Топ 15 лучших проектов Defi в 2022 году

Если вы следите за финансовыми рынками, возможно, вы часто слышали слова «децентрализованные финансы» или «DeFi».

Процветающая одноранговая криптосеть становится стандартной частью разнообразного криптопортфеля, привлекая внимание как потребителей, так и инвесторов-миллиардеров. Но что именно? И что отличает DeFi от любого другого сектора криптографии, который вы знаете?

В финансовом мире, который становится все более цифровым, DeFi фокусируется на обеспечении удобства одноранговых транзакций для инвесторов. Используя эффективность и мощь смарт-контрактов — цифровых контрактов, работающих на блокчейне, — платформы DeFi создают пространство для кредитования, заимствования, торговли, сбережений и получения процентов, которое не требует всей обычной бюрократии и мелочей.

Цели сети DeFi очень просты:

Никакой бумажной волокиты и ожидания в банке для подтверждения транзакций.

Автоматизация процесса контракта в блокчейне устраняет необходимость вмешательства человека.

Вести бизнес с DeFi легко и быстро.

DeFi сокращает разрыв между человеком и финансовой олигархией.

На начало 2019 года TVL кредитных платформ (в основном MakerDAO) составлял 270 миллионов долларов США. Этот импульс продолжился и в 2020 году, до того момента, когда Compound запустил свой токен управления, COMP, который положил начало повальному увлечению и инициировал первый призыв к добыче ликвидности.

К декабрю 2021 года TVL DeFi подскочил более чем в 1000 раз, достигнув 322,41 миллиарда долларов США. Вы можете увидеть Топ-15 проектов ниже.

Протокол блокчейна Terra использует стейблкоины с привязкой к фиату для создания систем оплаты со стабильной ценой для широкого спектра валют.

Он предлагает стейблкоины, привязанные к доллару США, южнокорейской воне, монгольскому тугрику и валютной корзине специальных прав заимствования Международного валютного фонда.

Родной токен Terra называется LUNA. Токен используется для стабилизации цены стейблкоинов протокола, а также для подачи и голосования предложений по управлению.

Кроме того, Terra установила несколько партнерских отношений с несколькими платежными платформами, такими как Chai (приложение для мобильных платежей в Южной Корее.

Сегодня Terra — одна из самых быстрорастущих криптоэкосистем с более чем 100 проектами в DeFi, Web3 и NFT (невзаимозаменяемые токены).

ПоставлятьМаксимальный запас:1 000 000 000 ЛУНАОбщее предложение:780 400 406 ЛУНАОборотное предложение:367 358 155,04 ЛУНАРыночная капитализация

Токен LUNA имеет рыночную капитализацию около 26,79 миллиардов долларов (на момент написания статьи).

Распределение и распределение

Токены были предварительно выпущены при генезисе и постепенно выпускаются по мере необходимости. Распределение токенов генезиса выглядит следующим образом:

4% Ликвидность Генезиса10% Лаборатории Терраформ20% пул сотрудников и участников20% Терра Альянс20% резервы стабильности26% сторонниковВестинг и инфляция

Выпуск LUNA отличается от большинства проектов, поскольку количество токенов в обращении увеличивается или уменьшается по отношению к привязанным активам. В случае высокого спроса на стейблкоин и расширения рынка часть токенов Luna будет сожжена. Кроме того, когда рынок стейблкоина сократится, привязка будет поддерживаться за счет введения большего количества LUNA и сжигания стабильных токенов.

Утилита

Варианты использования токена Luna:

Токен управления: используется для голосования и подачи предложений.Сохранение привязки стейблкоинов к их фиатным аналогамОбеспечение в экосистемах DeFi

DAI — это стабильная монета на основе Ethereum, запущенная и управляемая через платформу Maker и MakerDAO.

Основное отличие DAI от других популярных стейблкоинов заключается в том, что DAI полностью децентрализован и интегрирован сотнями децентрализованных приложений и проектов DeFi.

Раньше стейблкоин DAI был обеспечен только Ethereum, но в настоящее время он обеспечен несколькими средствами.

Большинство децентрализованных монет не показали хороших результатов. Тем не менее, популярность и использование DAI возросли благодаря тому, что цена оставалась близкой к 1 доллару США. Кроме того, Децентрализованная автономная организация сохраняет стабильную монету с избыточным обеспечением, чтобы обеспечить стабильность привязки.

