Что я делала по портфелю в январе '24

Откровенно бешеный январь вышел, как будто 31 декабря ты моргнул — а тут бац! и 04 февраля уже почему-то)) Даже итоги по портфелю за месяц вовремя подвести не получилось. Но будем исправляться! Вот как мой пенсионный портфель поживал в январе 2024 года.

В январе портфель показал положительную динамику +2.57%. Индексу Мосбиржи в январе портфель чуть проиграл (+2.64%), но на длинном периоде портфель по прежнему у индекса Мосбиржи уверенно выигрывает. Среднегодовая доходность портфеля за весь период его существования подтянулась до 17.06% годовых, индекс за этот же период мог предложить только 9.27% годовых. Альфа портфеля относительно индекса Мосбиржи — 7.17, мой личный составной бенчмарк по прежнему мне проигрывает.

*Маленькая ремарка в связи с чудесными добрыми комментариями отдельных комментаторов по поводу доходности автора*

Если вы прочитали про 17.06% годовых доходности и вам захотелось пойти в комментарии и рассказать мне, что это паршивая доходность и вы в прошлом году сделали по портфелю +50-60%, а результаты автора вы находите скромными, то сначала ответьте себе на вопросы:

- сколько лет портфелю автора?

- какая была ключевая ставка, когда автор начал инвестировать и как она соотносится с 17.06% годовых, которые были и в тот год, и в следующий и вообще каждый год в среднем (то есть в какой-то год больше, в какой-то меньше, чтобы в среднем каждый год 17.06% годовых получилось)?

- какой состав портфеля автора по классам активов и его риск-профиль?

- точно ли это скромная доходность в этих условиях, особенно с учетом альфа-коэффициента портфеля?))

- ну и последнее — если вашему портфелю более трех лет — ваша альфа портфеля более 7.17?

*Да, иногда негатив меня раздражает, извините=)) *

В январе приходили дивиденды от Магнита, НоваБев, Фосагро, Татнефти, Совкомфлота, а также выплаты из ПИФа недвижимости и купоны. На них и на ежемесячное пополнение покупала облигации и золото, а также Новатэк, ТМК, Полюс, МОЭСК, Лукойл. В этой части все согласно мастер-плана.

Из изменений — сдала Европейскую электротехнику, так как цена на задерге ушла выше фундаментально обоснованной на мой взгляд, а позиция полуспекулятивная. Но компания мне по прежнему нравится и если цена скорректируется — вполне вероятно, что в позицию я перезайду.

По итогам выработки своей стратегии 2024 (здесь и здесь) все же выделила маленькую, но полноценную долю в портфеле под ТЗА и набрала позицию. Скорее спекулятивно в ожидании отчетности за год, но по отчетности потом решу. В любом случае место компании с маленькой капитализацией и перспективами роста после продажи Европейской электротехники в портфеле было свободно, а в небольшой доле такие истории в портфеле мне держать все же хочется.

Топ-3 бумаги по весу в портфеле — ГазКЗ-30Д — 6,3%, SBERP — 6,13%, трнфбо1Р13 — 6,25%.

Топ-3 бумаги по доходности в портфеле — FLOT — 165,45%, TATNP — 58,97%, MAGNT — 57.85%.

В целом портфель продолжает меня радовать. Начинает потихоньку проявляться эффект от сложного процента. Дальше с каждым годом он будет все заметнее. В январе портфелю чуть-чуть не хватило до закрытия очередной годовой цели из личного финансового плана и на моих личных финансовых часах начался бы уже 2030-й год:-)

Очень интересно, сколько лет из личного финансового плана портфель сможет закрыть к концу года. Было бы круто закрыть план до 2035 года включительно, так как сейчас он рассчитан именно до него и в следующем году я как раз буду его планово пересматривать.

#акции #облигации #инвестирование

PS Лайк — если понравилась статья: -)

Подписывайтесь на мой блог на VC и телеграм-канал, чтобы не пропустить новые интересные статьи!

***Меня нет на других ресурсах кроме VC и telegram. Если вы видите мою статью на другом ресурсе без ссылки на меня — ее туда незаконно позаимствовали. Политика по копированию материала с данного канала здесь***