Как не стать жертвой: популярные методы мошенничества в инвестициях

Инвестирование с трудом заработанных денег может стать отличным способом приумножить свой капитал. К сожалению, некоторые пытаются воспользоваться незнанием и невнимательностью инвесторов. В этой статье мы рассмотрим некоторые из наиболее распространенных видов инвестиционного мошенничества и расскажем как обезопасить себя.

Схемы Понци

Схема Понци — это инвестиционное мошенничество, при котором прибыль выплачивается предыдущим инвесторам за счет капитала, вложенного новыми инвесторами. Схема обычно обещает высокие доходы при минимальном или нулевом риске и рассчитывает на постоянный приток новых инвесторов для получения прибыли. Такие схемы в конечном итоге разрушаются, когда организатор больше не может привлекать новых инвесторов или когда большое количество инвесторов просит вернуть свои инвестиции.

Финансовые пирамиды

Похожи на схемы Понци, но для получения прибыли они опираются на иерархическую структуру. Участников стимулируют приводить новых участников в схему (реферальная программа, в которой вы получаете прибыль от вложений новых участников, приведенных по вашей ссылке), которые, в свою очередь, приводят еще больше участников, и так далее. Такие схемы являются незаконными и в итоге разрушаются, если не привлекаются новые участники.

Наиболее очевидными примерами являются «МММ» и «Finiko».

Аферы с авансовыми платежами

Аферы с авансовыми платежами также известны как нигерийские аферы или аферы 419. В этом виде мошенничества мошенник обещает предоставить крупную сумму денег, например, наследство, в обмен на небольшую плату или аванс. После того как жертва выплачивает вознаграждение, мошенник исчезает, а жертва так и не получает обещанных денег.

Чаще всего вы можете столкнуться с этим, когда по почте приходит письмо о том, что некий дальний родственник с вашей фамилией умер и вам необходимо оплатить мелкие услуги, чтобы вступить в наследство и получить "законно принадлежащее" вам имущество.

Управление активами

Компания выдает себя за брокера и обещает вложить ваши деньги в самые прибыльные проекты. На деле же чаще всего и организация, и деньги просто исчезают. Чаще всего у них нет ни лицензий, ни договоров, на основании которых строится их работа.

Часто они не только принимают деньги за "доверительное управление" компанией, но и проводят "обучение" торговле на бирже, как онлайн, так и офлайн. Если у клиента не хватает личных средств, они убеждают взять кредит или заложить имущество: мошенники работают с жертвой до последнего рубля". Например, мошенники могут попросить пополнить счет "для совершения чрезвычайно выгодной сделки", чтобы заплатить налог или страховку, а также предложить "помощь" в возврате денег, когда клиент уже требует возврата.

Форекс и бинарные опционы

Мошенническая компания привлекает людей (частных инвесторов) и намеренно обманывает их: вложенные средства присваиваются, а выплаты не производятся. В таких ситуациях шансов вернуть деньги обычно нет, в лучшем случае возвращается лишь небольшая их часть.

В частности, небезызвестная платформа для торговли бинарными опционами Quotex регистрирует новый домен через 2-3 месяца. Трейдеры приходят к ним и получают проценты за привлечение новых участников. Так создается большая аудитория. Спустя время, домен прекращает свою работу. Так как он не был продлен, клиенты теряют все свои вложенные деньги.

Криптовалютные мошенничества

Рост популярности криптовалют создал для мошенников новый способ использовать в своих интересах ничего не подозревающих инвесторов. Криптовалютные аферы могут принимать различные формы, такие как поддельные ICO (первичные размещения монет), поддельные криптовалютные биржи или схемы Понци, использующие криптовалюты.

Например, при желании заняться межбиржевым арбитражем криптовалют, вы можете начать отслеживать разницу курсов одной монеты на разных биржах просто по тому, что этот арбитраж самый примитивный. Если вы увидите разницу 20, 30, 40 и больше процентов, то можно не сомневаться, что биржа – скам-платформа для желающих подзаработать. Переведя активы на другую биржу, где они ценятся выше, вы не сможете вывести свои токены ни под каким из предлогов.

