Как инвестору рассчитать доходность недвижимости
Перед инвестированием крупной суммы денег в жилую недвижимость важно правильно рассчитать доходность и срок окупаемости вложений с учетом всех факторов.
В статье разберем, как провести расчеты правильно, чтобы объекты приносили максимальную прибыль.
Доходность — это показатель прибыльности инвестиций в недвижимость, который выражается в процентах. Она рассчитывается по формуле:
Обычно при подсчете потенциальной чистой прибыли от вложений инвесторы забывают учесть все расходы и возможные риски простоя и снижения арендной ставки. К расходам относятся оплата услуг риэлтора, затраты на оформление документов, ремонт и мебель, уплату налогов и т.д.
Для расчета инвестиционной прибыли используют следующую формулу:
Валовой доход — сумма всех арендных платежей за год.
Упущенная выручка — вероятные потери дохода в связи с простоем или снижением арендной платы.
Прогнозировать общую выручку с посуточной аренды не так просто, потому что сложнее предсказать возможные потери. Загрузка жилья меняется в зависимости от сезона от 30% до 95%.
Процент упущенной выручки значительно влияет на срок окупаемости инвестиций. Чем выше спрос на объект, тем выше арендная ставка и меньше риск простоя. Соответственно, недвижимость окупится быстрее.
Операционные расходы — сумма всех издержек. К ним можно отнести:
– расходы на коммунальные услуги, электричество, воду, газ, капитальный ремонт;
– оплата услуг управляющей компании;
– оплата клининга;
– налоги;
– расходы на риэлтора при смене арендаторов;
– взносы по ипотеке.
Если вы сдаете квартиру в долгосрочную аренду, где жильцы самостоятельно оплачивают коммунальные услуги, то их не нужно учитывать при расчете ваших операционных расходов.
Окупаемость недвижимости – это срок, за который все доходы от сдачи в аренду покроют издержки на объект. Ее считают по формуле:
Как повысить доходность
Стремитесь к сокращению расходов и упущенной выручки. Например, начните сдавать квартиру посуточно, а не на длительный срок. Но в таком случае предстоит учесть затраты на уборку, стирку и другие обязанности. Можно также инвестировать в квартиру меньшей площади, сэкономить на мебели и ремонте, а сдавать жилье в долгосрочную аренду.
Подписывайтесь на наш блог и телеграм-канал, если хотите получать больше информации об инвестициях в недвижимость.