Как оформить налоговый вычет за онлайн-обучение в России: пошаговая инструкция
Если вы проходили онлайн-курс, у вас есть возможность вернуть часть потраченных денег с помощью налогового вычета. Это отличный способ немного компенсировать расходы на свое развитие и образование. Давайте разберёмся во всех нюансах!
Что такое налоговый вычет?
Налоговый вычет — это сумма, которую государство возвращает вам из уплаченного налога на доходы (НДФЛ). Если вы официально трудоустроены и платите налог в размере 13%, вы можете получить часть этих денег обратно, предоставив документы, подтверждающие оплату обучения.
Важно: вычет предоставляется только за курсы, которые вы проходили сами. Если обучение оплачивалось за ребенка, брата или сестру, оно должно быть в очной форме, а онлайн-формат не подходит.
Размер налогового вычета
- Максимальная сумма расходов, с которых вы можете получить вычет, составляет 120 000 рублей в год.
- Возврат составит 13% от этой суммы, то есть не больше 15 600 рублей.
Пример: Если курс стоил 150 000 рублей, вы получите вычет только с 120 000 рублей. Оставшиеся 30 000 рублей не учитываются.
Важно: лимит 120 000 рублей действует для всех социальных вычетов (например, на лечение, страхование и образование) суммарно.
Кто может получить вычет?
- Вы официально трудоустроены и платите НДФЛ по ставке 13%.
- У вас есть документы, подтверждающие оплату курса.
Не сможете получить вычет, если:
- На момент оплаты вы не были трудоустроены официально.
- Вы работаете как самозанятый, так как они не платят НДФЛ.
Как оформить налоговый вычет на мужа, если вы в декрете?
Если вы находитесь в декретном отпуске и не платите НДФЛ, налоговый вычет можно оформить на вашего супруга. Для этого важно соблюсти несколько условий:
Условия для оформления налогового вычета на мужа:
- Оплата обучения должна быть произведена с его карты или счета.Все квитанции и чеки об оплате должны быть оформлены на имя вашего мужа.
- Муж должен быть официально трудоустроен и платить НДФЛ по ставке 13%.
- Договор на обучение должен содержать ваши данные как обучающегося.Это подтверждает, что вы проходили курс, а он оплатил его.
Советы для декретных мам
- Обсудите с супругом оплату обучения заранее. Сохраните все документы, подтверждающие оплату.
- Проверьте, есть ли у образовательной организации лицензия, иначе получить вычет не удастся.
- Даже находясь в декрете, продолжайте развиваться: это выгодно и для вас, и для бюджета вашей семьи! 😊
Срок подачи на вычет
На подачу заявления у вас есть три года с момента оплаты курса. Даже если обучение завершилось два года назад, вы всё ещё можете вернуть свои деньги!
Как получить налоговый вычет?
Есть два способа вернуть налоговый вычет:
1. Через работодателя
- Вы можете подать заявление на налоговый вычет до конца года, когда проходили обучение.
- Ваш работодатель перестанет удерживать НДФЛ из зарплаты, пока сумма вычета не будет компенсирована.
- Это удобно, так как деньги возвращаются частями вместе с зарплатой.
2. Через налоговую инспекцию
- Самый популярный способ — подача через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС (nalog.gov.ru) или через Госуслуги.
- Подать документы нужно с января по апрель следующего года.
- После проверки налоговая вернёт деньги на ваш банковский счёт.
Какие документы нужны?
Для получения вычета подготовьте:
- Копию договора на обучение.
- Копию лицензии образовательной организации, если её номер не указан в договоре.
- Копии чеков и квитанций об оплате курса. Все документы должны быть оформлены на того, кто получает вычет.
- Справку о доходах по форме 2-НДФЛ (выдаётся вашим работодателем).
- Заявление на возврат налога.
Если обучение оплачивалось в рассрочку
Вы можете вернуть налог только за уже внесённые платежи. Если вы всё ещё выплачиваете рассрочку, подавайте документы на те суммы, которые уже оплатили.
Дополнительно понадобятся:
- Копия договора с банком о рассрочке.
- Платёжные документы, подтверждающие оплату.
- Справка из банка о том, что деньги были переведены на счёт образовательной организации.
Советы для успешного оформления
- Храните все документы об оплате обучения. Если квитанции или чеки потеряются, налоговый вычет не оформят.
- Заранее уточняйте, есть ли у образовательной организации лицензия — без неё вернуть деньги не получится. За все мои курсы возврат можно оформить.
- Подавайте заявление через личный кабинет на сайте ФНС — это самый быстрый и удобный способ.
Налоговый вычет за онлайн-обучение — это отличный шанс вернуть часть денег и вложить их в своё дальнейшее развитие. Да, процесс требует времени и внимания, но результат того стоит! 🌟
Хочешь быть в курсе всех нюансов в жизни и работе дизайнера? Подписывайся на мой Телеграм Канал. Там я рассказываю о том, как вырасти до профи.