Признаки инвестиционного мошенничества

Каждый может попасться на большие обещания, главное - вовремя выйти из игры. Есть несколько признаков, которые указывают на то, что вы попали в мошенническую схему и вам нужно срочно вывести свои деньги и выйти из нее.

Агрессивный маркетинг

Задача мошенников получить побольше денег разом, поэтому они не скупятся на рекламу. Если клиента убеждают (иногда запугивают) вложить больше любой ценой, обещая баснословные прибыли с гарантией, настойчиво предлагая заманчивые предложения (заваливая звонками и сообщениями), не давая времени на обдумывание и анализ ситуации - в 99% случаев это мошенники".

Обещание сверхприбыли

Если проект обещает прибыль, кратную рыночной, он, скорее всего, не планирует ее выплачивать. Дело в том, что внятного объяснения сверхприбыли нет: если эта информация не раскрывается, а только "инвестируйте больше - мы вернем больше", это должно вас как минимум серьезно насторожить.

Отсутствие прозрачности

Вкладывая свои деньги, вы должны точно знать, как они будут использованы, в какие активы инвестировать. Если организаторы не раскрывают механизм, с помощью которого они планируют инвестировать деньги - скорее всего, это афера.

Анонимность

Вы должны точно знать, кому доверяете свои средства. Если организаторы не раскрывают своих настоящих имен, используют вымышленных персонажей или если о них невозможно найти информацию, вам следует насторожиться.

Проблемы с выводом средств

Вы должны иметь возможность снять свои деньги. Даже если условия не самые благоприятные и вы рискуете потерять якобы уже полученную прибыль, вы должны вернуть свои инвестиции. Если организация по какой-либо причине не возвращает ваши инвестиции, это мошенничество. Объяснения, которые дают мошенники, могут быть разными: сайт не работает, угрозы штрафов, еще более выгодные предложения.

Отсутствие обратной связи

Вы хотите вернуть свои инвестиции, но ничего не получается. Вы обращаетесь в службу поддержки, но вам "дают обещания" или вообще не отвечают. Это повод хорошенько подумать и обратиться в полицию.

В большинстве случаев деньги, вложенные в такие проекты, невозможно вернуть. Сложность возврата средств связана не столько с лазейками в законодательстве, касающемся операций на финансовых рынках и криптовалют, сколько с тем, что мошеннические проекты чаще всего являются лишь имитацией брокерских платформ и криптовалютных бирж/обменников, а их создатели зачастую находятся вне досягаемости правоохранительных органов.

Как защитить себя от мошенничества

Проведите исследование компании, платформы или человека, предлагающего зарабатывать для вас деньги.

Прежде чем инвестировать в финансовый продукт, потратьте время на тщательное изучение. Поищите информацию о компании и ее продуктов, почитайте обзоры и отзывы, проверьте финансовую отчетность компании. Если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так оно и есть.

Проверьте наличие лицензии и любых других разрешений.

Перед инвестированием проверьте есть ли у компании лицензия, кем, когда и кому она выдана. Совпадает ли информация с сервисом, к которому вы обратились. Убедитесь, что они зарегистрированы в соответствующем регулирующем органе и имеют хорошую репутацию. Также убедитесь, что компания не имеет историй, связанных с мошенничеством.

Избегайте тактики продаж с высоким давлением.

Остерегайтесь инвестиционных возможностей, представленных вам с помощью тактики продаж под высоким давлением. Мошенники часто используют эту тактику, чтобы заставить людей быстро вложить свои деньги, не давая им времени на изучение инвестиций.

Держитесь подальше от гарантированно высоких доходов.

Ни одна инвестиция не может гарантировать высокий доход, и к любым инвестициям, обещающим гарантированно высокий доход, следует относиться с подозрением. Высокая доходность часто сопровождается высоким риском, поэтому опасайтесь любых инвестиций, которые обещают гарантированный высокий доход.

Не предоставляйте личную информацию.

Мошенники часто используют личную информацию для обмана людей. Опасайтесь любых инвестиционных возможностей, которые просят вас предоставить личную информацию, например номер национального страхования или информацию о кредитной карте или банковском счете.