Дайджест новостей лояльности RapidSoft. Апрель 2024

Добро пожаловать в апрельский выпуск дайджеста новостей лояльности, который мы рады представить после майских праздников. Прошедший месяц оказался насыщенным на важные события в сфере банковских программ лояльности - ВТБ и Сбер объявили об изменениях в собственных программах лояльности, также Frank RG представили новое исследование на тему трендов в системах лояльности. Эти и другие события ниже в публикации.

Более оперативно получать новости лояльности можно в нашем Телеграм-канале

Кешбэк за покупки по картам начисляется рублями с 1 мая, а не мультибонусами, как прежде. Прогноз начислений доступен в «ВТБ онлайн» сразу после транзакции, а деньги поступят на счет до 10 числа следующего месяца.

Доступны категории с повышенным кешбэком до 25% вместо фиксированных от 2 до 4%. Для клиентов с накопительным счетом или вкладом от 50 000 рублей предусмотрены специальные условия.

Мультибонусы, накопленные ранее, можно использовать для покупок в каталоге программы до 31 августа и обменять на рубли по курсу 0,85 руб. за бонус до 30 декабря.

Целью изменений является стимулирование транзакционной активности клиентов, которая, по прогнозам, увеличится втрое к 2026 году.

Изменения в программе лояльности. Основные пункты:

1. Выбор категорий: С 26 числа каждого месяца (для мая - начиная с 22 апреля) клиенты могут выбирать категории для повышенного кэшбэка. Обычные клиенты выбирают 3 из 8 категорий, зарплатные клиенты - 4.

2. Кешбэк не начисляется автоматически. Необходимо выбрать категории, иначе вознаграждения не будет.

3. До 25% кешбэка: первоначальные категории в апреле предлагают до 15%. В программе нет категории «На все покупки».

4. Валюта начисления: кешбэк теперь в рублях, не в мультибонусах. Можно следить за прогнозом начислений в ВТБ Онлайн.

5. Использование мультибонусов: старые мультибонусы действительны для покупок до 31 августа 2024 года и конвертируемы в рубли по курсу 1 к 0,85 до 30 декабря 2024 года.

Программа применима как к дебетовым, так и к кредитным картам.

Новая программа лояльности обещает быть проще и более гибкой, с отменой уровней, всех предыдущих условий и ограничений. Теперь клиенты сами выбирают, за что получать бонусы.

Бонусы начисляются не только за покупки картами, но и за действия в сервисах Сбера и партнёров — от просмотра фильмов до использования банковских продуктов и даже за прослушивание музыки.

Максимальное количество бонусов – до 70% в Мегамаркете, СберМаркете, Самокате и других сервисах экосистемы банка. Бонусы начисляются моментально.

Первые пользователи уже оценили новую систему, а летом она станет доступна всем.

Подробности обновлённой программы СберСпасибо:

- Если подключена подписка «СберПрайм», в разделе «Кошелек» -> «СберСпасибо» можно выбрать до 5 категорий покупок для повышенного кешбэка, с лимитом до 10 тысяч бонусов в месяц. Без подписки доступно 3 категории и лимит до 2 тысяч бонусов.

- Подписчики «СберПрайм» получают 1% кешбэка на все покупки, в то время как другие клиенты могут рассчитывать на 0,5% при трате от 100 рублей.

- Категории для кешбэка обновляются ежемесячно, их нужно выбирать заново, иначе бонусы не будут начисляться.

Банки на 54,6% увеличили выплаты по вознаграждениям в рамках программ лояльности. Оказывается, reward-программы активизируют транзакционный оборот по картам, принося в среднем 58% прироста POS-оборота.

Но не всё так однозначно! Аналитики Frank RG подчёркивают, что приветственные бонусы могут подорвать лояльность клиентов. Согласно опросу среди активных пользователей дебетовых карт, целых 71% рассматривают возможность перехода в другой банк ради лучших условий. Из них 56% сменят банк при ухудшении текущих условий по карте, а 35% готовы уйти, если обнаружат более выгодное предложение от конкурентов.

Среди опрошенных, 54% утверждают, что возможность конвертации вознаграждения в рубли является главным критерием при выборе программы лояльности. Только 20% выбирают программы с широким ассортиментом товаров и услуг для использования бонусов.

Самыми популярными категориями для кешбэка стали супермаркеты (59%), услуги ЖКХ (53%) и аптеки (48%). Также значительное количество людей интересуются кешбэком за покупки в маркетплейсах (35%) и за товары для автомобиля и АЗС (28%).Что касается использования кешбэка, 42% респондентов отдали предпочтение его конвертации в деньги, а 32% бы хотели использовать его для получения повышенных скидок на покупку товаров и услуг.

