Филипп Астраханцев

Несмотря на все потрясения на финансовых рынках, консервативный подход ИИС Типа А или 3 + фонд денежного рынка продолжает работать и остается лучшей консервативной инвестицией в России.

Давайте посмотрим, какую доходность сейчас можно получить от такого вложения.

Вы больше никогда не сможете открыть ИИС Типа А или Б. Но если он у вас уже есть, то можете продолжать им пользоваться. Поэтому стоит серьезно подумать, стоит ли его закрывать или трансформировать в ИИС-3, либо оставить как есть. Давайте сегодня рассмотрим два главных преимущества старых ИИС.

Фьючерсы на зарубежные ETF позволяют прямо на Московской бирже, через российского брокера и без санкционных рисков инвестировать в индексные фонды акций США, Европы, Японии, Китая и других стран.

Давайте сегодня поговорим о втором вопросе — насколько много денег нужно, чтобы инвестировать через фьючерсы.

На российских биржах сейчас можно найти способы покупки валютных облигаций и даже денежного рынка, можно вложиться в золото, хоть и не всякий фонд стоит брать, но вот с валютными акциями большая проблема. А ведь именно акции дают основной рост портфелю.

Для решения этой проблемы Московская биржа регулярно расширяет линейку фьючерсов на зарубежные ETF. С их помощью можно вкладывать в американские S&P 500 и Nasdaq 100, европейские, китайские и прочие акции.

В своем портфеле "Стратегический резерв" я использую трендовую стратегию, чтобы сочетать высокую доходность с небольшими просадками. И 2024 год оказался очень показательным.

Трендовая стратегия отлично работает с российскими акциями. Её главная задача — снизить просадки и постараться не сильно потерять в доходности. Получить доходность на уровне акций с просадками уровня облигаций. Давайте посмотрим, насколько это получается.

Составление портфеля — это баланс между агрессивными активами для роста (акции) и защитными активами. Традиционный вариант — это облигации. Однако не всегда они срабатывают ожидаемым образом. 2022-й год показал, что акции, облигации и даже золото могут падать синхронно. Чтобы лучше защитить свой портфель и при этом не терять постоянно деньги на пок…

Стоит ли добавлять золото в зарубежный портфель? Какая доля будет оптимальной? Если смотреть на распространенные рекомендации, то это будет либо вообще без золота, либо 5-10%. Но каков правильный ответ, и почему?

Для примера давайте рассмотрим классический портфель 60% акций и 40% облигаций. Для простоты будем считать, что акции — это широкий рынок США, а облигации — среднесрочные гос. облигации США. Если добавлять другие страны и виды облигаций, то цифры портфеля изменятся, но на долю золота это повлияет мало.

Некоторые люди ассоциируют фондовый рынок со ставками и казино. И это происходит не на пустом месте. Действительно, хаотичные эмоциональные покупки рисковых активов в расчете на быструю прибыль часто приводят к серьезным потерям. Но проблема здесь не в самом фондовом рынке, а в том, что и как вы приобретаете. И на обычном рынке легко накупить проду…

Сегодня мы рассмотрим инструменты, с которых каждый может без страха и риска начать инвестиции на Московской бирже. С ними вы будете стабильно получать прибыль и не можете уйти в минус.

Я только что закончил свежий обзор Топ-15 российских брокеров и хочу поделиться с вами, у кого из них сейчас самая низкая комиссия. Уточню, что мы сравниваем базовые доступные всем комиссии, не премиум тарифы, где предложения иногда (хотя редко) могут быть более выгодными.

На рынке США есть так называемая «великолепная семерка» акций — это крупнейшие и любимые публикой компании: NVidia, Tesla, Apple и т.п. За 2024 год их доходность значительно превысила индекс S&P 500:

Недавно завершился 2024 год, и можно проверить, насколько хороши в своих прогнозах лучшие финансовые аналитики планеты (JP Morgan, Morgan Stanley, Barclays, Citigroup, Goldman Sachs и прочие).