Как собрать и где отслеживать криптопортфель
Введение
“Не клади все яйца в одну корзину” ― хорошо знакомое каждому профессиональному инвестору правило. А если речь идет о рынках с повышенной волатильностью (именно к таким относится криптовалютный рынок), то диверсификация рисков особенно важна.
Большинство криптовалютных инвесторов придерживаются стратегии Buy&Hold (Купи и держи). Поэтому, как правило, их портфели состоят из различных активов. И когда одна из монет падает в цене, рост другой помогает ограничить убытки или вовсе избежать их.
Что такое криптопортфель?
Криптовалютный портфель (или портфолио криптовалют) ― это совокупность криптовалютных активов, принадлежащих одному инвестору.
Проще говоря, это совокупность криптовалютных активов, находящихся у одного инвестора.
Трекеры криптопортфелей
Трекер криптовалютного портфеля ― это веб-сайт или приложение, с помощью которого инвестор может управлять своими активами онлайн.
Трекеры в режиме реального времени предоставляют информацию о стоимости криптовалют, торговой активности, колебаниях предложения, рыночной капитализации и других ключевых показателях.
Существуем множество сервисов, предоставляющих данную услугу, мы будем пользоваться
- 2.5 М+ пользователей из 115+ стран мира;
- Трекер для криптовалют и других инвестиций: акций, облигаций, индексов, форекс и т.д.;
- Поддержка 300+ криптовалютных и классических бирж;
- User-friendly интерфейс;
- “Умные” уведомления, основанные на ноу-хау специалистов eToro.
Типы крипто-портфолио
Существуют различные типы криптовалютных портфелей. Их можно дифференцировать по сбалансированности, риск-профилю и периоду инвестирования.
По сбалансированности
- Диверсифицированные. Так называют портфели с большим количеством активов. Диверсификация портфеля может существенно снизить инвестиционные риски, т.к. в случае падения одного актива, убытки компенсируются за счет роста другого. Но такие портфели имеют свои недостатки. Широко диверсифицированный криптопортфель сложнее держать под контролем, а его доходность в итоге может быть ниже, чем доходность портфеля, состоящего из нескольких топовых монет.
- Концентрированные портфели ― это портфели с небольшим количеством активов. Они считаются более рискованными, но потенциально имеют более высокую доходность, чем широко диверсифицированные портфели.
По риск-профилю
Риск-профилем называется отношение инвестора к риску. Согласно данному критерию, выделяют следующие типы криптовалютных портфелей:
- Консервативный портфель на 100 % состоит из монет с самой высокой капитализацией (ТОП 10 на CoinMarketCap) и, как правило, предполагает долгосрочные инвестиции;
- Умеренный портфель на ⅔ состоит из активов с наивысшей капитализацией (ТОП 10 CoinMarketCap) и на ⅓ ― из монет со средней капитализацией (места 11-30 на CoinMarketCap). Является самым распространенным типом крипто-портфолио;
- Агрессивный портфель включает в себя ⅓ монет из ТОП 10 CoinMarketCap, ⅓ ― места 11-30, ⅓ ― места от 31 места и далее.
Инвесторы, предпочитающие “агрессивный” портфель, часто вкладываются в монеты новых ICO-проектов. Они считают, что если активы подобраны грамотно, то как минимум один из десяти рано или поздно выстрелит, тем самым окупив убытки по остальным.
По периоду инвестирования
Период инвестирования зависит от целей инвестора, а также от того срока, когда деньги потребуются обратно. Выделяют следующие типы портфелей по периоду инвестирования:
- Краткосрочные портфели (до 2 месяцев) часто собираются из проектов, в которых в ближайшее время произойдут какие-то значимые события: обновления системы, добавление новых функций, листинг на биржах и т.д.;
- Среднесрочные портфели (от 2 месяцев до 1 года) собираются инвесторами с большим ресурсом времени и средств, которые готовы уделять много времени ребалансу портфеля и глубоко погружаться в рынок;
- Долгосрочные портфели (от 1 года) чаще всего состоят из ТОПовых монет, собранные по принципу “купил и забыл”.
Виды криптоактивов для портфолио
Крипторынок растет каждый день. Одни новые проекты предлагают технологичные решения для внедрения в реальную экономику, другие ― расширяют накопительные возможности, третьи ― решают вопросы правообладания и т.д.
Хорошо собранный криптопортфель, как правило, состоит из активов различного функционала и назначения.
Стейблкоины
Стейблкоины ― это криптовалюты, чья стоимость привязана к стоимости другого стабильного актива.
Так, стоимость Tether (USDT), самого распространенного стейблкоина, эквивалентна стоимости одного доллара США.
Стейблкоины позволяют фиксировать прибыль в криптовалюте, без необходимости обмена на фиат. Помимо USDT, другими представителями “стабильных” валют являются Binance USD (BUSD), True USD (TUSD), Paxos Standart (PAX) и др.
Платежные монеты
Монеты, выступающие в качестве платежного средства. Самый популярный представитель ― BTC. Помимо криптовалюты №1 к платежным монетам относятся также Litecoin (LTC), Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) и др.
Security-токены
Security-токены ― это токены, привязанные к ценным бумагам и дающие их владельцам возможность реализовывать свои инвестиционные интересы (право на получение дивидендов, долю прибыли и т.д.).
Данные права зафиксированы в смарт-контрактах, а торговля токенами происходит на биржах. Примеры: Polymath (Poly), Bibox Token (BIX).
