MarketOverview

UPD: Последние несколько месяцев в чешских банках идут проверки граждан России

• Raiffeisenbank - запрашивает документы о происхождении доходов;
• Komerční banka (KB, группа Société Générale) - дополнительно просит подтвердить адрес проживания в Чехии

Возможно те, кто попал под блокировку, проигнорировали запросы банков, предоставили неполный или вызывающий сомнения пакет документов

времена изменились, Райф тоже)

сейчас везде долго, даже в Райфе

*$8,6 млрд - поправка

Веду учет таких штрафов. Я предполагаю, что Банк России просто выписывает штрафы, но не требуют их оплаты, все постановления выходят с пометкой "не вступило в законную силу", поэтому у проштрафившихся банков нет стимула работать над качеством обращений в БКИ.

ЦБ начал активную кампанию по наказанию банков за незаконные обращения в БКИ в августе 2019.

С тех пор у Альфы уже 31 штраф, последний был в пятницу 11 февраля. Размер штрафа мизерный 30-50 тыс. руб.

Статистика по другим банкам:
банк ФК Открытие - 320, Тинькофф банк - 64, банк Уралсиб - 35, Альфа-Банк - 31, банк ВТБ - 18, Райффайзенбанк - 10, Совкомбанк - 7, Промсвязьбанк - 7, Росбанк - 4, банк ДОМ.РФ - 2, Хоум Кредит Банк - 2, банк Восточный - 3, банк Зенит - 2, СКБ-Банк - 1, Московский Кредитный Банк - 1, МТС-Банк - 10, ОТП Банк - 1, Почта Банк 3, Модуль банк 3, 1 КЕБ, 1 Росгосстрах Банк 1, Сбербанк -1, Ренессанс Кредит 1

Инструкция "Как наказать банк за несанкционированные запросы в БКИ":

▪️ Получить кредитные отчеты в БКИ, авторизовавшись через Госуслуги. 2 раза в год вы имеет право на получение бесплатного кредитного отчета, самые распространенные БКИ - Эквифакс, НБКИ, ОКБ
▪️ Зафиксировать список банков, которые незаконно обращались за вашей кредитной историей.
Если вы обратились в банк за кредитным продуктом или дали согласие на запросы через стороннюю организацию, то у банк имеет право в течение 6 месяцев запрашивать кредитную историю (КИ), срок продлевается при очередном обращении в банк. Если запрос КИ от банка прошел по истечение 6 месяцев - он считается незаконным.
Иногда банки получают согласия без прямой работы с клиентами, например, Газпромбанк получает разрешение на обработку ваших персональных данных при оплате налогов по карте через официальный сайт ФНС
▪️ Оставить заявление на сайте Банка России - https://www.cbr.ru/Reception/Message/Register?messageType=Complaint

Отличный мануал, шаблоны заявлений, список ответов на часто задаваемые вопросы вы сможете найти на профильной ветке форума на банки.ру https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=114&TID=358486