Куда вложить деньги в 2022 году?

Способы и инструменты заработка, которые предлагали курсы по трейдингу в недалеком прошлом, уже не показывают нужной эффективности. Но это не означает, что нужно отказываться от идеи выгодно инвестировать средства. Просто нужно немного изменить подход к обучению, а так же к использованию стратегий на финансовых рынках.
Что изменилось в мире? Почему произошел обвал на финансовых рынках?
Стоимость любого актива — это в первую очередь равновесие между спросом и предложением. Еще в конце 2021 года крупные экономисты предсказывали серьезную турбулентность на валютном и фондовом рынке. Причина очень простая — коронавирусная инфекция. А точнее, реакция финансовых институтов на этот кризис. ФРС (Федеральная резервная система США), чтобы стимулировать бизнес, за время политики качественного и количественного смягчения влила в экономику триллионы долларов. Так, каждый месяц ФРС выкупала облигаций на общую сумму 120 миллиардов. Естественно, это приводило к взрывному росту фондового рынка. При процентной ставке 0-0,25% практически любое вложение приносило инвесторам существенный доход .Проблема заключается в том, что если постоянно вливать в экономику бесплатные деньги, это приводит к бурному взлету инфляции, т.е. со временем эти же деньги начинают оесцениваться . Что и произошло, инфляция в США на конец 2021 года выросла до максимального показателя за 30 лет. Последний раз уровня 6,2% годовых она достигала только в 1990 году. То есть инвестор оказался в ситуации турбулентности, когда неизбежное в будущем сворачивание программы выкупа облигаций и повышения процентной ставки гарантированно приводит к сдвигам на фондовом и валютном рынке. Перед каждым возникает вопрос — как инвестировать деньги и заработать в эпоху неопределенности? Не только ФРС проводил политику массированного заливания кризиса деньгами. Аналогичным образом повел себя Европейский Центральный банк, ЦБ Австралии, Японии, Канады и многих других стран. Несмотря на кажущуюся мощь, серьезные проблемы называют в экономике Китая. Закредитованность предприятий КНР находится на историческом максимуме, она достигает 260 процентов от ВВП Японии. Это даже больше государственного долга США. Ситуация кажется критической для инвестора, но не стоит торопиться с выводами.
Во что вложить деньги — акции, облигации, драгоценные металлы
В текущих условиях традиционный портфель может полностью разочаровать начинающего инвестора. В мае 2022 года ФРС повысил базовую процентную ставку сразу на 50 пунктов, до 0,75–1%. Естественной реакцией стало падение рынков. Индекс Dow Jones упал в 2022 году почти на 12%, а Nasdaq Composite показал снижение на 26%. В общей сложности капитализация американских компаний снизилась на 11 триллионов долларов. Инвесторы, которые прошли курсы обучения трейдингу, смогли заранее предвидеть подобные развитие ситуации и защитить свои торговые счета. Но перед всеми, кто сумел сохранить свой капитал в такое неопределенное время, сейчас стоит вопрос — что делать дальше, куда направлять инвестиции?
Что ждет рынок акций?
Теоретически есть надежда, что после такого обвала фондовый рынок ждет период восстановления. Кто-то думает, что есть возможность инвестировать доход в бумаги наиболее привлекательных секторов — энергетика, финансы, цифровые технологии. Проблема заключается в том, что рано говорить об изменении тренда. Да, ФРС уже начал повышать ставку, крупные участники больше не имеют доступа к ликвидности в американских долларах. Но Европейский Центральный банк до сих пор ведет достаточно мягкую политику, ключевая ставка ЕЦБ сохраняется на уровне 0%. Но инфляция в Еврозоне во втором квартале 2022 года составила 7,5%, это самая большая цифра за всю историю существования Евросоюза. Следовательно, рано или поздно, регулятор будет вынужден решать этот вопрос. Что естественным путем повлечет дальнейший обвал на фондовом рынке. Получается, покупка почти любых акций сейчас становится рискованным шагом. Когда начнется новое обрушение рынков, страдают все.
Как обстоит вопрос с Облигациями?
Стоит ли инвестировать в облигации в нынешнее время? Нередко новичкам как источник пассивного дохода предлагается вложить средства в облигации. Эти ценные бумаги действительно дают неплохую прибыль на протяжении многих лет. Проблема заключается в том, что обвал фондовых рынков крайне негативно сказывается на финансовой деятельности предприятий. Банки кредитуют бизнесы под залог ценных бумаг. Если акция падает, появляется повышенный риск дефолта. Естественно, далеко не все компании окажутся в числе пострадавших. Кто-то наоборот выиграет от этой ситуации, поскольку бизнес вынужден будет привлекать инвестиции по повышенным процентным ставкам. Но заранее предсказать развитие событий невозможно, смена ситуации произойдет очень быстро. Ждать тоже не имеет смысла, необходимо зарабатывать здесь и сейчас.

Стоит ли вкладывать средства в драгоценные металлы?
Золото и серебро, платина и палладий всегда считались привлекательным активом для покупки в кризисные периоды. Но текущая ситуация обладает некой исключительностью. Она заключается в том, что на рынке просто становится меньше свободных денег. Конечно, резервные активы будут пользоваться определенным спросом. Это прекрасный инструмент для хеджирования. Более того, он отлично подходит для краткосрочного трейдинга. Для этого достаточно взглянуть на график инструмента Gold в любой платформе для трейдинга. Год назад тройская унция золота стоила приблизительно 1850 долларов. Сегодня же, тот же самый объем стоит менее 1700 долларов. То есть вложение в него на сегодняшний день не позволило бы сохранить средства, не то что бы заработать. В то же время за этот период, если перейти от стратегии инвестирования к более краткосрочной стратегии, трейдингу, то можно было бы заработать вполне приличные деньги.

Криптовалюта, или что ждет Bitcoin
Множество экспертов прогнозировали бурный рост криптовалютного рынка во время будущего финансового кризиса. Но реальность никак не совпала с прогнозами. Вопреки всем ожиданиям биткоин упал с 47000 до 29000. Аналогичная ситуация сложилась и с остальными монетами, например ETH/USD обвалился с 3900 до 1700 за токен. Но нельзя сказать, что во время обучения трейдингу невозможно было предусмотреть этот нюанс. Специалисты Академии Управления Капиталом всегда предупреждали, что криптовалюты имеют свои особенности, и это крайне непростой рынок. Если бы сейчас был классический кризис, по типу 2008 года, мы могли бы видеть bitcoin на 100000 и даже выше.

Фактически этот кризис просто приводит глобальную экономику в состоянии равновесия. Сдувается пузырь, который был призван пройти период пандемии с минимальными потерями для реальной экономики. Студенты, которые прошли обучение трейдингу на фондовом рынке, прекрасно понимают причину и последствия такой ситуации. На данном этапе покупка криптовалюты уже не имеет потенциала прошлых лет. Существует вероятность, что bitcoin и другие монеты смогут восстановить свою стоимость. Практика показала — во время кризиса инвестиции в токены не стали спасительной гаванью.

Где можно заработать в 2022 году?
Многие финансисты весьма пренебрежительно относились к краткосрочным торговым стратегиям, называя их рискованными и спекулятивными. Однако сейчас рынок просел почти на четверть, и ряд ведущих экспертов предсказывают не меньшее падение в ближайшем будущем. В таких случаях точность долгосрочного прогнозирования сильно снижается. Даже ведущие аналитики мира не рискуют описывать развитие ситуации в перспективе ближайших лет. Но если снизить горизонт планирования, картина начинает выглядеть весьма интересно. Практически все платформы для трейдинга имеют большой набор инструментов для технического анализа. В краткосрочной и среднесрочной перспективах их точности вполне достаточно. Естественно, на котировки будут влиять глобальные экономические события. Однако технический анализ прекрасно зарекомендовал себя, этот инструмент позволяет собирать портфель с хорошим уровнем доходности. Разница заключается в том, что форекс-инвестиция работает с гораздо меньшим временным интервалом. Стоит напомнить, что цена золота за последний год практически не изменилась. Но в течение этого года она показывала серьезные взлеты и падения. Поэтому долгосрочные инвесторы ничего не заработали, в отличие от форекс-трейдеров. Вопрос заключается в том, какой финансовый инструмент выбрать для трейдинга в 2022 и даже 2023 году. Сейчас форекс-дилеры предлагают немалый ассортимент, что значительно расширяет спектр возможностей. Во время семинаров Академия Управления Капиталом позволяет разобраться в особенностях каждого актива, протестировать возможности заработка без собственных вложений на торговом терминале. Благодаря этому выбор актива для торговли отходит на второй план. Если на рынке есть волатильность, если графики показывают предсказуемость динамики, то вопрос "куда вложить деньги?" отходит на второй план. Можно получать приличный доход на валютных парах, фьючерсах, криптовалюте. Причем новичку необязательно владеть глубокими знаниями в области финансов. Гораздо важнее — умение создавать доходную стратегию, владеть приемами риск-менеджмента, правильно использовать инструменты технического анализа.