Как привлечь инвестиции в проект с помощью бизнес-брокера и сэкономить миллионы рублей и годы жизни
Здравствуйте, меня зовут Александр, и я привлекаю инвестиции в проекты. В этой статье я хочу подробно рассказать, когда выгодно работать с брокерами, сколько денег и времени можно сэкономить и как не отдать деньги мошенникам. Максимально без воды и ссылок на Telegram-каналы :)
1. Кто такой бизнес-брокер?
Бизнес-брокер - это специалист, который помогает привлечь инвестиции в проект, продать бизнес или подобрать компанию для покупки.
2. Когда выгодно работать с брокером, а когда нет?
Важно понимать, что деньги привлеченные с помощью брокера- быстрые, но дорогие. Обусловлено это в первую очередь высокой комиссией (в среднем по рынку 10% от привлеченной суммы) и необходимостью отдать процент сразу после получения денег.
Почему деньги быстрые? В большинстве случаев деньги могут быть привлечены в течении 2-ух недель так как у брокеров всегда есть база инвесторов с которыми они плотно работают. В отдельных случаях сроки привлечения могут увеличиваться до нескольких месяцев из-за специфики проекта.
Так когда же выгоднее работать с брокером?
Ответ прост- когда сумма незаработанных денег из-за не привлечённых инвестиций превышает комиссию брокера.
Объясняю на примере.
Допустим ваш бизнес зарабатывает 100 тысяч рублей в месяц и вы планируете привлечь 1 миллион рублей инвестиций в расширение производства. Чтобы через 1 месяц зарабатывать 200 тысяч рублей.
Если вы привлечете брокера за стандартные 10% от суммы и примете через месяц 1,1 млн рублей инвестиций, то через 3 месяца после этой даты вы уже заработаете не 300 тысяч рублей, а 600 тысяч минус комиссия брокера и выплаты инвестору.
Допустим вы решили привлекать деньги самостоятельно и не привлекли их к дате Х. Тогда с каждым месяцем сумма незаработанных денег будет только расти и, например, через 3 месяца составит 200 тысяч рублей, через 6 месяцев 450 тысяч рублей и т.д. Что уже ощутимо больше той "огромной" суммы брокерской комиссии.
В большинстве случаев брокерская комиссия себя окупает уже в первый месяц, иногда на это требуется два месяца.
Как долго можно недополучать прибыль, если привлекать инвестиции исключительно самостоятельно? Неограниченно долго :)
Например, спустя 14 месяцев нам написал один из фаундеров, который так и не смог привлечь инвестиции за это время, в его случае сумма недозаработанных денег исчисляется десятками миллионов рублей.
При этом за это время ситуация на рынке стала в разы хуже и многие инвесторы попросту уехали из страны.
Сколько теперь лет займет привлечение денег в этот проект остается только гадать.
Когда работать с брокером невыгодно?
- При низкой маржинальности вашего бизнеса. Потенциальный заработок может не перекрыть брокерскую комиссию. Да и в целом ваше предложение может не выдержать конкуренцию с другими инвест предложениями
- При поиске инвестиций меньше 1 млн рублей. Такой чек невыгоден брокеру по трудозатратам, поэтому вам выставят комиссию больше 10%. Да и банковский кредит будет гораздо дешевле.
- Если у вас венчурный проект. В целом брокеры не работают с такими проектами так как можно потратить много времени и ничего не заработать. Поэтому с вами будут работать только при солидной сумме предоплаты
- У вас очень широкие социальные связи и вы можете собрать сумму со знакомых
3. Где найти брокера?
В настоящее время есть только один специализированный сайт, где можно оставить заявку на брокерские услуги и выбрать исполнителя- topinvestrussia.ru Молодой проект, возникший совсем недавно в ответ на запросы рынка.
В остальном же можно выбрать брокера из кучи предложений в гугл по ключевым словам "инвест брокер привлечь инвестиции"
Или же в телеграм чатах по таким же ключевым словам.
4. Какие бывают брокеры?
Частные лица и компании
5. На каких условиях работают брокеры?
Стандартные условия обычно такие:
- 10% комиссии с привлеченной суммы по факту результата
- Предоплата на маркетинг (обычно не менее 50 тысяч рублей)
Иногда бывают дополнительные условия:
- Эксклюзивный договор- это когда вы все равно платите комиссию, даже если привлекли деньги самостоятельно или с помощью другого брокера
- Чистое инфополе- это когда вам запрещается самостоятельно продвигать свой проект и размещать объявления, чтобы не мешать работе брокера
- Оплата аудита вашего бизнеса-это когда перед началом работы с вами, брокер тратит свое время на проверку вашего бизнеса. Такое требование выдвигается чтобы застраховать брокера от траты времени на проект в который инвестор не войдет из-за проблем с налоговой/управленческой отчетностью/ бизнес-процессами
6. Какую работу выполняет брокер?