Процесс чеканки не управляется централизованной организацией, так как любой, кто хранит залог, может чеканить токены DAI.

Токен DAI имеет рыночную капитализацию около 9,4 миллиарда долларов (на момент написания статьи).

Токены DAI чеканятся пользователями, которые хранят их в залоге. Это приводит к тому, что предложение и распределение являются динамическими.

Токен DAI не имеет запланированного распределения или инфляции. Цена всегда близка к 1 доллару, и они чеканятся и сжигаются по мере развития рынка.

Варианты использования токена DAI:

Многим децентрализованным приложениям в криптопространстве нужны оракулы для взаимодействия с различными видами данных. А нынешний лидер по оракулам — Chainlink .

Chainlink предлагает децентрализованный набор данных через ряд оракулов и смарт-контрактов , обеспечивая золотую середину между реальными данными и приложениями блокчейна.

С 2019 года Chainlink росла в геометрической прогрессии, предоставляя более 75 ценовых каналов для 300 смарт-контрактов и децентрализованных приложений.

Важно отметить, что Chainlink как проект был разработан и развился до такой степени, что он предоставляет гранты крипто-инициативам, которые считаются полезными для экосистемы.

В пространстве DeFi Chainlink оказывает значительное влияние, помогая другим проектам с помощью оракулов обеспечивать их функциональность.

Несколько примеров известных проектов с использованием оракулов Chainlink: Synthetic, AAVE, KyberSwap.

Токен LINK имеет рыночную капитализацию около 6,2 миллиарда долларов (на момент написания статьи).

Токены LINK предварительно выпущены. Таким образом, максимальное предложение равно общему предложению.

По данным Etherscan , общий запас LINK распределяется следующим образом:

Судя по всему, для LINK нет графика передачи или блокировки .

Тем не менее, проверяя исторические данные CoinMarketCap с помощью WayBackMachine , кажется, что Chainlink увеличивает оборотное предложение на 4-5% каждый год.

Токен LINK имеет довольно много вариантов использования, например:

Avalanche — это интероперабельная платформа смарт-контрактов для запуска децентрализованных финансовых приложений, финансовых активов и других услуг. Платформа поддерживает виртуальную машину Ethereum, а также сегментацию для конкретных приложений, программируемость на уровне сети и NFT.

Avalanche использует протокол консенсуса Proof-of-Stake, чтобы предложить сеть, в которой децентрализованные активы торгуются и запускаются пользователями с подтверждением транзакций менее секунды.

Токен AVAX имеет рыночную капитализацию около 19,8 миллиардов долларов (на момент написания статьи).

Предложение токенов 720M распределяется следующим образом:

Первоначально у AVAX был период 1 года для токенов Seed Sale, Private Sale и Public Sale. Но в настоящее время токены выпускаются с годовой ставкой 7-12% в качестве вознаграждения за стекинг.

И чтобы сбалансировать предложение, поступающее на рынок, AVAX использует механизм сжигания, который снимает комиссию, уплачиваемую в сети.

Варианты использования токена AVAX:

Uniswap в основном известен как текущий лидер в пространстве децентрализованного обмена криптовалютой. Это децентрализованная биржа, построенная на сети Ethereum, основанная в 2017 году Хейденом Адамсом.

Торговый протокол был создан как автоматический маркет-мейкер (AMM) в сети, который может определять цену криптовалюты на основе соотношения двух криптовалют в пуле.

Uniswap позволяет обменивать и продавать различные токены DeFi, а также токены поставщика ликвидности. И даже если вы не найдете токен ERC20 в списке, вы все равно можете создать пару и обменять ее на другую криптовалюту, если найдете адрес смарт-контракта.

И помимо обмена, пользователи также могут предоставлять ликвидность в существующих пулах или создавать новые пулы для обеспечения.

Токен UNI имеет рыночную капитализацию около 3,8 миллиарда долларов (на момент написания статьи).

Токены UNI были предварительно выпущены как токены ERC20. А согласно Uniswap токен распределяется следующим образом:

До 2024 года у UNI есть 4-летний период наделения правами 40%, выделенных команде, сотрудникам, инвесторам и консультантам. После этого UNI будет функционировать с постоянной инфляцией на уровне 2%.

Варианты использования токена UNI:

Synthetix — одна из самых разрекламированных и быстрорастущих компаний DeFi. Это децентрализованный протокол страхования активов, построенный на Ethereum.