Опрос был проведён среди 1500 жителей городов с населением более 100 тысяч человек в период с 15 по 22 апреля 2024 года.

«СберБизнес Спасибо» доступна для малого и микробизнеса, предлагая возврат до 100% стоимости покупок у партнёров и конвертацию бонусов в рубли (1 бонус=1 рубль).

Подключаясь к программе, предприниматели получают 1% годовых в бонусах на остаток по счёту и дополнительные бонусы за переводы в рамках Сбербанка. При оплате покупок бизнес-картой кешбэк также начисляется бонусами.

В интернет-банке «СберБизнес» в разделе «СберБизнес Спасибо» можно отслеживать историю начислений и использовать бонусы для оплаты услуг от Сбера и его партнёров («СберМаркет», «Работа.ру», «Моя Бухгалтерия Аутсорсинг», «Юрист для Бизнеса», «Телемедицина» и других).

Чтобы стать участником, достаточно авторизоваться в «СберБизнесе», выбрать «СберБизнес Спасибо» в разделе «Все продукты и услуги» и подключиться.

Специалисты проанализировали подписки кредитных карт в топ-30 российских банков. В исследовании учитывались 46 параметров, включая лимиты на снятие наличных, переводы, бесплатное обслуживание, кешбэк и доступ к разнообразным сервисам. В лидеры по наполнению услуг вышли:

- «СберПрайм» от Сбербанка

- «Привилегии Плюс» от Газпромбанка

- «Тинькофф ПРО» от Тинькофф Банка

По выгодности подписки, которая оценивает, сколько услуг можно получить за каждый рубль, лучшим стал «Пакет онлайн-покупателя» от Почта Банка с его минимальной стоимостью и пакетом страхования. СберПрайм и Тинькофф ПРО также заняли в этом списке высокие позиции.

Он позволяет пользователям бронировать дома, квартиры и номера в отелях для посуточного проживания. Сервис доступен с 8 апреля, а с осени 2024 года планируется расширение функционала для бронирования отелей по всей России.

Компания также перезапустит программу лояльности, предоставляя пользователям возможность получать кешбэк в размере до 15% от стоимости брони. Накопленные бонусы можно будет использовать в течение шести месяцев для оплаты бронирования (до 10%) или услуг на платформе Авито, включая доставку и продвижение объявлений.

В дополнение к этому, Авито планирует интегрировать опцию рассрочки при бронировании жилья и предложить специальные акции от компаний-партнеров, таких как банки и авиакомпании.

УБРиР запускает «Приветственный кешбэк по эквайрингу» для новых клиентов-предпринимателей. Для участия нужно подключить торговый или интернет-эквайринг с 15 апреля по 30 июня 2024 года.

По итогам первого полного календарного месяца использования услуги банк вернет 50% от уплаченной комиссии по эквайрингу на счёт в УБРиР. Максимальный кешбэк по каждому договору может достигать 3000 рублей.

Новая программа предлагает компаниям выгодные условия для оформления корпоративных перелётов, позволяя совершать удобные полёты и экономить средства благодаря скидкам или накоплению баллов. Эти баллы затем можно обменять на авиабилеты и дополнительные услуги авиаперевозчика.

В рамках S7 Corp авиакомпания представила новый статус Expert с увеличенным бонусом в размере 8%, а также повысила до 5% начисление баллов во всех статусах для участников S7 Priority. Держатели статуса Profi теперь бесплатно выбирают места, а участникам с статусом Senior доступен персональный менеджер. Личный кабинет участников программы также был обновлён, чтобы облегчить управление полётами и бонусами.

Клиенты программы в прошлом году смогли сэкономить более 2 миллиардов рублей.

За год более 100 тысяч пользователей МТС Cashback присоединились к благотворительности, направив свой кешбэк на поддержку нуждающихся через различные фонды.

Типичный участник – это женщина в возрасте 35-45 лет из города-миллионника с доходом средним и выше среднего. Среди самых популярных направлений благотворительности выделяются поддержка детей-сирот и помощь кризисным кровным семьям, с активным участием фондов «Волонтеры в помощь детям-сиротам», «Константа» и «Дети наши».

Платформа «Нас Касается» работает с 11 благотворительными фондами, акцентируя внимание на качественном и системном подходе к решению социальных проблем.

Проект открыт для участия всех желающих, не только клиентов МТС.