5 доходов, за которые вы скорее всего забыли отчитаться. А налоговая их ждёт в 3-НДФЛ
Не только предприниматели отчитываются перед налоговой. Рассказываем, в каких случаях декларация обязательна даже для наёмных работников, как получить вычет за ипотеку и кому грозит штраф.
Когда физики подают 3-НДФЛ
Физлица подают декларацию 3-НДФЛ самостоятельно по двум причинам: нужно заплатить или вернуть налог:
→ Отчитаться за доходы. Если получили деньги без участия налогового агента (работодателя). Например: продали квартиру, которой владели менее 3–5 лет, сдавали жилье в аренду неофициально, получили наследство или выиграли больше 15 000 ₽.
Налоговый агент — это посредник между государством и гражданином, он самостоятельно считает и перечисляет налог в бюджет и сдаёт отчётность. Обычно это работодатель или банк.
→ Получить вычет. Заявите вычет, если платили НДФЛ и тратили деньги на обучение, лечение или фитнес, покупку жилья (включая проценты по ип��теке), благотворительность или инвестиции.
Работодатель удерживает НДФЛ автоматически. Но если доход пришёл не через него — вы отвечаете за декларацию сами.
5 доходов, о которых забывают
Декларируйте, если в 2024 году:
- Работали за границей на иностранную компанию;
- Получили дивиденды от зарубежных активов;
- Продали имущество (машину, дачу, акции) раньше срока владения;
- Сдали квартиру через объявление, а не агентство;
- Приняли подарок от постороннего человека (не родственника).
Не каждая продажа имущества декларируется. Не облагается НДФЛ недвижимость и ценные бумаги, которыми вы владели более 5 лет, а если это единственное, унаследованное, полученное в дар жильё, автомобиль, другое имущество — то более 3 лет. В некоторых случаях не облагается НДФЛ продажа жилья семьями с 2 несовершеннолетними детьми.
Как вернуть свои 13%
Просто используйте нашу инструкцию:
Шаг 1. Соберите документы: договоры (ипотека, лечение, обучение), чеки и квитанции, справки 2-НДФЛ от работодателя.
Шаг 2. Подайте декларацию: через личный кабинет ФНС, программу «Декларация 2024», МФЦ или по почте.
Шаг 3. Ждите деньги. Стандартная проверка занимает 3 месяца, упрощённая процедура — 45 дней.
Чтобы получить вычет, декларацию можно подать в любое время. Для отчёта о доходах — строго до 30 апреля 2025.
Ошибка, которая дорого стоит
Некоторые думают, что «Налоговая сама всё знает». Это не так — если получили доход без участия работодателя, ФНС узнает о нём только из вашей декларации. Если скрыли доходы, а налоговая о них узнала — будет наказание.
Пример: в январе 2024 года Иван Петров сдал квартиру за 50 000 ₽ в месяц и не подал декларацию. Налоговая узнала об этом и выписала штраф: 50 000 × 12 × 13% × 5% = 3 900 ₽/месяц. За год просрочки — 46 800 ₽.
Итог: не усложняйте
Используйте наши советы, чтобы разобраться с 3-НДФЛ:
- Проверьте доходы: если получали деньги мимо работодателя — готовьте отчёт.
- Соберите чеки: даже за фитнес и лекарства — это ваши 13%.
- Не ждите июля: штрафы начисляют за просрочку декларации, а не оплаты.
А ещё храните документы минимум 5 лет.
***
А если вы предприниматель, у вас бизнес на ОСНО и вы не хотите разбираться самостоятельно — приходите в «Моё дело». Мы оперативно поможем с декларацией, а если нужно — подхватим и другие бухгалтерские вопросы тоже. Напишите в наш бот, чтобы получить консультацию, или оставьте заявку на сайте ↓