких собак за годы своей работы (может и в прямом смысле съели, так как это китайцы). Вопрос, почему они выдают криптозаймы только под залог Биткоина, Лайткоина и Биткоин Кэша? Почему тут нету Ton или XRP? Вы думаете, что вы умнее основателей криптокорпорации?

Я сейчас не буду говорить, что Лайткоин или Биткеш лучше Каспы, Эфира (настоящего, который ETC) или Догов, тут вопрос вашей веры и ваших компетенций. Однозначно, Биткоин самая безопасная криптовалюта из всех. А на вопрос, так во что конкретно инвестировать — это ваше дело. Но если вы хотите заниматься инвестированием именно в криптовалюту, а не в красивые картинки на экране от админа-школьника, то это однозначно должно быть что-то из Proof of Work (PoW).

Здесь я сделаю дисклеймер: PoW не является панацеей, инвестирование всегда несет риски, но выбирая настоящую криптовалюту, вы очень сильно увеличиваете свои шансы на благоприятный итог «сезона». Вообще, заработок на инвестициях — это ваша награда за риск, на который вы идете. Это работает везде, и в бизнесе то же самое: заработок среднего предпринимателя всегда будет выше заработка наемного работника. Предприниматель получает деньги за риск, а наемный работник за свои человеко-часы. К сожалению, в СНГ человеко-часы обычно стоят дешево.

Про этот пункт много расписывать не имеет смысла, потому что здесь всем понятно, о чем речь.

Если бы вы зашли в биткоин в апреле или ноябре 2021 года, то из минуса вы бы вышли только в марте 2024 года. Вы бы заморозили деньги на 3 года, а если психика слабая, то вообще распродали бы в раза 3 дешевле где-то эдак в году 2022. И только благодаря тому, что это все-таки Биткоин, а не какой-то одноразовый шлак, вы бы вышли хоть в какой-то плюс только спустя несколько лет терпения. Эта ошибка всем известна как «Закупился на хаях — прокатился на хуях».

Также неправильная точка входа может быть и в «медвежку». Она не такая опасная как купить на хаях, но все же. Допустим вы видите, что тренд развернулся и Биткоин начал падать. И вы по каким-то причинам решили вдруг откупить его по 40 тысяч, а он пошел падать дальше, и еще полтора года пройдет, пока он вернется к значениям вашего входа в рынок.

Здесь работает одна таблетка: мы заходим в рынок только в медвежий год, а лучше через год после последнего АТН цикла (вершины). Вы сами можете проверить: откройте график Биткоина/Лайткоина/Биткеша, отсчитайте год вперед от ПИКа Биткоина и посмотрите, по чем вы бы могли входить. Важно: никто не может угадать дно, не надо стараться его предсказать — это не точная наука и многое зависит от новостей в моменте. Однако, согласитесь, вы бы сегодня не обиделись, если бы вошли в Биткоин последний раз в 2022 году, например, по 25 000$.

Наша задача НЕ предсказать ДНО цикла — мы не Ванги и не экстрасенсы, наша задача «словить» вот такую красную зону на графике в медвежьем году — этого будет достаточно! Выбросьте из головы иллюзию, что мы можем предсказывать будущее. Мы можем только его немного «предполагать».

Зашли по 20 тыс. в прошлый раз — вы молодец. Зашли по 25 тыс. — вы тоже молодец, и по 28 тыс. — хорошо, если ваш период инвестирования 2,5–3 года, а не 2,5–3 дня. В любом случае на дистанции и там и там прекрасная точка входа. Гораздо глупее проебать возможность, которую дает «медвежка», а потом бегать откупать просадку в 3% по биткоину и кричать: «Ура, я купил по 98 000, он же вчера был по 103 000». Пока вы бегаете за этими 3%, люди уже по 400–500% сделали на этом цикле, который еще не закончился на момент написания главы. Новички и лудоманы (которые верят в то, что они трейдеры) много кипишуют и дергаются — это уже тема ошибки №3.

P.S. Следующая возможность отличного входа в рынок будет в 2026 году, скорее всего в конце года. Все, кто остается с нами дальше в нашем чате, будем отслеживать варианты вместе. Вообще полезно, когда в одном месте больше мозгов собирается.

Есть четыре основных причинных совершения этой ошибки: недостаток кэша в кармане «на жизнь», психология, психология, еще раз психология.

Я совершил большую ошибку, что в 2022 году практически под ноль зашел в биток на свободные наличные деньги. Плюс я майнил, а розетку, естественно, старался со своего кармана платить, чтобы не трогать добытые битки, когда они стоили очень дешево. Поэтому у меня в конце месяца очень часто не сходился дебет с кредитом.

На еду, бензин, няню, оплату садика нам хватало денежного потока, а вот если была уже какая-то незапланированная, но неотложная трата: лечение зубов, машину ударили и надо было делать — это уже становилось проблемой. Неотложную проблему можно было решить только одним способом — продать какой-то небольшой % криптовалюты по очень невыгодному курсу, чтобы на руках иметь дополнительный кэш на решение проблемы, а это пиздец как больно в финансовом плане.

Представьте, в 2023 году надо на зубы 500 тыс., и вы продаете часть добытого биткоина по 28 000, зная, что через пару лет курс точно будет выше 100 000.

Поэтому никогда НЕ заходите в рынок всеми свободными деньгами, всегда держите запас наличности. Не для того, чтобы просадки откупать, а для жизненных форс-мажоров, потому что в случае непредвиденной ситуации, когда вам срочно понадобятся деньги, курс крипты может быть очень низкий, и доставать оттуда часть денег будет сильно больно. А лучше всего, как говорит часто Ярослав в нашем чате, вообще разделите инвестиционные деньги и деньги на жизнь, и никогда их не смешивайте.

