Каких правил нужно придерживаться криптоэнтузиастам, чтобы не наткнуться на мошенников?

Всем привет! На связи Константин Лачихин, финансовый инженер, аналитик, бизнес-консультант по внедрению блокчейн и крипто-технологий, майнинга, платежных решений, а также автор официальных образовательных программ по Web3 и DeFi для ведущих российских вузов. Сегодня я поделюсь с вами советами, как защитить свои криптоактивы и не нарваться на скам и мошенников.

С каждым годом число людей, вовлечённых в мир крипты, стремительно растёт. Вместе с этим поднимается и уровень активности мошенников, которые используют разнообразные схемы для кражи средств и данных. Холдеры всё чаще становятся лёгкой добычей злоумышленников, поэтому очень важно знать, как себя обезопасить и какие меры предосторожности помогут избежать обмана.

Криптовалюты привлекают пользователей децентрализованной природой и анонимностью. Эти особенности одновременно делают сферу доступной для инноваций, но и открывают лазейки для преступников. В отличие от традиционных финансовых систем, здесь отсутствует централизованный регулятор, способный перехватить подозрительную активность. Как только средства украдены, вернуть их практически невозможно.

По данным PeckShield, в 2024 году криптоиндустрия потеряла около $3,01 млрд из-за мошенников и хакеров. Среди самых масштабных скамерских атак за ушедший год можно назвать взлом японской криптобиржи DMM Bitcoin с потерей $305 млн, атаку на PlayDapp ($290 млн) и мошенническую схему с биткоинами, в результате которой было украдено $238 млн. Другие значительные инциденты включают взлом индийской биржи WazirX ($230 млн) и нападение на Gala Games с потерей $212 млн.

Прежде чем вкладывать деньги или заходить на платформу, изучите её репутацию и отзывы. Как показывает практика, многие люди ведутся на громкие обещания. Вспомним, например, грандиозную аферу в Индии: мошеннический проект BitConnect привлёк миллионы долларов, обещая прибыль до 40% в месяц — в итоге сотни тысяч людей потеряли свои вложения. Непонимание рисков, связанных с криптовалютой, сыграло ключевую роль в успехе мошенников.

Популярная схема обмана основана на предложениях невероятно высокой и стабильной доходности без риска (например, «удвоим ваш депозит» или «10% в день на вложенную сумму»). Такие проекты часто скрывают за собой пирамидные схемы, как произошло с PlusToken, когда в 2019 году мошенники украли у пользователей более $3 млрд.

Легитимные биржи и кошельки имеют положительные отзывы, давно работают на рынке и применяют стандарты безопасности, такие как двухфакторная аутентификация (2FA). Использование ненадёжных платформ — прямая дорога к потерям. Многие попались на поддельные криптобиржи, обещавшие «нулевые комиссии» . После внесения депозитов пользователи не могли вывести средства.

Злоумышленники могут создавать поддельные сайты, маскируя их под легальные биржи, и красть ключи пользователей. Ваши приватные ключи — это единственный доступ к вашему кошельку, и разглашение этих данных приравнивается к вручению вашего кошелька мошеннику.

Мошенники могут связаться с вами через электронные письма или соцсети, отправляя ссылки на поддельные сайты. Эти ссылки часто выглядят почти идентично оригиналу, но при загрузке требуют ввести данные кошелька или аккаунта.

Каждая отправленная транзакция в блокчейне безвозвратна. Перед тем как отправлять средства, убедитесь в правильности адреса и цели перевода. Некоторые мошенники выдают себя за известных личностей или компании, чтобы убедить вас перевести им деньги с криптокошелька.

Если вы рассматриваете участие в ICO (первоначальное предложение монет), убедитесь в его легитимности. Некоторые проекты создаются только для привлечения средств и последующего исчезновения организаторов (схема «Rug Pull»). Например, мошеннический проект Squid Game Token собрал миллионы долларов под предлогом создания экосистемы на базе популярного сериала, но организаторы в итоге исчезли с полученными средствами.

P2P в контексте криптовалют — это прямая торговля пользователей друг с другом без участия биржи в качестве посредника.

Во время обмена в рамках p2p внимательно проверяйте реквизиты, указанные у контрагента, если вы продаете фиатную валюту. А при продаже криптовалюты обязательно проверяйте банковское приложение на предмет поступления средств перед подтверждением сделки. Одна из распространенных схем мошенников — это отправка сообщения о зачислении средств с подменного номера и просьба как можно оперативней подтвердить транзакцию.

Хотя вернуть украденные средства в криптопространстве сложно, есть действия, которые стоит предпринять:

Криптовалюта — это индустрия с высокими рисками, и потому обеспечение безопасности активов стоит на первом месте. Соблюдение простых правил, таких как проверка платформ, изучение проектов, использование двухфакторной аутентификации и внимательность, — это залог успеха и защиты от мошенников. Никогда не забывайте, что в этом мире никто не отвечает за вашу безопасность, кроме вас!

Напугались? Выдыхайте и прочитайте про мой классный и, главное, безопасный продукт WEB3MINING, который уже на подходе. Это будет мощно!

А уже сейчас у нас есть NFT коллекция, которая подтверждает право участия в закрытом комьюнити. Первые участники получат право купить майнер + годовой контракт на майнинг, в который входит железка, оплаченное электричество на 1 год, страховка от поломок, доля в компании, 1-й уровень рефералки ТМА для майнинга токенов для оплаты электроэнергии майнеров, право продавать нфт-майнеры и получать комиссию с продажи каждого устройства.

Заинтересовало? Тогда скорее переходи на наш сайт за подробной информацией!

Всех интересующихся криптоиндустрией жду в своем Telegram-канале. Подписывайтесь, там каждый день выходят новости, полезные материалы и рекомендации!

@W3M_SPACE_CHANNEL