Synthetix позволяет пользователям чеканить синтетические представления реальных активов в виде токенов, которые привязывают стоимость актива, на котором они основаны.

Синтетические активы поддерживают свою привязку благодаря принципу отсутствия арбитража (что позволяет заинтересованным сторонам сжигать дополнительные синты) и ликвидности открытого рынка для синтов на других децентрализованных биржах.

Токен SNX имеет рыночную капитализацию около 773 миллионов долларов (на момент написания статьи).

Токены SNX предварительно выпущены, и, согласно Binance Research , общее количество SNX будет распределено следующим образом:

График инфляционной денежной массы токена Synthetix был представлен в марте 2019 года и показал еженедельное снижение уровня инфляции на 1,25 :

Варианты использования SNX следующие:

Osmosis — это автоматизированный маркет-мейкер, созданный с помощью Cosmos SDK и предназначенный для поставщиков ликвидности. Платформа основана на блокчейне с доказательством доли и предлагает нативные функции кросс-цепочки, совместимые с цепочками с поддержкой IBC и цепочками без поддержки IBC, такими как ERC20 на основе Ethereum.

Платформа предлагает различные стимулы для поставщиков ликвидности, членов DAO (децентрализованной автономной организации) и делегаторов, таких как:

Суверенное право собственности на пулы для поставщиков ликвидности (они могут корректировать параметры в зависимости от рыночных условий и того, насколько конкурентоспособен пул, среди прочего)

Абсолютная система управления LP на основе голосования (поставщики LP могут голосовать за изменение любого параметра пула, такого как комиссия за своп, курс токенов, поощрительные вознаграждения и алгоритмы кривой)

Токен управления OSMO остается в основе Superfluid Staking от Osmosis, что позволяет держателям токенов одновременно участвовать в стейкинге и добыче ликвидности.

Токен OSMO имеет рыночную капитализацию около 3 миллиардов долларов (на момент написания статьи).

Токены OSMO были предварительно выпущены при генезисе и распределяются следующим образом:

OSMO является инфляционной валютой и имеет запланированную инфляцию 76%, при этом инфляция сокращается на 1/3 в год. Поскольку токен был запущен в июне 2021 года с первоначальным запасом 100 млн OSMO, планируется увеличить оборотный запас следующим образом:

Варианты использования токена OSMO:

Frax — это открытая, не требующая разрешений, дробно-алгоритмическая система стейблкоинов с открытым исходным кодом, целью которой является предоставление масштабируемых, децентрализованных и алгоритмических цифровых денег.

Протокол в настоящее время построен на Ethereum и допускает будущие реализации кросс-чейн.

В основе протокола стоят два токена. Токен FRAX — это уникальная стабильная монета за 1 доллар, цена которой поддерживается за счет залогов и алгоритмов. Акции Frax (FXS) — это токен управления, который накапливает комиссии, доход от сеньоража и избыточную залоговую стоимость.

Рыночная капитализация токена FRAX составляет около 2,9 миллиарда долларов, а рыночная капитализация FXS — около 1 миллиарда долларов. (на момент написания).

Поскольку FRAX предназначен для постоянного использования, его распределение и распределение в основном состоят из протоколов кредитования и заимствования.

Что касается FXS, то токены распределяются следующим образом:

В случае с FRAX предложение токенов растет пропорционально спросу.

Что касается FXS, то при генезисе изначально было создано 100 миллионов токенов. Тем не менее, общее предложение не является фиксированным, а колеблется в зависимости от количества сжигаемых и отчеканенных FXS.

Из общего предложения FXS токены передаются в обращение через систему эмиссии, которая начиналась со скорости 56 000 FXS/день и в настоящее время снизилась до 49 315 FXS/день.

Кроме того, из 12% FXS, выделенных аккредитованным частным инвесторам, 5% были переданы в течение первых 6 месяцев, а оставшиеся 5% были переданы в течение 1 года с 6-месячным обрывом. Кроме того, 3% FXS, выделенные стратегическим консультантам и ранним участникам, предоставляются в течение 3 лет.

С точки зрения полезности токен FRAX имеет следующее:

Что касается FXS, токен имеет следующую полезность:

UMA (Universal Market Access) — это протокол для создания синтетических деривативов с ненадежными контрактами на все, что имеет цену.

Протокол позволяет двум контрагентам совершать сделки, структурируя смарт-контракт без доверия, устраняя необходимость в брокере, расчетной палате или бирже. Самодостаточный смарт-контракт автоматически регулирует маржу каждой стороны и гарантирует, что сделки всегда обеспечены.

