Где хранить зарубежные активы российскому инвестору в условиях санкций: новая альтернатива

Где и как хранить зарубежные активы и валюту резиденту РФ – вопрос, который звучит на повестке дня у каждого финансиста и инвестора. На сегодняшний день работающих вариантов для релокации и сохранения замороженных активов не так уже и много. Наложенные санкции, отключение банков РФ от системы SWIFT и масса сопутствующих блокировок существенно усложняет хранение валюты и активов владельцам зарубежных и российских счетов с паспортом и пропиской в РФ.

Так, еще весной SAXO bank уведомил клиентов из РФ, что теперь недоступны американские и североевропейские биржы Nasdaq, в июне Interactive Bkokers закрыл для инвесторов из России доступ к ценным бумагам ЕС. Сложными остаются отношения и с субброкерами, что соответственно ведёт к усложнению отношений с клиентами. Многие зарубежные банки и брокеры (в том числе и швейцарские) на данный момент отказываются принимать капиталы из РФ. Доходит даже до того, что уже существующих клиентов обязывают закрыть счет и вывести деньги и активы из банка или брокера.

Таким образом, получается, что владельцы брокерских и банковских зарубежных счетов на данный момент находятся под постоянной угрозой того, что их счет в любой момент может быть закрыт.

Основной альтернативой на сегодняшний день выступают полисы ULIP, которыми пользуются западные и российские инвесторы для хранения и приумножения капитала.

ULIP (unit-linked) – это по сути брокерский счет, который завернут в страховую оболочку полиса международной страховой компании, который обеспечит следующие преимущества:

1) Доступ к мировым активам через крупные международные банки

2) Хранение средств на сегрегированных счетах банков кастодианов (Bank of America, HSBC) ;

3) Высокая степень юридической защиты активов (защита от посягательства любого рода третьих лиц – государство, кредиторы, супруги)

4) Налоговая оптимизация

5) Упрощенное наследственное планирование

6) Быстрая процедура комплаенса.

Инвестиционным полисам ULIP доверяют многие финансисты и международные инвесторы, в том числе серьезные издание как Forbes.

В условиях санкций особым преимуществом ULIP полиса выступает то, что юридически он не является имуществом клиента, и поэтому не может попасть под действие санкций. Также счет unit-linked освобожден от уплаты налогов на время его действия и не подпадает под действие закона о налоге 40% на наследство в США.

На фоне скудного выбора альтернатив радует новость о том, что один из крупнейших провайдеров продуктов ULIP возможно скоро откроет новое направление только для новых клиентов из России. Инвестиционно-страховая платформа международного уровня дает возможность инвестировать и создавать капитал через страховые оболочки.

Параметры нового направления ULIP для клиентов из РФ:

- Юрисдикция для новых клиентов – Малайзия (Лабуан) ;

- Входной порог – от 75 тысяч долларов США;

- Можно перевести не только наличные, но и зарубежные активы без их физической продажи в рамках междепозитарного перевода.

Таким образом, в условиях санкций держать зарубежные активы безопаснее с помощью специальных структур в виде полисa ULIP, который помимо юридической защиты имеет массу весомых аргументов в свою пользу.