Какие инструменты я выбрал для защиты инвестиционного портфеля от инфляции в 2024-2025 годах

Сразу предупрежу: долгой аналитикой сложившей на конец 2024 года ситуации в нашей отечественной экономике я вас утомлять не буду. Вы и без меня все эти выкладки давно получили. Уточню лишь, что согласен с теми аналитиками, которые предвещают суровый рост инфляции которая где-то на уровне 10-15%.

В таких условиях особенно важно правильно определиться с выбором стратегий для защиты инвестпортфеля. Я ничего не рекомендую, просто поделюсь, какие инструменты считаю более-менее перспективными. А вы уж сами смотрите. Итак:

Недвижимость: в жилую недвижимость в крупных городах (Москва, Санкт-Петербург), рассмотриваю новостройки в развивающихся районах, где ожидается рост цен.

Коммодити: золото остается традиционным защитным активом. Думаю над покупкой золотых слитков или ETF на золото, таких как SPDR Gold Shares (GLD).

Акции с высокой дивидендной доходностью: свой выбор решил остановить на компаниях, которые даже несмотря на трудности, стабильно выплачивают дивиденды. На мой взгляд это:

Сургутнефтегаз - высокая дивидендная доходность (10-12%).

Газпром - дивиденды в размере 8-10%.

Лукойл - дивиденды около 6-8%.

Эти компании имеют устойчивые бизнес-модели и могут адаптироваться к изменениям на рынке.

Инвестиции в индексные фонды: такие компаниии, как Фонд акций «Сбербанк» или Индексный фонд МосБиржи, предлагают нам доступ к широкому спектру акций и могут обеспечить защиту от инфляции. Даже после всех своих перипетий к концу 2024 года индекс МосБиржи показывает нам рост на 15%, что подтверждает его устойчивость.

Облигации с индексируемым доходом: обратил внимание на облигации федерального займа (ОФЗ) с индексируемым доходом, которые предлагают защиту от инфляции. На конец 2025 года такие облигации вполне могут обеспечить доходность 5-7% плюс инфляция.

Из альтернативных инвестиций рассматриваю только прочно закрепившиеся на рынке криптовалюты. Несмотря на высокие риски, такие инструменты, как Bitcoin и Ethereum все еще могут предложить высокую доходность. Но особо рисковать не стану, традиционно выделю под них не более 5-10% от общего портфеля.

Венчурный капитал я пока не рассматриваю. Да, инвестиции в стартапы могут быть потенциально высокодоходными, особенно в сферах технологий и экологии. Но при нашем нынешнем положении это будут уж слишком высокорисковые активы.

В условиях высокой инфляции в конце 2024 года защита инвестиционного портфеля требует активного подхода и применения разнообразных стратегий.

Диверсификация, выбор высоко дивидендных акций, инвестиции в индексные фонды, облигации с индексируемым доходом и альтернативные активы помогут не только сохранить, но и приумножить капитал.

Да, инфляция — это вызов, но с правильным подходом вы сможете успешно защитить свои сбережения. Или мы с вами не русские инвесторы?))