💡Облигационный портфель.
Активно покупать облигации я начал в сентябре 22 года, после начал мобилизации (акции тоже покупал). Как раз тогда были достаточно вкусные цены для покупки. Если до этого в портфеле облигаций было в районе пары десятков, то после покупки их стало больше тысячи.
Спать после этого стал лучше, так как портфель стал меньше реагировать на информационный шум и геополитику.
В конце сентября облигаций было уже 1403 шт. А в феврале 23 года 2052 шт, сейчас - 2136 шт.
Средняя величина купона в сентябре - 8,2 процента, а сейчас 8,5 процентов, можно сказать что не сильно изменилась.
В сентябре было 48 позиций, а сейчас 57. Несколько облигаций были погашены ( Пик, МТС...), на эти деньги докупил еще облигаций и т.д. Купоны так же реинвестирую.
23 процента облигаций в портфеле – это ОФЗ ( к ним же отношу облигации Казахстана), 77 – корпоративные. Муниципальных нет.
ОФЗ сроком от нескольких месяцев до 13 лет, с фиксированным купоном ( серия 26).
🍏Корпоративные:
В основном стараюсь отдавать предпочтение облигациям с высокой надежностью, но и ВДО тоже есть. АФК Система – 208 шт, ГТЛК -183 шт, М.Видео – 155 шт, РЖД – 92 шт, Самолет – 150 и прочее. Есть еще всякие Делимобили, Патриоты, Эталоны, Софтлайны, ЖКХ Якутии… В общем много всего, нет наверное смысла все перечислять.
Можно сказать что получился свой собственный индекс облигаций). Правда не без недочетов.
Средний купонный доход – 8,4 процента, без учета ОФЗ – 9,2 – уже лучше. Средняя доходность к погашению – 10,2 , без учета ОФЗ – 10,5… Можно конечно еще увеличить доходность, просто переложившись в более доходные бумаги, но риск для данного портфеля так же вырастет.
Рост большинства облигаций с сентября в среднем от 3 до 14 процентов, всего на 77 тыс рублей (если продать все прямо сейчас).
Если смотреть аналитику за год, то купонный доход уже близок к дивидендному – 121 и 149 тыс рублей, а за полгода купонный даже выше – 88 против 86 тыс рублей.
Была идея добиться того, чтобы доход от купонов поступал в течение года примерно равномерно. Реализовать это непросто, пример: июль – 9 тыс, август 20,9 тыс рублей (по моим подсчетам). Доходность в отдельные месяцы падает почти в 2 раза.
🍏Расчетная купонная доходность (годовая) в феврале была в районе 165 тыс рублей, в мае – 179,7 тыс рублей. В общем она растет и это хорошо.
Правда я не учитываю еще облигации в валюте – это Альфа 2030, Газпром 2027, Пик 5 выпуск (всех по 1 шт). $XS2063279959 $RU000A1056U0 $RU000A105146
Выплаты по ним должны быть в рублях, но они привязаны к доллару. Одна бумажка стоит от 670 до 911 долларов. Валюта у меня уже была, пусть хотя бы так приносит доход. Они могут принести за год около 163 долларов или 13 тыс рублей. То есть итоговая доходность может быть в районе 192,7 тыс рублей (двигаемся к 200). 🍏Таким образом доход от облигаций в этом году может быть выше дивидендного дохода.
Спасибо за внимание и успешных инвестиций.