Платежи в Китай. Основные запросы от китайских банков при прохождении комплаенса
С чем мы столкнулись при работе с платежными агентами и торговыми домами при проведении платежей своим клиентам (взято из реальной практики):
- документы по сделке: контракт, инвойс
- уставные и регистрационные документы компании-плательщика
- полное имя, место регистрации, гражданство, размер пакета акции, соотношение акционеров, которым принадлежит 10 и более процентов акций компании
- есть ли у компании-плательщика какие-либо контролеры или бенефицарные владельцы помимо акционеров. если да - указать полное наименование, гражданство, регистрацию
- предмет поставки предназначен для личного пользования или для перепродажи?
- товар приобретается для личного пользования или для перепродажи третьему лицу?
- товар приобретен от имени третьего лица?
- полное имя, место регистрации и гражданство конечного пользователя, а также сферу деятельности и сектор промышленности конечного получателя
- есть ли у конечного получателя или конечного пользователя фактические контроллеры или бенефициары, не являющиеся акционерами ? укажите их фио, место регистрации, гражданство
- укажите конечное использование товаров
- укажите HS CODE товара
- укажите средства и маршруты отправления, пункт назначения, способ транспортировки, пункт перевалки, а также перевозчика и наименование судна (+ IMO)
- подтвердите, поставляются ли товары в РФ компаниям или физ.лицам
- поставляются ли товары в РФ компаниям или физ лицам?
- поставляются ли товары в Иран, Крым, Донецкую республику, Луганскую республику, Кубу, Северную Корею, Сирию
- это предоплата или весь платеж?
- прислать экспортную
- прислать BL
И это далеко весь список
Токсичные страны для отправки юаней в Китай
- Киргизия
- Казахстан
- Турция
- ОАЭ
- ОМАН
- Пакистан
- страны СНГ в целом
Помните, что если ваш агент не думает о том, какими документами будет закрываться поставка, как будет закрыта китайская экспортная и, в целом, нацелен только на получение вознаграждения, а там дальше как-нибудь сами, но при этом готов оплатить вам что угодно и куда угодно , то вы рискуете:
- не вывезти товар
- испортить отношения с поставщиком,если китайская экспортная не будет закрыта и китаец не получит возврата своего ндс
- китайскому поставщику могут закрыть счёт в банке,если компания агента будет замечена в схемах обхода санкций
- потерять много денег на простое, на логистике, в конце концов, на контрактных обязательствах перед вашими клиентами
Наш совет: документальную обвязку ,а также логистику нужно продумывать до совершения оплаты. Лучше, чтобы этим занимался "универсальный игрок", который может и в оплаты, и в логистику, при этом не подставит вас ни перед китайцами, ни перед валютным контролем, ни, упаси Боже, перед ФТС. Согласитесь, задачка со звездочкой?
P. S. Если вы хотите быть в курсе санкционной, логистической и финансовой повестки в мире ВЭД, welcome в наш телеграм канал