Как мы выстроили платежи гэмблинг-проекту после блокировки счета и увеличили оборот до 1 млн. долларов

Заказчику требовалась квалифицированная помощь после внезапной блокировки банковских счетов. Мы избавили компанию клиента от юридических проблем, сложностей с платежами и помогли восстановить оборот по счетам до 1 млн. долларов.

Нашим клиентом выступил один из крупнейших в России и СНГ игроков рынка онлайн гэмблинга и беттинга. Его головная организация зарегистрирована на Кюрасао — юрисдикция, которая известна своим лояльным отношением к подобным видам хай-риск бизнеса. В ней же у клиента были открыты несколько банковских счетов.

Все шло прекрасно, пока после ряда негативных публикаций в СМИ обслуживающий банк не начал создавать проблемы, несмотря на долгую и успешную историю сотрудничества. Сначала клиент столкнулся с множеством долгих проверок со стороны compliance департамента, а впоследствии счет был вовсе заблокирован.

Следует отметить, что крупный гэмблинг-беттинг бизнес задействует полный спектр платежно-банковских продуктов:

Трудности с платежами возникли у головной структуры, которая не оперирует клиентскими средствами, а занимается обеспечением операционной деятельности компании.

Все это нужно было сделать за короткий срок.

Мы предложили следующие шаги для возобновления операционной деятельности клиента:

Параллельно с этим нужно было учесть платежные инструменты, которые требовались клиенту:

Ввиду того, что большинство банков-эквайеров производят сеттльменты в криптовалюте, основной поток входящих платежей клиента планировался в USDT.

Требовалось найти лояльное платежное решение, которое позволит оперировать с криптовалютой и ежедневно проводить high-risk фиатные транзакции с номиналом от 150 тысяч долларов.

Первый этап — учреждение нового юридического лица. Страной регистрации был выбран Кипр, так как данная юрисдикция имеет развитое налоговое законодательство, услугами которой пользуются во всем мире. Мы предоставили своего локального директора и юридический адрес.

На втором этапе мы заключили договора платежного агента между головной компанией на Кюрасао и новой кипрской организацией. На базе данной юридической обвязки мы перезаключили все старые договоры с контрагентами с заменой сторон.

У нас изначально было понимание, где клиенту стоит открывать счета, и как лучше выстроить работу по платежам. Поэтому сразу после получения учредительных документов компании мы начали онбординг клиента в платежные системы.

В качестве заявленной деятельности мы выбрали IT и маркетинг. По составленной легенде клиент занимался оказанием посреднических IT-услуг и сопровождал свои проекты в маркетинговой части.

Открытие счета заняло около 10 рабочих дней. В этом же месяце клиент начал первые транзакции.

Нужно понимать, что банки и платежные системы выставляют разные требования по комплаенсу. Кто-то проверяет и блокирует каждый платеж по 5-10 тысяч долларов, а кто-то не видит в общем потоке клиентских средств или просто преднамеренно закрывает глаза на операции, которые при более близком рассмотрении вызвали бы массу вопросов. Мы понимаем специфику работы каждого инструмента и знаем, какие risk appetites допустимы. По этой причине нерешаемых вопросов не возникает.

В этом и заключается одна из наших услуг по compliance сопровождению: мы даем гарантию того, что все платежи будут ходить в срок, в нужных объемах и направлениях.

В результаты мы:

Мы в X6 помогаем нашим клиентам сориентироваться в сложностях международного high-risk бизнеса.
Другие клиентские кейсы найдете в нашем телеграм канале X6 Group.