Сегодня поделюсь ситуациями со сделками с иностранцами и валютой. Учитесь на чужих ошибках и не повторяйте!

Ситуация 1: инвестору предложили приобрести квартиру у гражданина Казахстана. Стоимость была дешевле рынка, а собственнику нужно было срочно уезжать. Сделку по рекомендации риэлтора провели через банковскую ячейку. «Так надежно и мы всегда так делаем», - утверждал тот. Какого было удивление инвестора, когда ему пришел штраф от валютного контроля в размере 100% выплаченных денег по сделке. Как позже узнал инвестор, гражданин Казахстана не являлся резидентом РФ, а оплату покупки было можно проводить только по безналу. Риэлтор тоже не знал, в первый раз же…

Ситуация 2: покупатель – гражданин РФ, предложил продавцу рассчитаться долларами через ячейку. Сделка прошла, стороны рассчитались, все хорошо. Но стороны забыли, что расчет в валюте в РФ запрещен, а сделки по передаче валюты считаются нарушением валютного законодательства. Банк, оказывается, сообщал о подозрительных сделках в гос. органы. Обеим сторонам прилетели штрафы по 75% от стоимости сделки.

Ситуация 3: инвестор решил приобрести квартиру в Дубае. Деньги на покупку появились от продажи акций на Казахстанском брокере. Чтобы оплатить её, он перевел доллары с брокерского счета на открытый им специально для этого счет в Казахстанском банке. Валюта застройщику ушла, квартира куплена! Вот только сайт ЦБ инвестор прочитал чуть позже. Оказывается, в тот период валютные переводы между своими иностранными счетами запрещены. Штраф до 100% от сделки. Теперь сидит, ждет, надеется.

Таких ситуаций за последнее время просто вал, штрафы огромные, срок привлечения долгий. Несмотря на то, что штраф с драконовских 70-100% от сумм уменьшили до 20-40%, получить его будет крайне неприятно. Рекомендую быть крайне внимательными при сделках с иностранцами и работе с валютой