Кроме того, UMA примечательна тем, что сокращает использование ценовых каналов оракулов вне сети, чтобы устранить риск манипуляций оракулами, наблюдаемый во многих протоколах DeFi.

Токен UMA имеет рыночную капитализацию около 534 миллионов долларов (на момент написания статьи).

Токены UMA будут распределяться следующим образом:

Хотя для токена UMA нет расписания разблокировки, мы знаем, что с точки зрения токеномики инфляция составляет 0,05% , что увеличивает предложение каждый раз, когда проводится голосование. Однако платформа также сжигает токены, чтобы предотвратить получение прибыли от коррупции оракула.

С точки зрения полезности токен UMA имеет следующее:

Compound — один из самых популярных протоколов DeFi, который дает инвесторам возможность зарабатывать, внося свои криптовалюты в пул ликвидности для получения процентов.

В обмен на ликвидность поставщики ликвидности получают cTokens (для ETH — cETH) в обмен на выкуп позже и получение процентов.

Протокол также позволяет брать займы путем внесения залога в криптовалюте, выдавая кредиты в размере 50-75% от суммы кредита.

Собственный токен платформы, COMP, представляет собой токен управления, используемый для предложения, обсуждения и голосования по изменениям в протоколе.

Токен COMP имеет рыночную капитализацию около 696 миллионов долларов (на момент написания статьи).

Токены COMP предварительно выпущены и распределяются следующим образом:

Токены COMP нельзя майнить, однако команда Compound Labs ежедневно выпускает 2800 новых токенов, из которых 50% достаются заемщикам, а 50% — кредиторам.

Кроме того, 22,26% распределения для учредителей и команды подлежат 4-летнему периоду наделения правами.

Варианты использования токена COMP:

The Graph — это протокол индексации, который обрабатывает запросы данных для сетей блокчейнов, таких как Ethereum, IPFS и NEAR.

Протокол можно использовать для создания конечных точек API, которые запрашивают данные смарт-контрактов для серверов, используемых в децентрализованных приложениях DeFi или других типах экосистем Web3.

GRT — это токен стандарта ERC20, который используется для распределения ресурсов внутри сети. Он используется для награждения индексаторов, кураторов и делегаторов за выполнение задач в сети и стейкинг.

Токен GRT имеет рыночную капитализацию около 2,2 миллиарда долларов (на момент написания статьи).

Токены GRT предварительно выпущены и распределяются следующим образом:

Вначале GRT имел в обращении 12,5% от общего количества токенов и разблокировал новые токены каждые 6 месяцев.

Токен также имеет новый график выпуска, начиная с ~ 3% в год, и ожидается, что система сжигания токенов будет составлять ~ 1% от комиссии за запрос и всех налогов на депозиты.

Варианты использования токена GRT:

Maker — это обширный проект, включающий децентрализованную организацию MakerDAO и программную платформу Maker Protocol, которая позволяет пользователям выпускать и управлять DAI.

Проект основан на блокчейне Ethereum, поэтому децентрализованная организация и программная платформа управляются токеном ERC20, MKR.

В экосистеме MKR работает в основном как право голоса.

А в контексте DeFi Maker — один из первых проектов, пытающихся создать децентрализованные финансовые продукты на основе блокчейнов с поддержкой смарт-контрактов.

Помимо того, что MKR является одним из первых, он уникален тем, что позволяет держателям напрямую участвовать в управлении DAI.

Все держатели MKR могут голосовать за ряд изменений в протоколе Maker, при этом их право голоса зависит от количества размещенных токенов Maker.

Токен MKR имеет рыночную капитализацию около 1,6 миллиарда долларов (на момент написания статьи).

Токены MKR предварительно выпущены, и, согласно Etherscan , общий запас распределяется следующим образом:

MKR ограничен 1 005 577. Поэтому количество токенов не будет увеличиваться выше этого уровня. И помимо заблокированных токенов, в системе Maker используется система обратного выкупа и сжигания, которая уравновешивает цену и количество токенов в обращении.

Варианты использования токена MKR:

PancakeSwap — это автоматизированный маркет-мейкер и децентрализованная биржа, созданная в смарт-чейне Binance, для которой не требуется KYC. Проект получил финансирование от Binance в рамках программы ускорения DeFi компании в Binance Smart Chain.