Utility-токены
Utility-токены ― это токены, позволяющие получить доступ к каким-либо продуктам или услугам.
Они приобретаются инвесторами на этапе ICO (Initial coin offering) тем самым выполняя функцию привлечения финансирования для криптовалютных стартапов. Утилитарные токены не являются инвестициями в прямом смысле этого слова, но могут оказаться выгодным вложением, поскольку их стоимость со временем может вырасти.
NFT
NFT-токен (от англ. Non Fungible Token) ― вид криптографического токена, каждый экземпляр которого уникален и не подлежит обмену на другой аналогичный токен. В последнее время NFT обрели огромную популярность, а многие известные медийные личности выпустили свои токены, продав их за довольно крупные суммы.
При формировании крипто-портфеля необходимо также учитывать корреляцию. Она определяет, насколько те или иные активы оказывают влияние друг на друга: при положительной корреляции динамика их курсов будет похожей или даже почти идентичной.
Правила выбора активов для криптопортфеля
Формирование криптовалютного портфеля ― ответственная задача, от которой зависит ваш потенциальный доход. Поэтому подходить к ее решению нужно спокойно и взвешенно, опираясь на аналитику и избегая принятия эмоциональных решений.
Ликвидность
Одним из главных критериев выбора активов является их ликвидность. Ликвидной криптовалютой считается та, которую можно легко и быстро продать по рыночной цене. Такие валюты, как правило, характеризуются большим объемом торгов и повышенным интересом со стороны рынка.
Капитализация
Капитализация криптовалюты ― это суммарная рыночная стоимость всех монет, находящихся в обороте на текущий момент. Номером один сегодня является биткоин. Как и ликвидность, данный показатель считается одним из ключевых при составлении криптопортфеля.
Перспективы
Монеты с сомнительным или невнятным функционалом рано или поздно утратят свои позиции. Поэтому принимая решение об инвестировании в какой-либо криптоактив, важно оценить перспективы его применения в реальной экономике.
Для этого рекомендуется изучить дорожную карту проекта (roadmap), почитать, что о нем пишут СМИ, понять, на какой рынок он нацелен и т.д.
Финансирование проекта
Анализ источников и масштабов финансирования помогает оценить перспективы проекта. Узнайте, какие суммы удалось привлечь в ходе токенсейлов и от кого. Если финансирование поступило от частных инвесторов ― это хорошо, а если от фондов ― еще лучше, т.к. они инвестируют средства более разумно.
Сила комьюнити
Независимо от того, насколько передовой является криптовалюта, важно, чтобы у нее было мощное комьюнити. Спад активности сообщества означает, что интерес к проекту угас, и, вполне вероятно, его место скоро займут более перспективные игроки.
Команда проекта
Люди, стоящие за проектом, во многом определяют его потенциальный успех: опытная команда = доверие со стороны инвесторов. Посмотрите профили участников команды на linkedin, узнайте, работали ли они раньше на этом рынке или на каком-то другом, каких успехов они добились и т.д.
Roadmap разработки
Важно проанализировать, выполняет ли команда проекта обещания, заявленные в дорожной карте, а также понять планы и цели на будущее.
Roadmap листинга на биржах
Прежде, чем оказаться на бирже, криптовалюты проходят процедуру анализа. Эта процедура называется листингом. Дорожная карта листинга позволяет увидеть, когда монета станет доступной для торговли, на какой бирже, в каких парах будет торговаться и т.д. Новости о листинге монеты на популярной бирже могут существенно влиять на ее стоимость.
Толерантность к риску
Инвестируйте столько, сколько готовы потерять. Если вы переживаете за свой портфель, то, скорее всего, он плохо сбалансирован. Убедитесь, что у вас есть активы, которые компенсируют убытки по другим позициям.
Советы для инвесторов в криптовалюты
Для успешного инвестирования нужны знания и опыт. Но для начала важно усвоить ряд простых правил, которые помогут вам сориентироваться и не допустить грубых ошибок:
- Выберите срок инвестирования. Как мы писали выше, инвестиции могут быть долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные. Инвестиции с более широким инвестиционным горизонтом подразумевают меньшую вовлеченность инвестора, в то время как краткосрочные ― требуют постоянного мониторинга и ребалансировки портфеля.
- Определите бюджет. Начинать инвестировать лучше с небольших сумм и ни в коем случае не вкладывать в криптовалюты последние сбережения. На бюджет также может влиять срок: если деньги потребуются вам уже через месяц, то лучше вкладывать меньше или вообще не вкладывать.
- Поставьте цель. Желаемая доходность ― один из ключевых факторов. Но цели должны быть реальными, а расчет прибыли ― происходить на основе анализа, а не предположений или предчувствий.
- Выберите максимально допустимую просадку, т.е. уровень, по достижении которого вы выйдете с рынка, потеряв определенную сумму.
- Не забывайте о диверсификации и ребалансировке. Желательно иметь в портфеле активы разного “веса” и функционала, а также ― возможность перераспределить их в случае необходимости.
- Помните о безопасности. На рынке криптовалют существует огромное количество мошенников, а на криптоплатформах нередко происходят технические сбои и хакерские атаки. Поэтому не забывайте устанавливать двухфакторную аутентификацию (2FA), храните пароли в надежном месте, а криптовалюту ― на холодных (офлайн) криптокошельках.
В подготовке статьи мне помогли: