Кейс. Как построить надежный план для семьи: практическое решение для релокантов
Недавно начала работу с необычным кейсом. Вернее, кейс обычный, необычный был запрос.
Не секрет, что многие, в основном IT-сектор, уехали из страны постоянного проживания в другие страны (релокация).
В стране нового пребывания, чтобы закрепить свой статус резидента, люди старались получить ВНЖ, а кому повезет, то и ПМЖ. Имея данную карту, человек чувствует себя увереннее в новой стране, «почти своим».
Но, как правило, мало кто хочет видеть в будущем риск, что при окончании срока действия ВНЖ, новый могут не выдать.
Именно такая ситуация произошла с Михаилом.
В 2022 году была вынужденная релокация по инициативе работодателя. Михаил успешно переехал в другую страну, получил ВНЖ, но через 2 года ВНЖ не продлили. Семья была вынуждена снова менять страну. В новой стране снова получили ВНЖ и сейчас вроде всё хорошо.
Сейчас всё хорошо, но Михаил помнит предыдущий опыт и понимает, что ситуация может повториться.
За годы работы у семьи есть накопления, но они разбросаны по разным странам, так как он не понимает, где безопаснее хранить деньги, а так получается страновая диверсификация.
Задача Михаила – инвестировать для создания пассивного дохода в будущем, но в такой инструмент, который защитит от санкционных рисков, и чтобы деньги по возможности были в одном месте.
Выделив сумму в подушку безопасности, Михаил может направить на долгосрочные инвестиции 150 000 долларов. Данной суммы достаточно, чтобы использовать защищенный трастовый счет с защитой от санкций и блокировок.
На встрече присутствовали оба супруга, и уже в конце супруга озвучила свое опасение, что будет, если с Михаилом что-то случится, самостоятельно она не сможет обеспечить детям комфортную финансовую жизнь.
Это очень важный вопрос, который не всегда хотят поднимать, и который решается полисом страхования жизни. При уходе из жизни члена семьи, в семью в качестве компенсации придут деньги. Супруги остановились на сумме страхового покрытия 500 000 долларов.
С данной семейной парой мне легко работать, так как они понимают реалии жизни и адекватно оценивают возможные риски. Процесс оформления запущен, задача защиты денег решена.
Если для вас важно сохранить сбережения, создать пассивный доход и защитить семью, давайте обсудим возможные решения. Свяжитесь со мной — подберем стратегию под вашу ситуацию!
Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.
Перейти на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович»