Филипп Астраханцев

Составление портфеля — это баланс между агрессивными активами для роста (акции) и защитными активами. Традиционный вариант — это облигации. Однако не всегда они срабатывают ожидаемым образом. 2022-й год показал, что акции, облигации и даже золото могут падать синхронно. Чтобы лучше защитить свой портфель и при этом не терять постоянно деньги на пок…

Стоит ли добавлять золото в зарубежный портфель? Какая доля будет оптимальной? Если смотреть на распространенные рекомендации, то это будет либо вообще без золота, либо 5-10%. Но каков правильный ответ, и почему?

Для примера давайте рассмотрим классический портфель 60% акций и 40% облигаций. Для простоты будем считать, что акции — это широкий рынок США, а облигации — среднесрочные гос. облигации США. Если добавлять другие страны и виды облигаций, то цифры портфеля изменятся, но на долю золота это повлияет мало.

Некоторые люди ассоциируют фондовый рынок со ставками и казино. И это происходит не на пустом месте. Действительно, хаотичные эмоциональные покупки рисковых активов в расчете на быструю прибыль часто приводят к серьезным потерям. Но проблема здесь не в самом фондовом рынке, а в том, что и как вы приобретаете. И на обычном рынке легко накупить проду…

Сегодня мы рассмотрим инструменты, с которых каждый может без страха и риска начать инвестиции на Московской бирже. С ними вы будете стабильно получать прибыль и не можете уйти в минус.

Я только что закончил свежий обзор Топ-15 российских брокеров и хочу поделиться с вами, у кого из них сейчас самая низкая комиссия. Уточню, что мы сравниваем базовые доступные всем комиссии, не премиум тарифы, где предложения иногда (хотя редко) могут быть более выгодными.

На рынке США есть так называемая «великолепная семерка» акций — это крупнейшие и любимые публикой компании: NVidia, Tesla, Apple и т.п. За 2024 год их доходность значительно превысила индекс S&P 500:

Недавно завершился 2024 год, и можно проверить, насколько хороши в своих прогнозах лучшие финансовые аналитики планеты (JP Morgan, Morgan Stanley, Barclays, Citigroup, Goldman Sachs и прочие).

Если мы хотим инвестировать за рубежом, вкладывать в акции США, но не хотим рисковать, используя западную инфраструктуру, то можно рассмотреть ETF на биржах в ОАЭ.

Нужны ли зарубежные документы для открытия счета?

Нет, ни ВНЖ, ни даже адрес зарубежный не нужны.

Надежны ли брокеры, которых мы можем использовать?

Да, я изучал и выбирал только надежных брокеров, существующих по 20 лет и более и являющихся крупнейшими на рынках ОАЭ.
...

Многие из моих клиентов хотят инвестировать за рубежом. По разным причинам. Кто-то не готов концентрировать риски только на одной стране. А кому-то важно, чтобы за границей были деньги, которые работают, но в случае чего ими можно было бы без проблем воспользоваться. Некоторые из моих клиентов не хотят инвестировать за рубежом. И причина этого в 90…

Я хорошо понимаю, и эти стремления, и эти опасения. С одной стороны, глобальный портфель, в который входят разные страны и валюты, гораздо более стабилен и надежен. С другой стороны, получить новую заморозку никто не хочет. Поэтому для распределения своих инвестиций я создал систему «Три столпа».

Сегодня расскажу удивительную историю о запредельной доходности в юанях, причем в самом консервативном инструменте — фондах денежного рынка. Сразу скажу, что это не про пирамиды :), и постоянно получать 200% не получится, но доходность в этом году действительно доходила до таких цифр.

Официальный курс доллара на прошлой неделе поднимался до 109.5 рублей. Глядя на такие колебания, хорошо понимаешь, почему даже в российском портфеле должна быть валютная часть. Однако зарубежные валютные инструменты на МосБирже более не доступны, и из оставшихся нужно внимательно выбирать те, которые не попадут под новые заморозки.

Сейчас на МосБирже появилось 10 фондов, которые дают возможность диверсифицированных вложений без санкционного риска. Давайте посмотрим, во что можно через них инвестировать.

Для чего в портфеле нужны облигации? Какую роль они играют? Это защитный инструмент, и их задача — в первую очередь надежность и стабильность портфеля.

Однако в ситуации регулярных потрясений (высокая инфляция, высокая ставка ЦБ, волатильность валютных курсов и прочее) облигации тоже страдают и попадают в просадки. Что же делать в такой ситуации? Как обеспечить стабильность портфеля?