Очень часто фаундеры жалуются и не хотят платить комиссию брокерам т.к. считают, что они никак не помогли, а инвестиции привлекла исключительно харизма собственника компании. Иногда, конечно, бывает и так, но в большинстве случаев стандартный набор работ брокера выглядит вот так:
- Аудит проекта- проверка ООО, управленческой отчетности, деловой репутации собственника
- Стратегическая сессия - на ней совместно с собственником определяется оффер для инвестора, способы его усиления и точки роста бизнеса
- Определение целевой аудитории инвесторов
- Определение наиболее эффективных платных/бесплатных каналов продвижения
- Сбор или создание фото и видеоматериалов проекта
- Упаковка проекта в понятную инвестору презентацию
- Создание финмодели проекта
- Создание продающих материалов: рекламные тексты, креативы для таргета
- Запуск каналов продаж-посты в соцсетях, настройка таргета, рассылка по собственной базе данных
- Создание карты возражений инвестора
- Первичная фильтрация и переговоры с лидами- проведение презентаций, выяснение серьезности намерений и наличия необходимой суммы к конкретной дате
- Подготовка собственника бизнеса к переговорам, отработке возражений, ведению продаж- собственникам всегда необходимо объяснять, что говорить нужно, а о чем вообще не стоит упоминать дабы не вызвать еще миллион вопросов и растянуть сделку.
- Подготовка юридических документов для сделки
В большинстве случаев до собственника доходит инвестор уже готовый инвестировать и желающий только познакомиться с фаундером.
7. Какие бывают способы обмана?
Самый частый способ обмана- скрытая продажа услуг под видом привлечения инвестиций
Например, на переговорах вам предлагают помощь в поиске инвестора, а в договоре вы видите, что вы платите за упаковку проекта, создание бизнес-плана на 70 (!) страниц и оформление документов для подачи заявки на грант.
Такими делами обычно занимаются компании, которые привлечением инвестиций никогда не занимались, но зато научились быстро штамповать бизнес-планы и презентации под копирку.
Чем это вредно фаундеру? Он рискует заплатить немало денег за материалы, которые не только не продают, но и их даже никто не будет смотреть.
Иногда эта схема бывает в два этапа. На сайте, где фаундер разместил свой проект, ему пишет человек и представляется инвестором с известной фамилией, он смотрит ваши материалы и говорит, что преза у вас плохая и финмодель не бьется. Я вот доверяю вот этой компании -Рога и Копыта. И если вы сделаете материалы у них, я непременно в вас инвестирую.
Второй наиболее распространенный способ мошенничества - когда брокер берет предоплату за услуги наличными и без договора, а после этого просто перестает отвечать на звонки.
Выводы
С помощью брокера инвестиции можно привлечь гораздо быстрее, но не всегда это выгодно. Нужно с большой аккуратностью подходить к выбору способа привлечения инвестиций в проект и людей, которые хотят вам помочь за ваши деньги
Почему деньги быстрые? В большинстве случаев деньги могут быть привлечены в течении 2-ух недель так как у брокеров всегда есть база инвесторов с которыми они плотно работают.
Предоплата на маркетинг (обычно не менее 50 тысяч рублей)
Вот из-за этого, видимо, Руслан и не захотел изначально работать.
Какая ещё предоплата за маркетинг, если вы говорите, что у брокеров всегда есть база инвесторов.
Полным-полно развелось мошенников с этими "предоплатами".
отличная тема для новой статьи- почему база инвесторов это не панацея
База всегда есть, но не всегда в этой базе есть инвестор конкретно в этот проект. Плюс сама рассылка тоже стоит денег
А вы как эксперт можете привести хоть один успешный впоследствии пример, когда инвестиции привлекались подобным образом?
Обычно инвестиции привлекает ключевой фаундер на фоне своей крайне высокой экспертности и наработанного в ходе увеличения экспертности личного нетворкинга. Типичный пример Дженсен Хуан (Нвдиа) который долгие годы работал в процессорной индустрии и еще с 2мя такими же фаундерами имел контакты с инвест.фондами.
У вас сама бизнес-модель висит в пустоте.
Вы не внимательно читали статью, приведенный вами пример относится к венчуру. В статье же написано, что брокеры с венчуром в основном не работают, а в основном с реальным сектором. Ваш пример висит в пустоте. Задам встречный вопрос.Напишите, пожалуйста, пример, когда барбершоп из Красноярска привлек 5 миллионов рублей от инвестфонда, для открытия двух точек в соседних городах?