Снижение теневых операций: Банк России отчитался о значительных изменениях в 2024 году

В 2024 году объем подозрительных операций с признаками вывода средств за рубеж снизился на 17%, составив 25,6 млрд рублей, по данным доклада Банка России. Согласно документу, основной мотивацией для вывода денег за рубеж продолжили оставаться авансовые платежи за импортируемые товары без их последующего ввоза в Россию. Величина таких операций сократилась на треть до 11,7 млрд рублей. В то же время наблюдался рост объемов подозрительных переводов в пользу нерезидентов за товары, приобретаемые на территории России без их пересечения.

Общие объемы обналичивания денег во всех секторах экономики снизились на 22% до 64,2 млрд рублей, преимущественно за счет сокращения подозрительных наличных операций в банковском секторе. Особенно значительное сокращение, более чем в два раза, отмечено в области обналичивания по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей, сократившихся до 6,8 млрд рублей. Объемы обналичивания вне банковского сектора также уменьши��ись до 19,9 млрд рублей.

Спрос на теневые финансовые услуги в 2024 году оставался высоким в строительной отрасли (34%), торговле (26%) и сфере услуг (23%), подчеркивает Центробанк.

С начала октября 2024 года на сайте Банка России запущен сервис "Знай своего клиента" (ЗСК), позволяющий проверять компании на принадлежность к группе высокого риска проведения подозрительных операций. Использование сервиса позволяет предпринимателям снижать риски при взаимодействии с контрагентами. За первые полгода работы к сервису обратились более 200 тыс. раз.

Платформа ЗСК начала функционировать полностью с июля 2022 года. Банк России присваивает российским компаниям один из трех уровней риска и информирует банки о степени риска их клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства. На конец 2024 года 96,9% российских юрлиц и ИП отнесены к низкому уровню риска, 1,9% - к среднему и 1,2% - к высокому уровню риска.