Проверка контрагентов: как избежать рисков, какие сервисы помогут и что проверять
Представьте: вы нашли идеального партнера для бизнеса. Документы у него в порядке, обещания щедрые, а офис (по телефону) — прямо в Москва-Сити. Вы подписываете договор, начинаете сотрудничество… и через месяц понимаете, что ваш партнер — фирма-однодневка, деньги ушли в неизвестном направлении, а налоговая уже интересуется вашей сделкой.
Чтобы подобные сценарии оставались только в кошмарах, давайте разберемся, как правильно проверять контрагентов, какими сервисами пользоваться и какие тревожные сигналы не стоит игнорировать.
______________________
На связи Анна Лескович - собственник бухгалтерского агентства Adviso Club, налоговый консультант. Больше 15 лет в бухгалтерии. За 2024 сэкономили клиентам на налогах более 21 млн рублей.
➡ приходите в Телеграм канал - делюсь решениями: как сократить налоговую нагрузку, пишу свежие законы, разбираю кейсы и отвечаю на Ваши вопросы.
______________________
Почему проверять контрагентов обязательно
Кажется, что истории про недобросовестных партнеров — это что-то из криминальных новостей. На деле это реальность, с которой сталкиваются даже крупные компании.
Реальный случай: Одна крупная строительная компания заключила контракт с подрядчиком на поставку материалов. Контрагент показал все необходимые документы, но компания не удосужилась проверить его финансовое состояние. В итоге подрядчик обанкротился через три месяца, а стройка встала, потому что деньги уже были переведены.
Вывод: доверяй, но проверяй.
________________________________
Где проверять контрагентов?
Официальные источники (бесплатные)
🔹 ФНС — проверяет регистрацию компании и долги перед налоговой. 🔹 Федресурс — показывает, не банкрот ли ваш будущий партнер. 🔹 Арбитражный суд — помогает найти судебные дела, связанные с контрагентом.
Коммерческие сервисы (платные, но информативные)
Контур.Фокус — показывает финансы, долги, судебные дела.
СПАРК — мощный инструмент для глубокого анализа компаний.
Dadata — проверяет ИНН, телефоны и адреса.
Rusprofile - Обновляются ежедневно: арбитражные дела, недобросовестные поставщики ,проверки, Основные сведения по ЮЛ и ИП, Банкротства
Телеграм-боты для проверки контрагентов
🔹 Как пользоваться? Просто вводите ИНН или название компании, и бот выдает вам нужную информацию в пару кликов.
💡 Реальный случай: Один предприниматель перед заключением сделки решил проверить партнера в телеграм-боте. Оказалось, что фирма числится в базе должников и ее директор уже закрывал три компании с долгами. Договора, конечно, подписывать не стали.
___________________________
Пошаговая проверка контрагента
Чтобы не забыть важные моменты, вот удобный алгоритм:
Последствия сотрудничества с непроверенными контрагентами
Проверка контрагентов — это как замки на двери. Пока все спокойно, кажется, что они не нужны, но когда случается неприятность, уже поздно что-то менять.
➡ Нужна помощь в проверке контрагента? Пишите мне, проверим через лицензионные сервисы: 📲 написать Анне
➡приходите в мой Телеграм канал делюсь практическими решениями как экономить на налогах, отвечаю на вопросы, а также пишу свежие законы.