Что делать, если вроде хочется навести порядок в финансах, но лень берёт верх?
Привет, это команда Credit.Club! В этой статье поговорим о том, как разобраться со своим бюджетом и попробовать сделать так, чтобы деньги начали приносить прибыль. А также затронем тему того, что такое финансовая диагностика и когда она полезна.
Представим, что человек хочет начать откладывать деньги и инвестировать их куда-то, но никак не может себя заставить сделать первый шаг, чтобы хотя бы упорядочить свой бюджет и отслеживать траты. Да это и понятно, ведь задачка не из самых весёлых и приятных. Как тут быть?
Можно попробовать всё делать постепенно: начать считать расходы → постепенно планировать бюджет → инвестировать свободные деньги
Считать расходы. Самый простой способ — изучить информацию через встроенные функции мобильных банков. Но тут важно учитывать, что расходы могут не точно распределяться по категориям. Поэтому можно попробовать вести таблицу расходов и доходов вручную.
Мы подготовили шаблон такой таблицы, вдруг пригодится. Чтобы начать с ней работать, нужно сохранить таблицу себе на диск. Это можно сделать через кнопку «Скачать» в разделе «Файл».
Планировать бюджет. Начать можно с распределения на год крупных покупок, а со временем перейти к усложнённому варианту планирования. Подробнее об этом можно почитать в нашей статье.
Инвестировать свободные деньги. Хорошо бы перед тем, как пробовать вкладывать деньги, сначала сформулировать для себя цели инвестирования и изучить инструменты: их особенности, плюсы и минусы. Возможно, на этом этапе пригодится статья «Как начать инвестировать».
Более быстрый вариант: пройти финансовую диагностику
Когда лень всё делать самому, можно попробовать упорядочить финансы и приблизиться к инвестированию через услугу по диагностике.
Как проходит финансовая диагностика:
- Эксперт выясняет финансовую ситуацию человека: доходы, расходы, свободные деньги, возможность откладывать ежемесячно какую-то сумму.
- Определяет цели клиента. Например, для кого-то может быть достаточно просто копить деньги и при этом не рисковать вложенной суммой. А кто-то хотел бы накопить крупную сумму на строительство дачи.
- Исходя из собранных вводных подбирает инвестиционные инструменты, которые могут помочь человеку достичь желаемых результатов.
В итоге примерно за час у человека может получиться быстро упорядочить свои финансы, сформулировать цели и сформировать план действий по инвестированию: как и через сколько времени этих целей можно достичь.