По сути, PancakeSwap является клоном UniSwap, но также имеет несколько новых функций:

Токен CAKE имеет рыночную капитализацию в 1,7 миллиарда долларов (на момент написания статьи).

Токен BEP20 CAKE преминирован, и по данным BscScan , распределение происходит следующим образом:

ТОРТ не имеет максимального запаса, и он функционирует с инфляцией 750 000 ТОРТОВ каждый день, даже после того, как будут рассмотрены механизмы сжигания. Тем не менее, вновь выпущенные токены распределяются среди фермеров Yield ( 60% ) и Syrup Pools ( 40% ).

С точки зрения токеномики, CAKE может показаться катастрофической инфляцией. Однако разработчики хотят, чтобы токен был дефляционным, поэтому они всегда работают на параметрах горения.

Основное использование токена CAKE — это стейкинг. Кроме того, токен также используется для:

AAVE — это децентрализованный протокол кредитования и заимствования, в котором кредиторы могут получать проценты, внося криптовалюту в специально созданные пулы ликвидности, которые заемщики могут использовать для получения кредита, предоставляя свои цифровые активы в качестве залога. Кредитование и заимствование происходит через смарт-контракты.

Токен AAVE основан на стандарте ERC20 и разработан дефляционным способом как основной элемент защиты протокола Aave.

Токен AAVE имеет рыночную капитализацию в 1,7 миллиарда долларов (на момент написания статьи).

Токен AAVE выпущен заранее, но 13 миллионов токенов, выпущенных в обращение, были погашены путем обмена LAND на AAVE по курсу 100:1. Распределение происходит следующим образом:

Токен AAVE является дефляционным, и обращение связано с общей стоимостью, заблокированной на Aave, поскольку токены сжигаются всякий раз, когда протокол собирает комиссию.

Токен AAVE имеет следующую полезность:

REN — это децентрализованный протокол взаимодействия, который позволяет пользователям криптовалюты передавать любые токены между любыми блокчейнами. Решение для передачи стоимости между цепочками не создает синтетические токены или обернутые токены, а передает ликвидность из одной экосистемы в другую с помощью существующих смарт-контрактов.

Концепция renBTC аналогична wBTC. Разница заключается в том, что, в отличие от wBTC, биткойн хранится в сети децентрализованных узлов, называемых темными узлами, и в случае Рена управляется кодом.

А поскольку протокол REN работает точно так же, как машина, пользователи могут делать столько запросов, сколько хотят и когда хотят.

Виртуальная машина Ren может быть интегрирована во многие DeFi, чтобы обеспечить их ликвидностью, и не требует KYC.

Влияние Ren VM значительно в случае с ходлерами, позволяя людям, владеющим биткойнами, вкладывать свои средства в протоколы кредитования и получать проценты, а не оставлять их без дела.

Узлы получают комиссию в криптовалюте, которая обменивается через RenVM.

Тем, кто хочет управлять узлом, необходимо приобрести 100 000 REN, чтобы иметь возможность сделать это.

Токен REN имеет рыночную капитализацию около 395 миллионов долларов (на момент написания статьи).

Изначально Ren был выпущен как токен ERC20, и, согласно Binance Research , он распределяется следующим образом:

Все токены Ren находятся в обращении, но токены, используемые для облигации, снимаются с рынка. И по мере увеличения спроса на рабочие узлы будет привязано больше токенов.

Основной вариант использования — это связь для управления темным узлом.

В 2022 году будет еще очень много проектов с удивительной токеномикой и возможностями, которые двигают криптовалюту вперед.

Мы выбрали эти проекты в качестве 15 лучших криптопроектов DeFi, чтобы продемонстрировать возможности, которые появляются на рынке, а не в качестве финансового совета.

Поэтому следите за лучшими возможностями и никогда не забывайте проводить собственные исследования.

Всем спасибо за внимание!

Не судите строго. Если с чем-то не согласны, то пишите, как знаете или видите Вы. Помогите улучшить гайд для начинающих трейдеров.

Автор статьи:

Представитель команды Крипто Проекты

А.В. Моисеев

Подписывайтесь на наши каналы и следите за новостями:

Телеграмм: https://t.me/crypto_projects_channel

ВК группа: https://vk.com/crypto_projects

Также можете задать любой интересующийся Вас вопрос в личные сообщения:

Вк : https://vk.com/moiseev_andrew

Телеграмм: https://t.me/andrew_moiseev