Основатель и финансовый советник Глав семей. Клиентский портфель более 10 млрд рублей. Преподаватель Школы миллиардера Forbes и Skillbox
Сейчас такая ситуация встречается довольно часто — успешный предприниматель с детьми от разных браков. Его задачи: ⁃ Сохранить капитал. ⁃ Учесть интересы всех наследников. ⁃ Исключить конфликты и растраты. Стандартное завещание в такой ситуации — гарантия многолетних судов. Решение — семейный фонд. Что нужно для создания фонда?…
Если продолжать инвестировать напрямую через иностранный брокерский счёт, действительно есть риск его блокировки и наследникам придется платить огромные налоги. Тут я привожу забавную фразу: «Мышки плакали, кололись, но продолжали жрать кактус». Жёстко? Зато в тему. При уходе их жизни инвестора путь наследника брокерского счета такой: 1. Вступ…
Если отметите 3 и более — время записаться на стратегическую сессию. 1. Вы не можете четко ответить, кому и как перейдут активы в случае форс-мажора. ⁃ Нет документально оформленного плана преемственности. ⁃ Наследники не в курсе ваших активов и условий их передачи. ⁃ Имущество распределено без учета налоговых рисков. Реальность: 78%…
Тарифные войны. 9 апреля президент США Дональд Трамп объявил об отсрочке введенных ранее пошлин на 90 дней. Теперь против всех стран временно устанавливаются пошлины в размере 10% за исключением Китая. Против него Трамп пообещал ввести тарифы в размере 125%. Китай в ответ на это ввел пошлины на американские товары в размере 84%. Ситибанк разблоки…
Или почему мы совершаем ошибку и фокусируемся на не важных вещах? Тест: что выберете?
В прошлом посте рассказал про виды страховок для главы семьи. Сегодня отвечу на вопрос «Зачем её оформлять?» С примерами. Начну с того, что у нас в менталитете есть определенное отношение к страховкам - ни наши отцы, ни деды её не оформляли. Как-то прожили без неё. Давайте посмотрим на реальные ситуации и два варианта развития событий - со ст…
В этой статье расскажу про виды страховок и на примерах покажу, как они работают. Для начала немного терминов, они часто встречаются. Страховая премия - регулярная выплата застрахованным в адрес страховой компании. Страховая сумма (страховое покрытие) - деньги, которые страховая компания выплатит при наступлении риска, прописанного в страховом…
Что это? На этот вопрос мне часто отвечают, так: недвижимость, капитал для детей, путешествия по миру и пр. О чем бы мы ни мечтали, самая главная цель это - пассивный доход. Мы не будем работать вечно. Сможем ли мы жить на том же уровне, что и сейчас без пассивного дохода? Нет. Чтобы создать пассивный доход, надо создать капитал, который буде…
Большие деньги сыпятся на голову только в мультфильмах, в жизни капитал всегда создаётся с нуля. И на это нужно время. Основная проблема, из-за которой накопить на цель получается не у всех - отсутствие дисциплины и слабая мотивация. Я не говорю про отсутствие знаний, так как это не проблема, а задача, которая решается большим количеством доступн…
Проблемы у Русагро. Суд арестовал основателя «Русагро» Вадима Мошковича и бывшего гендиректора компании Максима Басова. Им предъявлены обвинения в мошенничестве и злоупотреблении полномочиями. На этих новостях за последние 5 дней акции Русагро потеряли более 26% стоимости. Новые договоренности. США и Россия договорились о безопасном судоходств…
Понятие даже неприятное, от слова «страх». Не буду капать на мозги прописными истинами: Страхование - фундамент финансового плана. Страхование - защита тех, кто нам дорог. Страхование - это парашют, если у вас его нет в нужный момент, больше он вам не понадобится (с). Вспомните начало 2000-х. Появилось ОСАГО. Автолюбители неохотно оформляли стра…
Так как запросы клиентов очень разные, я работаю в нескольких форматах. Чаще всего в двух – в формате стратегической сессии и консультации. Консультация – решение точечного запроса, который стоит перед клиентом, вопросы относительно инвестиций, планирования бюджета, защиты активов, преемственности. Например: - Что делать со счетом в иностранно…