Тинькофф и ограничение ДБО или как стать жертвой «добросовестных» проверок
Тут уже куча занимательных статей про то, как ведёт себя @Тинькофф с юрлицами. У меня случилась такая же ситуация, как у других предпринимателей в этих статьях. Звонок из банка: перечислите всех, с кем работаете, как, почему, сколько людей в штате у ваших контрагентов (?) и тд — долгий разговор, объясняла, как работает бизнес. Далее — предоставьте…
Спасибо, дорогой @Тинькофф, что рассказал хоть сейчас, и это будет полезно тем, кто здесь окажется. А то на вопросы "Почему и что стало триггером?", ваши специалисты предпочли промолчать.
А теперь давайте немного разберемся:
по счету отсутствуют операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с ФОТ;
Фот - согласна на тот момент, налоги - не соответствует действительности, проверьте выписку.
Кстати, налог составил примерно 15% от оборота на тот момент, что знаете, значительно для такого типа бизнеса.
часть денег по счету расходуются без указания за что производится оплата;
Ой, ну тут совсем неправда. Был один платеж на сумму до 5000 рублей за картриджи, который действительно улетел без точного описания, но тут же вдогонку полетело письмо с уточнением. Напишите в личку, если я неправа.
по счету наблюдается транзитный характер операций: денежные средства поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету;
Бинго! А вы там ниже мою компетентность оценивали как неудовлетворительную. При таком типе бизнеса, когда вы покупаете за 1 000 000 и продаете за 1 030 000 это правда жизни. Крупные компании могут кредитовать, оттягивать, начинающие же бизнесы — нет. Но я с вами согласна, это подозрительно (если не разбираться).
По предоставленным документам вы не смогли подтвердить наличие у вас квалификации и ресурсов для оказания заявленного вида деятельности
Вот это вообще бомба :-)
Прислать вам дипломы "Русский медвежонок" и скан трудовой?
Знаете, вы находитесь по ту сторону баррикад и вам наверно трудно понять, что это такое открыть свой бизнес и развивать его, но без обид, вы не смогли подтвердить, только потому что вы не знали куда смотреть и как это работает.
У меня на этом все.
И я искренне надеюсь, что эта статья и мои ошибки помогут другим честным предпринимателям не попадать в такие ситуации.
К тому, что мы ответили вам ранее, нам добавить нечего, за исключением двух пунктов:
Налоги и взносы с ФОТ вы не выплачивали со счета. Возможно вы имеете ввиду налоги по деятельности - по этом моменту мы ничего не писали в ответе, так как вы их оплачивали. При этом хотим отметить, что объем уплаченных налогов далек от указанного вами значения.
Часть денег по счету расходовались без указания за что производится оплата. Указанная вами информация про единичный платеж не соответствует действительности. Расчеты с одним из контрагентов в большинстве своем производятся с указанием только счета.
Консультации и действия с нашей стороны были верными.