Как и почему фин разведка России хочет отслеживать транзакции в Турцию и другие страны?

В текущей финансовой системе России, для осуществления денежных переводов необходимо предоставление личных данных отправителя, включая ФИО, ИНН, номер счета и дату рождения. Однако Росфинмониторинг намерен внести поправки в существующее законодательство о противодействии отмыванию денег, предполагая ужесточение критериев идентификации получателей средств. Предполагается, что эти изменения вступят в силу с 2026 года, и, по прогнозам аналитиков, они могут спровоцировать рост количества неофициальных финансовых операций.

Более того, предложенные изменения охватят не только внутрироссийские, но и международные переводы, в том числе через банковские карты и счета. Такие инициативы вызывают беспокойство среди финансовых учреждений и клиентов, так как более строгие требования к идентификации могут привести к потере клиентской базы, увеличению нагрузки на банки и сокращению объема финансовых транзакций.

Компания Relocation TR внимательно следит за развитием данной ситуации, чтобы предоставлять актуальную информацию о влиянии этих изменений на денежные переводы в Турцию и обратно.

Изменения в антиотмывочном законе и их вступление в силу

Предложения Росфинмониторинга в рамках антиотмывочного законопроекта могут оказать минимальное влияние на обыденных клиентов, если банки примут на себя обязанность заполнения всех необходимых данных при переводах. Тем не менее, введение ограничений на объем транзакций и требования к предоставлению информации о получателе при переводах могут стать предметом обсуждения среди граждан России. Эти меры, хотя и не являются новыми, усилят требования к финансовым операциям, в том числе валютным.

На данный момент отношения между Турцией и Россией благоприятствуют финансовым операциям, но важно помнить о необходимости соблюдения законодательства и следить за его изменениями, особенно для российских инвесторов в Турции.

Нововведения от Росфинмониторинга в области переводов

Росфинмониторинг предлагает следующие изменения в антиотмывочном законодательстве:

Эти поправки были предложены в начале марта как часть усилий по борьбе с финансовыми махинациями по поручению правительства РФ.

Согласно планам, новые правила вступят в силу через год после их официального опубликования. Что касается идентификации личности получателя, то новые меры начнут действовать с 1 января 2026 года, однако банки и небанковские финансовые институты должны будут адаптироваться к этим изменениям к 1 января 2025 года.

В 2023 году переводы, включая международные, будут производиться по стандартным правилам. Для отправки денег достаточно будет знать номер телефона получателя, номер карты или счета в банке, и данные паспорта и ИНН указывать не требуется.

Будущее Системы быстрых платежей (СБП)

Новые антиотмывочные меры не затронут Систему быстрых платежей. Здесь предусмотрено исключение из общих правил, и СБП продолжит функционировать в прежнем режиме, но с некоторыми изменениями. СБП получит механизм дополнительной отправки данных от банка-получателя или оператора платежной системы.

На текущий момент Система быстрых платежей функционирует следующим образом:

Важно отметить, что настройки СБП могут варьироваться в зависимости от конкретного банка. Они могут быть активированы автоматически в личном кабинете или требовать отдельной активации после регистрации в системе. За подробной информацией стоит обращаться непосредственно в банк.

Перспективы

Предполагается, что введение новых правил может стимулировать рост неформальных финансовых сделок и увеличить нагрузку на Систему быстрых платежей, что может отрицательно сказаться на честной конкуренции и даже спровоцировать возврат к наличным расчетам.

В свете этих изменений, российские граждане могут рассмотреть варианты диверсификации своих финансовых активов, включая открытие счетов за границей и инвестиции в недвижимость и другие активы.

Что касается переводов после 2026 года, их будущее трудно предсказать, но финансовые эксперты ожидают, что новые требования значительно усложнят процедуру переводов.

Компания Relocation TR предлагает консультации по вопросам бизнеса, инвестиций и переезда в Турцию, помогая вам найти надежные решения для вашего старта.

Запишись на бесплатную консультацию в Телеграм: https://t.me/relocationtr_support

Задайте свой вопрос прямо в WhatsApp: https://wa.me/905442376383

Наш сайт: https://relocationtr.com/

Получи множество полезной информации в нашем инстраграм: https://www.instagram.com/re_locationtr/

Наш супер полезный телеграм с прямыми эфирами и крутыми статьями: https://t.me/relocationyourbussines

Интереснейший ютуб: https://www.youtube.com/channel/UC4JsrFO9WjLwUUSEzqwWbkA