Что делать при блокировке счёта или карты по 115-ФЗ
Приветствую. Я Сергей Коваль, адвокат. В своей статье я расскажу, что делать, если в банке заблокировали счёт по 115-ФЗ. Простая и понятная инструкция о вариантах действий для самостоятельного разрешения вопроса. Также приведу перечень типичных ошибок.
здравствуйте
в начале сво, когда летели все инедксы и замораживали операции, решил своей девушке перечислить часть денег, чтобы хотябы обезопасить страховкой АСВ. Перечислил около полумиллиона, потом решил все же снимать наличные. Поэтому деньги она отправила она мне назад.
По итогу этой операции счет заблокировали. Часть средств на нем осталась, но т.к. был кредит, они с заблокированной дебетовки шли на погашение.
Теперь вот озадачился разблокировкой. Требуют 2-3 ндфл справки и обоснование операций.
Причем обоснование "своими словами" письменно, без документов говорят достаточно. Их собственно и нет, мы просто ведем общий быт и это просто мои деньги туда-обратно сходили.
Думаю, можно ли им рассказать историю как есть или все же сделать какие-то фиктивные договоры займа, мол это я на пару дней в долг давал?
*заблокировали только ей, у меня все в порядке. у нее доходов нет, поэтому что там в справках ндфл предлставлять, тоже непонятно...