Результаты портфеля: август 2023 (29 месяцев инвестирования)

Размер счета на 31.08.2023 составляет 1 147 335 рублей. С 31.07.2023 счет увеличился с 1 052 006 на 95 329. В августе пополнений не было. Доходность счета (за вычетом пополнений) составила 9,06%. За это время индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTRR) вырос на 5,03%.

За 8 месяцев 2023 года доходность (за вычетом пополнений) составила 62,37%. MCFTRR за это время вырос на 56,04%.

Стоимость портфеля увеличивается как за счет пополнений (61% от текущей стоимости портфеля), так и за счет роста курсовой стоимости финансовых инструментов и полученных дивидендов/купонов (39% от текущей стоимости портфеля).

Таблица с доходностью (за вычетом пополнений) и волатильностью портфеля за весь период инвестирования.

Также полезно сравнить полученные результаты с доходностью по депозитам. Согласно данным Банка России, максимальная процентная ставка по вкладам составляла: 4,56% в конце марта 2021, 18,58% в марте 2022 и 7,676% в марте 2023. Итак, годовой депозит с реинвестированием, открытый в конце марта 2021, принес бы (по формуле сложного процента) 27,87%. Таким образом, портфель выигрывает у банковского депозита.

Актуальная структура портфеля представлена ниже.

Ниже прикрепляю скрины с портфелем акций из отчета брокера.

Облигации составляют 16,3% от общего счета.

3,6% от общего счета составляет заблокированный FXUS и остаток денежных средств.

В течение месяца состав портфеля может измениться. Обо всех изменениях пишу в телеграм.

Спасибо за чтение и удачи в инвестициях.