Инвестиции в недвижимость в 2025 году: как грамотно вложить деньги и сколько можно заработать

Недвижимость — это одна из самых проверенных временем стратегий для увеличения капитала. В этом материале специалисты компании WEWALL расскажут, на что обратить внимание при выборе объекта для инвестирования, какие плюсы и минусы существуют у разных типов недвижимости, а также рассмотрят риски и перспективы прибыльности.

Не ограничивайтесь одним типом активов в вашем инвестиционном портфеле. Недвижимость может стать как основным, так и дополнительным элементом. Многие инвесторы используют её как защиту от рыночных колебаний. Например, дом на побережье или квартира в центре города не только могут приносить доход от аренды, но и быть использованы для личного проживания, подарены или проданы. Важно помнить: разнообразие активов помогает уменьшить риски.

Хотя рынок недвижимости считается более стабильным, риски всё равно существуют. Одним из факторов является возможность ущерба от повреждений имущества. Страхование может служить эффективной защитой, покрывая расходы на восстановление в случае стихийных бедствий, таких как пожары или наводнения.

Помните, что инвестиции в недвижимость — это долгосрочный процесс. Если ваш капитал рассчитан на 2-3 года и больше, недвижимость может стать отличным способом его сохранения и роста.

Основной критерий при выборе объекта — его ликвидность. Чем проще его продать или сдать в аренду, тем более выгодным будет вложение. Локация также играет решающее значение. Если ремонт можно сделать, то местоположение квартиры или офисного помещения изменить нельзя. Учитывайте также планы развития района, чтобы понимать, что и когда будет построено рядом.

Риск при вложениях напрямую зависит от уровня развития района. Чем более развитая территория, тем проще будет сдать объект в аренду или продать. В Москве это особенно важно, так как спрос на качественные объекты нередко превышает предложение.

Коммерческая недвижимость, включая офисы, торговые площади, склады и парковки, продолжает быть одним из самых привлекательных вариантов для инвесторов. Особенно интересен сегмент долгосрочной аренды, который обеспечивает стабильный доход.

Рынок коммерческой недвижимости продолжает демонстрировать внушительный рост. По информацииIBC Real Estate, в 2023 году его объём достиг рекордных 570 миллиардов рублей. Офисы, склады и торговые площади остаются востребованными, а доходность от аренды таких объектов в крупных городах может достигать 10–12% годовых.

Одним из преимуществ коммерческой недвижимости является возможность входа через паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Это позволяет начинать инвестиции с меньших сумм, начиная от 30 тысяч рублей, что делает рынок коммерческой недвижимости доступным для более широкой аудитории.

Стоит отметить, что коммерческую недвижимость можно приобрести с ипотекой. Однако важно учитывать, что проценты по ипотечным платежам могут снизить прибыль. Если сумма кредита не слишком велика и его можно быстро погасить, ипотека может быть выгодным инструментом для начала инвестирования.

В Москве и Санкт-Петербурге особенно наблюдается дефицит качественных офисных площадей, что делает такие объекты привлекательными для инвесторов. В частности, наблюдается нехватка помещений до 200 м² в центре города, что также влияет на рост стоимости таких объектов.

В 2025 году рынок недвижимости продолжает показывать позитивную динамику. Спрос на элитное жильё в Москве только растет, так как многие инвесторы рассматривают такие объекты как стабильный актив в условиях экономической нестабильности.

В то же время, власти города решили приостановить строительство новых апартаментов, в скором времени ожидаем, что рынок апартаментов перестанет существовать, а ему на замену придет более прозрачный и понятный рынок – гостиничная недвижимость.

При этом рынок жилой недвижимости становится менее привлекательным для инвесторов из-за низкой арендной доходности (всего 3-5% годовых). В то время как спрос на коммерческую недвижимость продолжает расти, а офисные помещения будут и дальше оставаться в числе самых популярных вариантов для инвестиций в недвижимость.

Коммерческая недвижимость остаётся одним из самых прибыльных способов инвестирования по нескольким причинам:

Сбережения в депозитах — это рискованная стратегия, особенно в условиях инфляции и нестабильности финансовой системы. Инвестиции в коммерческую недвижимость позволяют не только защитить капитал от инфляции, но и обеспечить стабильный доход.

Для примера рассмотрим бизнес-центр WEST PIER, расположенный в районе Большого Сити. Этот объект идеально подходит для инвестирования, так как находится в востребованной локации с высоким спросом. Стратегия инвестирования может выглядеть следующим образом:

2025 год продолжит предоставлять выгодные возможности на рынке коммерческой недвижимости. Для того чтобы минимизировать риски, важно не ставить все средства на один актив. Оптимальная стратегия — диверсификация, которая позволит увеличить шансы на успешное инвестирование.

Перед принятием решения о покупке недвижимости важно тщательно оценить риски, сроки окупаемости и возможную прибыль. Основное внимание стоит уделить ликвидности объекта, его местоположению и инфраструктуре. Ипотека может быть полезным инструментом, но стоит учитывать все связанные с этим финансовые нагрузки.Актуальная ситуация на рынке недвижимости 2025:–– Доходность аренды жилья в Москве и Санкт-Петербурге варьируется от 3 до 5% годовых.–– Арендная доходность коммерческой недвижимости в крупных городах — 10-12% годовых.

В коммерческой недвижимости остаётся множество перспективных объектов для инвесторов, особенно в крупных городах. Команда WEWALL готова предложить помощь в подборе объектов и выработке эффективной стратегии для получения максимальной прибыли.