Как финансовые бренды продают через интерактивные гайды: кейсы Fidelity, Bank of America и Chase
Если вы работаете в маркетинге финансовых услуг, вы знаете, насколько сложно бывает убедить клиента сделать первый шаг: открыть счет, начать инвестировать или оформить кредит. Страх ошибки, недостаток знаний и недоверие к бренду — основные барьеры. Но есть инструмент, который помогает преодолеть эти препятствия: интерактивные гайды.
Сегодня разберем, как они работают, на примере кейсов Fidelity Investments, Bank of America и Chase, и покажем, почему этот инструмент стал must-have для финансовых брендов.
Почему гайды работают?
Прежде чем перейти к кейсам, давайте разберем, почему образовательный контент, особенно интерактивный, так эффективен в финансовом маркетинге.
1. Снижение когнитивной нагрузки
Финансовые продукты сложны. Клиенты часто не понимают, с чего начать. Гайды разбивают сложный процесс на простые шаги.
Исследование Thaler & Sunstein (2008): Люди чаще принимают решения, если их "подталкивают" через структурированные подсказки (Nudge Theory).
Данные HubSpot (2021): Компании, использующие образовательный контент, отмечают рост конверсии на 30–50%.
2. Доверие через экспертизу
Гайды позиционируют бренд как эксперта.
Edelman Trust Barometer (2023): 68% клиентов готовы купить продукт, если бренд демонстрирует экспертизу через образовательные материалы.
Исследование McKinsey (2022): Финансовые бренды, фокусирующиеся на образовательном контенте, увеличивают вовлеченность клиентов на 60%.
3. Принцип взаимности
Бесплатные гайды активируют психологический механизм: "Я получил пользу — теперь должен отплатить".
Cialdini (1984): В книге "Влияние" описано, как бесплатные ресурсы увеличивают лояльность и вероятность покупки.
Кейс Fidelity Investments: как интерактивные гайды увеличили регистрации на 45%
Fidelity Investments — один из крупнейших провайдеров финансовых услуг в США. Они столкнулись с проблемой: многие клиенты, особенно новички, не понимали, как начать инвестировать.
Решение? Интерактивные гайды, интегрированные в их платформу.
Что сделали в Fidelity?
1. Персонализация
Пользователи отвечали на вопросы о своих целях (например, "Накопить на пенсию", "Купить дом"), уровне риска и сроке инвестирования. На основе ответов гайд предлагал подходящие стратегии и продукты.
2. Интерактивные инструменты
- Калькуляторы доходности: Клиенты могли менять параметры (сумма, срок, риск) и сразу видеть прогноз результатов.
- Чек-листы с прогресс-баром: Например, "5 шагов к созданию инвестиционного портфеля". Каждый выполненный шаг подсвечивался, что давало ощущение движения к цели.
- Видео-пояснения: Короткие ролики объясняли термины (ETF, диверсификация) прямо в интерфейсе.
3. Сценарии "Что если..."
Гайд показывал последствия разных решений. Например:"Если вы вложите 10,000 с умеренным риском, через 10 лет вы можете получить от 10,000 с умеренным риском, через 10 лет вы можете получить от 15,000 до $18,000 (при средней доходности 5-7%)".
Это снижало страх перед неизвестностью.
4. Интеграция с продуктами
В конце гайда была кнопка "Начать сейчас", которая переносила пользователя к конкретному продукту (например, открытие IRA-счета или выбор ETF). Для сомневающихся предлагалась бесплатная консультация с экспертом.
Результаты (по данным отчета Fidelity, 2020)
📈 +45% к регистрациям на платформе среди пользователей, которые взаимодействовали с гайдом.
🕒 На 30% сократилось время принятия решения о первой инвестиции.
💬 Удовлетворенность клиентов выросла на 25%.
🔄 Повторные покупки: 68% пользователей гайдов вернулись для новых инвестиций в течение 6 месяцев.
Другие примеры: как крупные бренды продают через контент
1. Bank of America: «Better Money Habits»
- Что сделали: Создали платформу с бесплатными курсами, калькуляторами и интерактивными гидами по бюджету, кредитам и инвестициям.
- Результаты: Клиенты, использовавшие инструменты, на 20% чаще открывали сберегательные счета (данные 2021).
2. Chase (JPMorgan): «Chase Financial Goals»
- Что сделали: Внедрили инструмент для постановки финансовых целей (покупка дома, образование, пенсия) с персонализированными чек-листами.
- Результаты: +35% к использованию мобильного банка среди новых клиентов.
3. Robinhood: «Learn & Earn»
- Что сделали: Добавили образовательный раздел с мини-курсами по акциям, криптовалюте и ETF. После прохождения курса пользователь получал бонус (акции или крипто).
- Результаты: 90% пользователей, завершивших курс, совершили хотя бы одну сделку (данные 2022).
Как применить это в вашем бизнесе?
- Создайте персонализированные гайды. Используйте данные о клиенте, чтобы предлагать релевантные рекомендации.
- Добавьте интерактивность. Калькуляторы, чек-листы, видео — все, что делает процесс обучения увлекательным.
- Интегрируйте гайды в продуктовую воронку. В конце гайда должен быть четкий призыв к действию: "Откройте счет", "Начните инвестировать".
- Тестируйте и улучшайте. Fidelity запустила 3 версии гайда, прежде чем нашла оптимальную.
Интерактивные гайды — это не просто образовательный контент. Это мощный инструмент управления клиентским путешествием: от образования к действию. Они снижают барьеры, повышают доверие и стимулируют покупки. Если вы еще не используете их в своем маркетинге, самое время начать.
А вы уже пробовали интерактивные гайды? Делитесь опытом в комментариях!
Ссылки на исследования и кейсы
1. Thaler, R., & Sunstein, C. (2008). Nudge: Improving Decisions About Health, Wealth, and Happiness.
2. Cialdini, R. (1984). Influence: The Psychology of Persuasion.
3. Edelman Trust Barometer (2023). Financial Services Sector Data.
4. McKinsey & Company (2022). The Value of Educational Content in Banking.
5. HubSpot (2021). Content Marketing ROI Report.
6. Fidelity Investments Case Study (2020). Interactive Guides Impact Report.
7. Bank of America: Better Money Habits. (https://bettermoneyhabits.bankofamerica.com)
8. Chase Financial Goals. (https://www.chase.com/digital/resources/financial-goals)
9. Robinhood Learn & Earn. (https://learn.robinhood.com)