Пенсионный портфель: выбор лучших длинных ОФЗ
✅В последнее время на рынке всё чаще звучат прогнозы о возможном снижении ключевой ставки ЦБ РФ. Если это произойдёт, то может существенно повлиять на доходность облигаций федерального займа (ОФЗ). Давайте рассмотрим, как инвесторы могут подготовиться к этому сценарию, какие стратегии могут быть наиболее выгодными в текущих условиях и самое главное какие выпуски самые выгодные сейчас. ✅Текущая ситуация на рынке ОФЗ ✅Сейчас ключевая ставка ЦБ РФ находится на уровне 21%, что делает краткосрочные ОФЗ менее привлекательными для инвесторов, так как их доходность не превышает 19,5% (26234). Однако, если ключевая ставка начнёт снижаться, облигации с фиксированным купоном могут значительно вырасти в цене при любой длине. Это создаёт уникальные возможности для тех, кто готов действовать стратегически. ✅Почему ОФЗ могут стать выгодными при снижении ключевой ставки? ✅Когда ключевая ставка снижается, стоимость облигаций с фиксированным купоном обычно увеличивается. Это происходит потому, что инвесторы стремятся зафиксировать более высокие доходности, которые были доступны до снижения ставки. Таким образом, если вы купите ОФЗ сейчас или в момент начала снижения ставки, вы сможете не только получать стабильный купонный доход, но и заработать на росте цены облигаций. ✅Стратегии для инвестора ✅1. Ожидание снижения ставки: если вы, как и многие инвесторы, ожидаете снижения ключевой ставки, имеет смысл подождать (но можно и не успеть) с покупкой ОФЗ до момента, когда это снижение начнётся. В этот момент можно будет приобрести длинные ОФЗ с фиксированным купоном, чтобы зафиксировать высокую доходность на долгий срок (например, на 10 и более лет). ✅2. Диверсификация портфеля (как стратегия): если вы сомневаетесь в сроках снижения ставки, можно разделить свои инвестиции между ОФЗ и акциями. В случае мирного развития событий акции могут принести большую прибыль, а ОФЗ станут страховкой на случай нестабильности. ✅3. Короткие ОФЗ как временное решени: если вы не хотите полностью выходить из рынка облигаций, можно рассмотреть краткосрочные ОФЗ. Они менее чувствительны к изменениям ключевой ставки и могут быть полезны для сохранения капитала в ожидании более выгодных условий. Но мне кажется такая стратегия не эффективна для портфеля - спред между надежными корпоратами и короткими ОФЗ сейчас существенный.
✅💼💰🍁🍍Пример расчёта потенциальной выгоды ✅🍥☝💼💰Рассмотрим облигацию ОФЗ 26246: 🔸- Купон: 12% годовых. 🔸- Сумма купона: 59,84 рубля каждые полгода. 🔸- Текущая цена: 77,98% от номинала. 🔸- Доходность к погашению: 17,03%. ✅Если ключевая ставка снизится, цена этой облигации может вырасти. Например, если цена вырастет до 90% от номинала, ваш доход от роста цены составит: 90% - 77,98% = 12,02% (от номинала) При номинале 1000 рублей это будет 120,2 рубля. Добавим к этому купонный доход за 3 года (6 выплат по 59,84 рубля): 59,84 × 6 = 359,04 рубля Общий доход за 3 года: 359,04 + 120,2 = 479,24 рубля 77,98%=826 рублями, включая НКД 46 рублей ✅💼💰🍍🍁Совокупный прирост за три года составляет 58.1% , это приблизительно 18.3% в год почти безрисковых.
🔸🔸🔸🔸🔸🔸🔸🔸🔸🔸🔸🔸🔸 Представляю вашему вниманию табличку с самыми популярными ОФЗ, на настоящий момент из которого можно составить пенсионный портфель 💼 с ежемесячными выплатами.
✅💼💰🍁О том, как его составить писала здесь ⬇
💼💰🍁Ежемесячные расчёты на конкретных ОФЗ ⬇
💼Снижение ключевой ставки может открыть новые возможности для инвесторов в ОФЗ. Длинные облигации с фиксированным купоном позволят зафиксировать высокую доходность на долгий срок, что особенно актуально в условиях нестабильности. Однако важно помнить, что timing (выбор момента) играет ключевую роль. Если вы готовы ждать и действовать стратегически, ОФЗ могут стать отличным инструментом для сохранения и приумножения вашего капитала. ✅💼💰🍍🍁🔑Сама я, никогда не покупаю понравившийся выпуск сразу, предпочитая делать это постепенно, шаг за шагом, используя стратегию усреднения. Не всегда удаётся собрать весь запланированный объём, и иногда приходится корректировать диверсификацию своего портфеля. ✅На данный момент я продала почти все выпуски с неплохим профитом, за исключением 26243, который застрял в моём портфеле, так как начала его накапливать немного раньше, чем пошли массовые распродажи. 🍁🔑Всё же надеюсь, что будут ещё коррекции на рынке, на которых можно будет заново собрать позицию и превратить её в пенсионный портфель, ориентируясь на долгосрочные инвестиции и стабильный доход. А вдруг это будет, перед 14 февраля (заседание ЦБ)? ☝🔑Не забывайте диверсифицировать свои инвестиции и учитывать свои финансовые цели. Удачных инвестиций! ⚠Дисклеймер: не является рекомендацией, это всего лишь мнение автора. Определение соответствия уровня допустимого риска является вашей задачей. 🍁Цель этого канала - не только передать вам знания, но и вдохновить вас на новые идеи и возможности. 🔆Я верю, что инвестирование и финансы могут быть увлекательными🦉 и доступными для всех. ✅🍁Поэтому: 👍 Ставьте лайки под сообщениями, чтобы показать👀 свою поддержку и помочь другим узнать о канале. А ещё, задавайте свои вопросы в комментариях! ✅💼👍👍👍И не забывайте подписаться!!! 💼💰🌹👋Ещё больше инвест аналитики и обзоров на моем канале в дзене https://dzen.ru/zanimatelnieinvesticii
🌟 💼💰🍍🍁Присоединяйтесь к моему Telegram-каналу! 🌟 ✅В нем вы найдете: 📈 Краткие обзоры компаний 💼 Разборы облигаций со вторичного рынка 🚨 Отслеживание преддефолтных облигаций 🎤 Удобные голосовые сообщения с оперативной информацией о рынке https://t.me/zanimatelnyeinvestitsii