Создаем облигационный портфель, опережающий инфляцию, посчитала все за вас.

✅В условиях нестабильной экономики и растущей инфляции многие инвесторы ищут надежные способы защиты своих сбережений и увеличения доходности. Одним из популярных инструментов для достижения этих целей являются облигации. Однако, чтобы эффективно опережать инфляцию, важно не только выбирать высокодоходные облигации, но и правильно диверсифицировать портфель, учитывая риски, такие как возможность дефолта. Здесь я попробую рассмотреть, как с помощью облигаций можно создать инвестиционный портфель, который не только защищает от инфляции, но и приносит стабильный доход, даже в случае дефолта 🔸🔷одной из бумаг. На примере портфеля из 23 облигаций мы вычислим, какую доходность можно ожидать и как минимизировать риски. ✅Для того чтобы опережать инфляцию с помощью облигаций, вам нужно рассмотреть несколько факторов, включая потенциальный доход, риски дефолта и необходимую доходность. ✅Условия: 🔸- Процентная ставка по облигациям с фиксированной доходностью в облигациях ВДО: 24% 🔸- Ключевая ставка (или может надо было на 20 % сразу считать?): 19% 🔸- Количество позиций: 23 🔸- Инвестиции в каждую позицию по 50,000 руб 🔸- Предположим, что инфляция у нас равна ключевой ставке 19% ✅Общая сумма инвестиций: 🔸Общая сумма инвестиций = 23 позиции × 50,000 руб = 1,150,000 ,руб. (вы можете взять свою сумму и поделить аналогично) 🔸Доход от облигаций: Если все 23 позиции приносят 24% годовых, то общий доход будет: ✅🍁💼💰Доход = 1,150,0001 × 0.24 = 276,000 ✅Теперь рассмотрим сценарий с дефолтом одной позиции (как будто за год одна из облигаций "дефолтнулась", это очень реальный сценарий при количестве 23 бумаг) 🔸Если одна позиция уходит в дефолт, вы потеряете 50,000 руб. Ваш портфель будет составлять: 💼1,150,000 - 50,000 = 1,100,000 🍀Теперь у вас будет 22 позиции, которые продолжают приносить 24% годовых. 💰Доход от оставшихся позиций: 💰Доход= 22 × 50,000 × 0.24 = 264,000 ✅Теперь посчитаем общую прибыль после дефолта одной позиции: 🔸- Потеря от дефолта: 50,000 руб. 🔸- Доход от оставшихся позиций: 264,000 руб. 💼💰Ваш общий итоговый результат будет: 🔸264,000 - 50,000 = 214,000 ✅Сравнение с инфляцией: Чтобы опережать инфляцию, ваша прибыль должна быть выше 19%. Ваш итоговый доход от 1,100,000 руб.(первоначальные вложения) составит: 🍀Доходность=214,000÷1,100,000 = 0.1945 или 19.45% годовых 💼💰🍁✅Вывод: При 23 позициях с инвестициями по 50,000 руб. в каждую, ваш портфель будет опережать инфляцию, даже если одна из позиций уйдет в дефолт. В данном случае, ваша доходность составит примерно 19.45%, что превышает уровень инфляции (19%). 💰💼В условиях указана доходность базовая, если пересчитать эффективную доходность, получится больше. Статью про доходности можно почитать здесь. ⬇ 🔸Для более полного анализа необходимо учитывать различные сценарии, включая дефолт нескольких позиций. 🔸 Рекомендуется изучить информацию о рисках, связанных с каждой позицией, чтобы минимизировать убытки. 🔸 Необходимо регулярно пересматривать и корректировать инвестиционный портфель, учитывая изменения на финансовом рынке, 🍍я регулярно стараюсь продать, те позиции в облигациях, где процентные ставки "старые" (не всегда успеваю). ✅🍀Предлагайте свои варианты развития ситуаций на фондовом рынке или можно попробовать сравнить доходность разных активов. 🍁🍍Жду предложений

⚠Дисклеймер: не является рекомендацией, это всего лишь мнение автора. Определение соответствия уровня допустимого риска является вашей задачей. 🍁Цель этого канала - не только передать вам знания, но и вдохновить вас на новые идеи и возможности. 🔆Я верю, что инвестирование и финансы могут быть увлекательными🦉 и доступными для всех. ✅🍁Поэтому: 👍 Ставьте лайки под сообщениями, чтобы показать👀 свою поддержку и помочь другим узнать о канале. А ещё, задавайте свои вопросы в комментариях! ✅💼👍👍👍И не забывайте подписаться!!! ✅💼💰🌹👋Ещё больше инвест аналитики и обзоров на моем канале в дзене

https://dzen.ru/zanimatelnieinvesticii