Тут очень хорошее сравнение будет с фермером, сажающим семена какой-либо культуры, которая вырастит только спустя 3 года после посадки, и можно будет собирать уже урожай. Если фермер будет в процессе этих трех лет периодически выкорчевывать первые ростки, то вырастать уже будет нечему. Медвежий год — время посадки урожая, через три года «бычка» — время сбора урожая. Между «медвежкой» и «бычкой» мы не должны лезть в наш огород и что-то там в нем выкапывать.

Не продавайте свои семена и первые ростки внутри цикла, дайте им вырасти. Дождитесь, когда придет время собирать урожай.

Тоже самое касается и майнеров, добывающих криптовалюту на АСИКах. Приведу такой пример, допустим вы копаете «Догикоины» на Scrypt.

Курс 0.1$ за одну монету и в конце месяца вы продаете по этому курсу, чтобы покрыть расходы на розетку, а также вывести прибыль. Проходит полгода, а курс уже вот такой:

Поздравляю! Вы на ровном месте проебали +340% прибыли чистыми, потому что не умете ждать. Единственный верный путь заработать на майнинге – платить за ЭЭ из кармана, а все добываемые монеты копить, пока их курс не выстрелит. Майнинг в умелых руках – это хороший инструмент заработка, но в руках тревожного хомяка он превращается в оружие для самоубийства.

Психология, психология и еще раз психология. Тут никакой прививки нет — иммунитет на проливы рынка, негативные новости и т.д. должен выработаться сам. Представьте: вы переехали в теплую страну на ПМЖ. Вы постоянно будете болеть их вирусами, у вас будет акклиматизация, сопли, больное горло и так далее. Хотя местные будут чувствовать себя вполне «ок», со временем вам будет все лучше.

То же самое и здесь: чем дольше вы находитесь в рынке, чем больше проживаете негативных новостей, проливов, тем сильнее становится ваш иммунитет ко всем этим событиям. В конечном итоге вы сами не сразу заметите, что просто перестали реагировать на это все, негативный фон больше не вызывает у вас никаких эмоций, вам просто пофиг. Все новое, чего раньше не было — это всегда стресс, поэтому новички ломаются при первых неурядицах. Для опытного холдера пролив — это то же самое, как утром ехать на завод и автобус сломался, да, неприятно, но бывает, ладно. Мы каждый раз проживаем одно и то же: «от биткоин скоро будет ноль, до биткоин завтра будет 1 миллион долларов + сальтухи от Роберта Кийосаки».

Это уже настолько приелось, что меня просто тошнит. Я повыходил из всех криптоканалов Телеграма. Там сплошной мусор, 99% того, что там пишут, вообще никакого отношения ни к майнерам, ни к холдерам не имеет. Основные новости заточены на лудоманов-маржинальщиков, которых биржи любят брить на миллиарды.

Про мошенничество криптобирж — это уже отдельная тема, ее я поднимать не буду, потому что вся моя книга посвящена только спотовому рынку. Если вы до сих пор торгуете с плечом или думаете попробовать, то я вам предлагаю провести эксперимент: доебитесь в парке до компании гопников, завяжите себе глаза и попробуйте их всех отмудохать в одного. Если у вас получится не уехать в больницу, значит у вас очень хорошие шансы на маржинальном рынке и можно пробовать.

Единственное, что вам очень поможет не сломаться в плане психологии — это коллектив. И хорошо, когда этот коллектив состоит из опытных ребят, которые уже давно в рынке. Просто смотрите, как они реагируют с юмором на все просадки, учитесь у них, впитывайте их позитив. Именно для этого и существует чат нашего сообщества Софт Майнинг!

Тут я хотел бы закончить эту главу тем, с чего она и началась.

3 основные ОШИБКИ, почему вы не зарабатываете на рынке:

1. Неправильный выбор актива

2. Неправильная точка входа в рынок

3. Неумение ждать

Как только мы все научимся делать правильно все 3 пункта, наши шансы на ПОСТОЯННЫЙ и СИСТЕМНЫЙ заработок возрастут до 99% (1% на катаклизмы, типа отключение интернета, падение гигантского метеорита, ликвидация блокчейна, объявление войны Маском жителям Марса). Я осознанно написал «мы все», потому что я сам до сих пор совершаю ошибки, но я на них учусь и вижу своими глазами, что было бы, если бы я их не делал. Как бы было охрененно, если бы лет 8 назад у меня был свой учитель.

Приглашаю присоединиться к нашему сообществу «Софт Майнинг» в Телеграм: https://t.me/soft_mining Знакомимся, общаемся, проводим регулярную аналитику рынка, а также раз в год собираемся на оффлайн-мероприятие. Многие люди в чате уже знакомы между собой лично, т.к. регулярно посещают наши сходки.

Годовой взнос участия в сообществе составляет всего $20 – так мы фильтруем чат от мошенников, скамеров, попрошаек и прочей школоты. А собранные деньги тратим на рекламу сообщества и разработку полезных ончейн-графиков для анализа рынка. Вместе с подпиской вы получите набор всех жизненно-важных графиков и видео инструкцию, как их правильно читать.

Бесплатный период участия равен 30 дням с момента вступление в чат, так вы заочно познакомитесь с нашим комьюнити и сможете принять свое решение.

#криптовалюта #майнинг #mining #bitcoin #биткоин