Как инвестировать в недвижимость: 5 популярных вариантов для разных бюджетов
Недвижимость — это один из самых популярных и надежных активов, обеспечивающих стабильный доход и прирост капитала. В зависимости от ваших финансовых возможностей, существует несколько вариантов для вложений в недвижимость. Команда WEWALL подготовила обзор, который поможет вам выбрать оптимальную стратегию и максимально эффективно вложить средства.
1. Загородная недвижимость
Порог входа: высокий
Доходность: средняя
Что можно приобрести:
- Земельные участки для перепродажи или аренды.
- Строительство загородных домов для продажи или сдачи в аренду.
- Готовые дома и дачи для последующей перепродажи.
Загородная недвижимость привлекает тех инвесторов, которые готовы вкладываться в долгосрочные проекты. Средняя стоимость земли в России — около 600 000 рублей за сотку, а строительство загородных домов начинается от 30 000 рублей за квадратный метр. Построить дом площадью 100 м² обойдется минимум в 6 млн рублей.
Особенности инвестирования:
- Потенциал увеличения стоимости за счет роста цен на землю.
- Длительные сроки окупаемости.
- Риски, связанные с процессом строительства.
- Меньшая ликвидность по сравнению с городской недвижимостью.
- Льготная ипотека под 8%.
2. Коммерческая недвижимость
Порог входа: высокий
Доходность: высокая
Что можно приобрести:
- Офисные помещения.
- Ритейл и торговые площади.
- Склады и производственные объекты.
- Машино-места.
Коммерческая недвижимость остается одним из самых прибыльных вариантов для инвесторов. Спрос на качественные офисные и торговые помещения стабильно высок, несмотря на экономические колебания. Средняя рентная доходность таких объектов составляет около 10% годовых.
“Как выбрать ликвидный объект для инвестиций? Самый надежный вариант – обратиться за помощью к профессионалам. Здесь критически необходим комплексный анализ, который будет включать в себя оценку рисков, разбор различных стратегий инвестирования, который учитывает нынешние реалии и перспективы. Также нужно провести и сравнительный анализ, чтобы выявить самые объективные варианты на рынке. И это лишь малая часть работы по поиску лучшего варианта для инвестиций” – отмечает эксперт по коммерческой недвижимости Антон Савицкий.
Эксперты WEWALL подчеркивают, что для выгодных вложений в коммерческую недвижимость стоит следить за закрытыми продажами на стадии старта, когда цены еще на первых уровнях. Эти предложения часто доступны только для профессионалов.
Особенности инвестирования:
- Долгосрочная аренда и стабильный доход.
- Ремонт часто осуществляют арендаторы, что снижает расходы собственника.
- Высокие эксплуатационные расходы.
- Зависимость от экономической ситуации.
3. Апартаменты
Порог входа: средний
Доходность: средняя
Апартаменты — это формат жилья, который часто привлекает инвесторов за счет своей дешевизны (до 20% ниже, чем квартиры). Однако важно учитывать ряд ограничений, таких как невозможность прописки и более высокие коммунальные платежи. Средняя цена за квадратный метр в Москве на конец 2023 года составила 279 000 рублей.
Особенности инвестирования в апартаменты:
- Высокая доходность при посуточной аренде.
- Выгодные локации по сравнению с обычными квартирами.
- Дополнительные расходы на меблировку.
- Необходимость регистрации ИП при сдаче в аренду.
Однако стоит помнить, что с 2025 года в Москве ограничено строительство новых апартаментов. Это решение связано с рядом юридических и социальных проблем, таких как отсутствие прописки и высокий уровень налогов. Взамен развития рынка апартаментов будет сделан акцент на гостиничную недвижимость с долгосрочной арендой, что обеспечит жильцам полноценную инфраструктуру и безопасность.
4. Жилая недвижимость
Порог входа: средний
Доходность: низкая-средняя
Жилая недвижимость — это стабильный и проверенный способ инвестиций, который популярен среди новичков. Вложения в жилые объекты требуют минимальных знаний рынка, а доход от аренды обычно составляет 4-5% годовых. Наибольший интерес представляют небольшие квартиры — студии, которые отлично подходят для аренды.
Особенности инвестирования в жилую недвижимость:
- Простота формата и понятные инвестиции.
- Возможность сдачи в аренду или перепродажи.
- Льготные ипотечные программы и налоговые вычеты.
- Дополнительные расходы на ремонт и обустройство.
5. ПИФы (Паевые инвестиционные фонды)
Порог входа: низкий
Доходность: средняя-высокая
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) позволяют инвестировать коллективно, минимизируя риски и снижая порог входа. Некоторые ПИФы можно приобрести через биржу, что делает их более ликвидными.
Особенности инвестирования в ПИФы:
- Легкий вход с минимальными суммами инвестиций.
- Быстрая продажа паев.
- Комиссии управляющих компаний (около 2,9%).
- Для некоторых фондов требуется статус квалифицированного инвестора.
Инвестиции в недвижимость могут варьироваться по стоимости и доходности в зависимости от вашего бюджета и целей. Загородная и коммерческая недвижимость подойдут крупным инвесторам, тогда как для частных инвесторов — квартиры, апартаменты или офисы. Для новичков с небольшими суммами также есть варианты — например, паевые инвестиционные фонды.
В конечном счете, важно учитывать риски, ликвидность и сроки окупаемости. Если вы хотите узнать больше о возможностях для инвестирования в недвижимость в Москве, команда WEWALL поможет подобрать подходящий вариант и проконсультирует по всем вопросам.
Если вы хотите узнать больше о текущих тенденциях и стратегиях инвестирования в недвижимость, смотрите наше новое видео. В нем Евгений Тамошин, исполнительный директор WEWALL, подробно объясняет, как зарабатывать на недвижимости в новых условиях, включая инвестиции в жилую и коммерческую недвижимость, а также создание готового арендного бизнеса.