Как мы помогли лидеру рынка каршеринга возобновить выплаты долга в 6 миллионов евро
В апреле 2023 года к нам обратился необычный клиент — крупная каршеринговая компания, входящая в четверку лидеров рынка каршеринговых услуг в России.
Ситуация клиента
История бизнеса клиента началась в 2016 году. Первые инвестиции компания привлекла в 2017 году — основным акционером стал швейцарский инвестиционный фонд. Спустя некоторое время произошел корпоративный конфликт внутри структуры, в результате которого компанию выкупил инвестфонд с российскими корнями с головной организацией на Бермудских островах.
Покупка была оформлена как займ, конвертируемый в акции компании. Часть этого займа была в дальнейшем переоформлена по договору цессии на другую структурную компанию на Кипре с погашением долга на евро-счета в кипрский банк цессионария.
С 2022 года должник-российское юрлицо столкнулся со сложностью в возврате долга в виду ограничения на евро-платежи из России на Кипр.
Сначала клиент пытался разрешить вопрос через наших коллег-банкиров из одного из банков Армении. После отказа с их стороны, он был направлен к нам.
С какими условиями мы столкнулись
Так как структура сделки была довольно запутанная, то наш комплаенс взял время на изучение всех деталей и сделок. После ряда уточняющих вопросов и звонков с клиентом мы согласились начать работу.
По условиям клиента, общая сумма задолженности к погашению составляла порядка 6 миллионов евро. Российскому юрлицу клиента крайне важно было оформить это как возврат займа по договору цессии, чтобы свести к минимуму все вопросы от налоговых органов и обслуживающего банка. Соответственно, ему требовалось иностранное юрлицо, которое примет на себя платеж по договору займа и далее по нему же переведет суммы кредитору.
Какое решение было найдено
Оптимальной формой юридической обвязки для исходящего платежа был выбран агентский договор:
- Мы предоставили одно из своих структурных юридических лиц, которое выступило в качестве платежного агента для должника. Данное иностранное юрлицо взяло на себя обязательства перед принципалом по приему его платежей и финансовому посредничеству с контрагентами.
- Материнской компанией на Кипре был заключен еще один договор цессии, но уже с нашим юрлицом, согласно которому мы выкупаем 100%-ое право требования по долгу перед российской компанией.
Такой формат договоров позволил сформировать экономическую логику платежей для банков клиента.
Что получилось в результате
В течение недели финансовый мониторинг российского Райффайзенбанка согласовывал новый договор. Уже на вторую неделю клиент успешно начал первые тестовые платежи в эквиваленте 20 тысяч евро на наши реквизиты в южно-азиатском банке. У нас имелся свежий опыт приема валюты из России, поэтому проблем с получением и дальнейшей перестановкой в Европу не возникло.
Мы X6 Group помогаем нашим клиентам сориентироваться в сложностях международного бизнеса. Больше клиентских кейсов и полезных постов про международный бизнес найдете в нашем телеграм канале.