Compound Protocol: Возможно ли использовать Децентрализованные финансы вместо Банка?
Если взглянуть на Децентрализованные финансы глубже, то можно увидеть, что по сути основной функционал DeFi состоит в автоматизации и упрощении двух простых клиентских “банковских” продуктов:
⁃ Обмен и Покупка валюты - в DeFi это делают DEX и Swap протоколы (Uniswap, 1inch, PancakeSwap и другие)
⁃ Кредиты/Депозиты - в DeFi этим заняты кредитные протоколы (Compound, Aave и другие;
Сегодня мы рассмотрим один из самых авторитетных и проверенных временем протоколов заимствования - Compound.
Краткая история Compound
Компания The Compound Protocol была основана выпускниками Пенсильванского университета Робертом Лешнером и Джеффри Хейсом в 2018 году.
28 августа 2017 года Лешнер и Хэйес зарегистрировали компанию Compound Labs, Inc. с головным офисом в Сан-Франциско. 7 мая 2018 года компания привлекла Seed-раунд инвестиций на $8,2 млн.
В сентябре 2018 года Compound Labs представила первую версию протокола, позволяющего брать взаймы пять криптоактивов — ETH, TUSD, ZRX, BAT и REP.
В ноябре 2019 года Compound Labs привлекла $25 млн в раунде финансирования Серии А.
В феврале 2020 года Compound Labs выпустила токены управления COMP, призванные поощрять участие сообщества в проекте. 16 апреля 2020 года вопросы управления на Compound перешли от администраторов к держателям токенов COMP, которые получили возможность изменять перечень поддерживаемых монет, влиять на параметры риска, кривые процентных ставок и т. д.
Для чего использовать Compound Finance?
Заем и кредитование в децентрализованном финансировании (DeFi) еще никогда не было настолько простым. Compound Finance стал одним из ведущих протоколов по кредитованию и займу криптовалюты в пространстве DeFi. В некотором смысле Compound – это сберегательный счет, с помощью которого можно зарабатывать проценты, не доверяя свои средства третьей стороне.
Нужен лишь кошелек Ethereum и некоторая сумма денег, чтобы начать зарабатывать проценты с одолженных средств. По сути, можно пользоваться основными банковскими услугами, без банка и значительно быстрее.
Резюмируя:
- Процентный доход на размещенные средства на платформе.
- Децентрализованные приложения и биржи могут использовать Compound как источник монетизации в экосистеме Ethereum
- Трейдеры могут брать взаймы ETH из пула ликвидности и размещать эти активы в своих портфелях в качестве залога для участия в краудсейлах.
- Трейдеры, заинтересованные в шорте определенного токена, могут взять его взаймы из ликвидного пула и продать.
Compound V3
В 2022 году Compound запустил новую версию своей децентрализованной финансовой платформы (DeFi) Compound v3. Ограниченный выпуск производства уменьшает количество поддерживаемых токенов, которые могут быть заимствованы и обеспечены по протоколу, согласно сообщению в блоге основателя протокола.
Последняя итерация Compound, называемая Comet, позволяет пользователям заимствовать один процентный актив, монету USD (USDC), используя завернутый биткойн (wBTC), а также собственные токены Chainlink (LINK), Uniswap (UNI) и Compound (COMP) в качестве обеспечения. Составная версия 3 также использует Chainlink в качестве эксклюзивной ценовой ленты протокола и упрощает управление смарт-контрактами, что повысит безопасность и масштабируемость системы. Протокол ограниченного выпуска ограничен активами в размере 100 миллионов долларов США, или около 2% от активов в размере 3,8 миллиарда долларов США, принадлежащих Compound v2.
Основатель Compound Роберт Лешнер говорит, что Compound v3 позволяет пользователям заимствовать больше токенов с меньшим риском ликвидации и более низкими штрафами за ликвидацию.
Для cамых любознательных
Раз в месяц мы проводим бесплатные образовательные мероприятия, для тех, кто хочет познакомиться с блокчейн-технологиями и Solidity и прокачать свои скиллы. Все уроки практические и интерактивные.
Мы вас приглашаем на бесплатный открытый урок: "Сценарии использования протокола Compound Finance".
Занятие пройдет 1 июня в 19:00 по Москве.
На уроке мы раскрутим Compound до винтиков и покажем, как он работает.
Краткая адженда:
- Интеграция с контрактами Compound Finance
- Взаимодействие Compound Finance Web со своими контрактами
- Ответим на вопросы о принципах работы Web3 приложений и о специфике работы в Blockchain-проектах.
- Среди самых активных разыграем коллекционные NFT за лучшие вопросы.
Записывайтесь тут https://dappadventure.xyz/webinar0106.html
Будет интересно. На прошлых занятиях у нас была ламповая атмосфера и много ребят в теме. Так что заходите подискутировать!
Преподаватели курса и занятия Архитекторы и Тим-лиды ведущих Fintech-проектов.