Как работает бизнес с инвесторами: полное руководство для предпринимателей

Инвесторы – это не просто люди, которые дают деньги бизнесу. Они – финансовые и стратегические партнёры, которые помогают компании расти, развиваться и выходить на новые рынки.

– Как работает бизнес с инвесторами?

– Как устроен этот процесс?

– Какие этапы проходят предприниматели, чтобы привлечь инвестиции?

– Как изменяется работа компании после прихода инвесторов?

Меня зовут Егор Рощупкин, я основал компанию «Шебо» – №1 по привлечению частных инвестиций для реализации амбициозных целей предпринимателей.

Перед тем как деньги появляются на счету компании, бизнес проходит несколько этапов работы с инвестором.

Первый шаг – понять, зачем бизнесу нужны инвестиции. Это может быть:

• Увеличение производства

• Выход на новый рынок

• Разработка нового продукта

• Масштабирование команды

Ошибка многих предпринимателей – искать деньги без чёткого понимания, зачем они нужны. Инвесторы не дают деньги просто так. Они вкладываются в проекты, у которых есть понятный план роста и возврата инвестиций.

Чтобы бизнес стал привлекательным для инвесторов, нужно подготовить:

• Финансовую модель

• Тизер (презентацию)

• Юридическую структуру

Все инвесторы разные. Кому-то интересны стартапы, кому-то – прибыльные компании.

Виды инвесторов:

• Частные инвесторы (бизнес-ангелы) – вкладывают свои деньги, часто помогают советами.

• Венчурные фонды – инвестируют в компании, которые могут быстро вырасти.

• Стратегические инвесторы – крупные компании, заинтересованные в вашем бизнесе.

Выбор инвестора влияет на будущее бизнеса. Например, венчурный фонд будет требовать быстрого роста, а стратегический инвестор может помочь ресурсами.

Когда бизнес нашёл инвестора, начинается процесс сделки. Это важный этап, который включает несколько шагов.

Переговоры – это момент, когда инвестор и бизнес договариваются о сумме вложений, условиях и будущей роли инвестора.

Главные вопросы на переговорах:

• Сколько денег вложит инвестор?

• Какую годовую доходность он получит?

• Какую частоту выплат он получит?

• Будет ли он участвовать в управлении?

Ошибка предпринимателей:

Многие боятся переговоров и соглашаются на любые условия. Важно уметь отстаивать свою позицию и понимать, что инвесторы тоже заинтересованы в сделке.

Перед тем как инвестор вложит деньги, он проводит проверку компании. Это называется Due Diligence.

Проверяются:

✅ Финансовые показатели (прибыли, расходы, прогнозы)

✅ Юридическая чистота (наличие судов, долгов)

✅ Бизнес-процессы (как устроена компания)

Если во время проверки находятся проблемы, инвестор может отказаться от сделки или потребовать новых условий.

Когда все детали согласованы, подписывается договор. В нём прописано:

• Какую сумму получает бизнес

• Как и когда инвестор может выйти из проекта

• Какие права у инвестора (например, участие в управлении)

После подписания сделки деньги поступают в бизнес.

Привлечение инвестиций – это не конец процесса, а его начало. Теперь бизнесу нужно правильно использовать полученные деньги и выстраивать отношения с инвестором.

Деньги инвестора должны идти на рост бизнеса. Чаще всего средства направляют на:

• Развитие продукта (новые технологии, улучшение качества)

• Маркетинг (продвижение, реклама, привлечение клиентов)

• Расширение команды (наём специалистов)

Ошибка предпринимателей:

Некоторые тратят инвестиции на ненужные вещи – дорогие офисы, высокие зарплаты, которые не окупаются. Инвесторы внимательно следят за расходами.

После сделки инвестор может быть пассивным (просто вложил деньги) или активным (участвует в управлении).

Какие бывают форматы работы:

1. Инвестор как советник. Делится опытом, помогает контактами.

2. Инвестор как соучредитель. Участвует в принятии ключевых решений.

3. Инвестор как партнёр. Может привлекать других инвесторов, помогать бизнесу расти.

Важно: Если инвестор активно участвует, предпринимателю нужно уметь грамотно выстраивать коммуникацию, договариваться и учитывать интересы партнёра.

Инвесторы вкладывают деньги не просто так – они хотят их вернуть с прибылью.

Способы возврата инвестиций:

• Ежемесячный или ежеквартальные выплаты дивидендов

• Выход на IPO (размещение акций на бирже)

Если бизнес не показывает роста и прибыли, инвесторы могут продавать свою долю или требовать изменений в управлении.

Работа бизнеса с инвесторами – это сложный, но важный процесс.

Главные выводы:

✅ Бизнес привлекает инвесторов для роста, но должен понимать, зачем ему деньги.

✅ Сделка проходит в несколько этапов – переговоры, проверка, подписание соглашения.

✅ После получения инвестиций важно грамотно тратить деньги и поддерживать хорошие отношения с инвестором.

✅ Инвесторы хотят вернуть свои деньги – предпринимателю нужно понимать, как он будет обеспечивать прибыльность бизнеса.

Понравилась статья? Поделитесь с теми, кто хочет разобраться в инвестициях и масштабировании бизнеса!

Забирайте 17 инструментов, которые уже помогли нашим клиентам привлечь более 1,7 млрд. рублей частных инвестиций.

И подписывайся на мой блог в ТГ, где рассказываю, как строю компанию «Шебо» – №1 по привлечению инвестиций.