Золотойфонд

После того, как мои вложения в Ethereum выросли в 45 раз, я решил изучить альтернативные криптовалюты.

Я верю в идиому «skin in the game» — советы человека, не рискующего собственной шкурой, слушать не стоит. Поэтому в валюты из списка я вкинул ощутимую сумму денег.

Криптовалюты — доступный способ венчурного инвестирования. Так, Ethereum собрал денег в 2014 году и выстрелил — позволив команде ETH двигаться с небывалой скоростью. Деньги они тратят на развитие, как и остальные стартапы.

Закон в США запрещает неаккредитованному инвестору покупать долю в частных, не торгующихся на бирже, компаниях. Грустно, что государство так резко ограничивает круг лиц — необходимый статус дается лишь при 200 тысячах долларов годичного дохода. Инвестиция в криптовалюты на сегодняшний день не регулируется агентством по обращению с ценными бумагами, как и другими агентствами — поэтому купить их может каждый.

Любая инвестиция способна как вырасти во сто крат, так и превратиться в тыкву. Ваш выбор — последовать совету или проигнорировать его. В списке отсутствует основная масса криптовалют — замаскированных финансовых пирамид; также в нем нет проектов без применимых в реальном мире инноваций.

Девять валют

Ethereum

Он же «Эфир». Вырос в 40 раз за два года. Можно создавать полноценные блокчейн-приложения без посредников. Из того, что можно запилить: математически честные казино и букмекерские конторы, обменки валют, краудфандинг, простая нотаризация, выпуск и хранение акций на компанию. Проекты работают без посредничества людей, что отбирает у владельцев возможность забрать весь куш из проекта и свалить.

Очень многообещающий проект, продуктивная команда (поглядите, чем сейчас занимается Виталик Бутерин). «Эфир» — второй по капитализации рынка после биткоина, при этом он все еще в 10 раз меньше — то есть даже с консервативным прогнозом, что никакая валюта не станет больше биткоина, он может вырасти в 10 раз. Тем не менее, 10х — недостаточно высокий показатель для долгосрочных инвестиций.

Monero

Анонимный биткоин. «А разве биткоин не анонимен?» — спросите вы; и ответом будет — «К сожалению, вообще нет». Засветка адреса кошелька в BTC позволит любому желающему увидеть все входящие и исходящие транзакции за весь период.

Сперва в биткоине появились сервисы, смешивающие вместе черный и белый нал (миксеры), благодаря чему на кошелек падали «непонятно откуда» взявшиеся деньги. Проще говоря, вы слали на сайт биткоин, он мешал его с другими биткоинами и пересылал на конечный адрес один из чужих биткоинов.

Такой сайт стал популярен у черного рынка: продавцов наркотиков и оружия. Однако реализация на базе биткоина рассчитывает на то, что вы доверяете владельцу сервиса смешивания — и что он не сдаст вас полиции.

Что неприемлемо, когда на чаше весов жизнь и свобода. В Monero такое смешивание встроено — обычно транзакции смешиваются друг с другом, и отследить их во многих случаях не представляется возможным. Это повышает потенциал валюты для черного рынка — благодаря чему она и получила свой первый рост.

Также мне кажется, что анонимность транзакций, она же банковская тайна, — необходимость для принятия любой криптовалюты как популярного средства платежей. Капитализация рынка Monero сейчас — 1/100 от биткоина, то есть потенциал роста велик. Monero — проект, куда я вкинул больше всего денег.

Factom

Система на базе блокчейна, которая оптимизирована на хранение больших объемов данных в реальном времени. Работает поверх биткоина.

Counterparty

Конкурент Ethereum на блокчейне биткоина.

Siacoin

Распределенное хранилище данных. Альтернатива Box, Google Drive, с которой в руках больших корпораций не будет доступа к вашим данным.

Lisk

Конкурент Ethereum с упором на простоту разработки и развертки приложений. Использует JavaScript — и имеет хорошие перспективы как инфраструктура для «интернета вещей» (Internet of Things).

Ripple

Протокол, позволяющий резко уменьшить комиссии за финансовые транзакции — вплоть до нескольких центов.

Признается в индустрии — несколько венчурных фондов инвестировали в него деньги; также уже сейчас используется внутри нескольких больших банков.

Сама валюта отличается от других: она централизована и premined.

STEEM

Децентрализованная платформа, позволяющая жертвовать деньги авторам контента.

ZCash

Пока еще находящийся в разработке проект, решающий проблему с приватностью транзакций аналогично Monero. Интересная команда разработчиков, также некоторые венчурные фонды уже инвестировали средства.

Мне, однако, кажется, что рисков слишком много — на данный момент самый обычный «черный ход» (backdoor), оставленный в коде одним из разработчиков — к примеру, по заказу спецслужб, может навсегда скомпроментировать систему в будущем.

Тем не менее, валюта имеет смысл как среднесрочная инвестиция — я также собираюсь вкинуть в нее чуть-чуть наличных по факту релиза.

Процесс инвестирования

Простой способ — купить биткоин за реальные деньги на любой бирже, а потом купить за него одну из криптовалют. Я провернул покупки на Poloniex, где есть все валюты из списка.

После инвестиции на какую-либо значительную сумму, лучше переслать все на отдельный кошелек — иначе вы рискуете потерять сбережения при взломе биржи. Убедитесь, что ваше хранилище не имеет доступа к интернету — так безопаснее.

Подготовьтесь не «сливать» инвестиции при очередной панике рынка. Самый большой куш срывают те, кто готов к продолжительному дискомфорту из-за негативных скачков курса.