Что такое фьючерсы и для чего они нужны?
Фьючерсы — это уникальные финансовые инструменты, которые позволяют инвесторам зарабатывать как на росте, так и на падении стоимости различных активов. Этот инструмент представляет собой договор между продавцом и покупателем, обязывающий обе стороны совершить сделку по определенному активу в будущем по заранее оговоренной цене.
В этой статье мы подробно рассмотрим виды фьючерсов, а также расскажем о преимуществах и рисках торговли ими.
Основа
Представьте, вы заключаете договор с другом: через месяц он должен продать вам 100 кг яблок по цене 50 рублей за кг. Независимо от того, сколько будут стоить яблоки в этот день, ваш друг обязан будет продать их вам по 50 рублей.
Фьючерсный контракт работает по схожему принципу. Вы и продавец договариваетесь о цене и дате поставки какого-либо актива (акции, нефть, валюта, индекс) в будущем.
Как выбрать фьючерсы для торговли?
- Определите свои цели: вы хотите зарабатывать на краткосрочных колебаниях рынка или хеджировать риски?
- Изучите рынок: проанализируйте базовый актив, его волатильность и факторы, влияющие на его цену.
- Оцените риски: учтите риски, связанные с кредитным плечом и волатильностью рынка.
- Выберите брокера: найдите надежного брокера с низкими комиссиями и удобной платформой для торговли фьючерсами.
О том, как защитить свои финансы, читайте в этой статье: https://vc.ru/money/1232281-kak-nabit-dengami-finansovuyu-podushku-bezopasnosti
Виды и характеристики фьючерсов:
- Расчетные: по истечении срока действия контракта происходит расчет разницы между ценой покупки и текущей рыночной ценой актива. Поставка актива не осуществляется.
Пример: вы купили фьючерс на индекс Московской биржи стоимостью 100 000 пунктов. В дату экспирации индекс вырос до 150 000 пунктов. Разница в 50 000 пунктов будет зачислена на ваш счет.
- Поставочные: предполагают физическую поставку базового актива в дату исполнения.
Пример: вы заключили фьючерсный контракт на покупку 100 акций компании Х. В дату исполнения вы получите эти акции, а продавец — оговоренную сумму денег.
Почему фьючерсы популярны среди инвесторов?
Фьючерсы привлекательны для трейдеров благодаря возможности извлекать прибыль из краткосрочных колебаний рынка. Возможность продавать фьючерсы в шорт (без предварительного займа актива) и использование кредитного плеча увеличивают потенциал прибыли.
Расскажем подробнее о других преимуществах:
- Высокий потенциал прибыли. Кредитное плечо позволяет совершать сделки на сумму, превышающую ваш капитал, что увеличивает потенциальную прибыль.
- Возможность играть на понижение. В отличие от акций, фьючерсы можно не только покупать, но и продавать (играть на понижение), делая ставку на падение цены.
- Высокая ликвидность. Фьючерсы — это очень востребованный инструмент, поэтому их легко купить или продать.
- Диверсификация портфеля. Фьючерсы позволяют инвестировать в различные активы, не вкладывая все средства в один.
Однако, существуют и весомые риски:
- Высокая волатильность. Цены на фьючерсы могут сильно меняться за короткий промежуток времени, что приводит к высоким рискам потерь.
- Кредитное плечо. Кредитное плечо увеличивает не только прибыль, но и убытки. При неблагоприятном движении рынка вы можете потерять больше, чем вложили.
- Ограниченный срок действия. Фьючерсные контракты имеют срок действия, по истечении которого они становятся недействительными.
Еще больше полезных советов по финансовой грамотности читайте в нашем блоге:https://dubrovsky.ru/blog
не знала что есть такое понятие , но вообще интересная тема для изучения