Инвестор, спаси котика! Выясняем, что такое ESG инвестиции — хайп или выгодное вложение
Тренд на экологичность захватил мир и докатился до инвестиций. Компании активно транслируют экологическую повестку, появляются целые паевые фонды, специализирующиеся только на зеленых акциях и облигациях. Такие изменения не проходят бесследно для рынка, поэтому инвесторы вынуждены пересмотреть свои портфели.
Стоит ли следовать за трендами и выбирать ESG компании в портфель, или это хайп, который в скором времени пройдет? Команда Frontiers выяснила, что такое ESG, почему на него идет такой бум и насколько перспективны зеленые инвестиции.
Что такое ESG
ESG — это аббревиатура. С английского языка она расшифровывается как environmental, social, governance и означает заботу об окружающей среде, социальную ответственность и эффективное управление. По сути, это принципы устойчивого развития компании, основанные на бережном отношении к природе, правильном распределении ресурсов, создании благоприятных социальных условий для сотрудников и так далее.
Принципы ESG впервые были сформулированы в 2004 году на заседании ООН. Их появление вызвано глобальным потеплением и необходимостью снизить влияние на изменение климата. Постепенно компании стали внедрять эти принципы, сегодня их используют по всему миру.
Когда мы говорим об ESG инвестициях, речь идет о выборе в свой портфель тех компаний, которые так или иначе используют вышеупомянутый подход в своей деятельности. По другому такие инвестиции называют социально ответственными или «зелеными».
Что можно отнести к ESG, примеры
Четких критериев для ESG-компаний нет. Однако, бизнес может придерживаться ценностей или внедрять политику, которая соответствует принципам устойчивого развития.
Экологическая деятельность
- Снижение вредных выбросов в атмосферу
- Переход на возобновляемые энергетические ресурсы
- Переход на перерабатываемое сырье, упаковку
- Внедрение безотходного производства и линий переработки
- Использование энергоэффективного оборудования для производства
- Поддержка и спонсирование различных питомников и фондов, которые заботятся о животных
Социальная политика
- Благотворительность
- Гендерное равноправие при приеме на работу
- Зарплата, соответствующая должности
- Социальные гарантии — ДМС, оплата психолога или спортзала, бесплатная столовая для работников
- Нематериальная мотивация сотрудников
Эффективное управление
- Оптимизация структуры ТОП-менджмента с целью снижения расходов на персонал
- Переход на более экономичное сырье без потери качества продукции
- Импортозамещение
Для кого подойдут ESG-инвестиции
Для инвесторов с длинным горизонтом.
Хотя рынок инвестиций зависим от трендов, ESG повестку сложно назвать хайпом. Устойчивое развитие для любого бизнеса подразумевает долгосрочную стратегию, которая должна принести в будущем определенную пользу и развитие. Выбирая компании, которые внедряют принципы ESG, инвестор может быть уверен в их намерениях. Как минимум, эти компании планируют еще долго оставаться на рынке, повышая эффективность и завоевывая лояльность и сотрудников, и покупателей.
Для инвесторов, которым важно внести свой вклад в будущее.
Люди, которые настроены заботиться об окружающей среде, могут выразить свою позицию через инвестирование. Достаточно выбрать компании, которые активно продвигают социальные инициативы и стремятся улучшить экологическую обстановку в мире.
Возможности ESG-инвестиций
Когда ESG-инвестиции только появились, зеленые активы не отличались высокой доходностью. Инвесторы понимали что выбирая благородные цели они пожертвуют собственной прибылью. Однако со временем ситуация изменилась.
По данным аналитической компании Morningstar, в 2020 году доходность американских ESG-фондов превысила обычные инвестиционные фонды — 22,4% против 18,4%. На это несколько причин:
- Увеличился приток инвесторов. Ценности современной молодежи изменились. Все больше людей выбирают осознанный подход к своей жизни и к окружающему миру. Это распространяется на все области, в том числе на инвестирование.
- Законодательная политика поменялась в сторону экологии. Власти увеличивают налоги на вредные производства, тем самым стимулируя переход компаний на ESG-принципы.
- Повысилась эффективность бизнеса. Один из принципов ESG — это эффективное управление всей компанией, которое нацелено на непрерывное улучшение результатов и оптимизацию внутренних процессов. А устойчивость подразумевает защиту от рыночных колебаний и других рисков.
- Компании стали больше думать о будущем. Бизнес, которые еще не перешёл на ESG-принципы, теряет конкурентоспособность. Сотрудники не хотят идти в компанию, где о них не заботятся, а покупатели выбирают продукты, которые меньше вредят окружающей среде.
По оценкам экспертов, в России тренд на ESG-инвестирование только набирает обороты. Это говорит о том, что ближайшие годы компании с устойчивым развитием будут сохранять высокие позиции на рынке инвестиций. Но для российских инвесторов на первом месте будет оставаться доходность и уровень риска, а уже потом причастность эмитента к ESG.
ESG инвестирование с Frontiers
На нашей инвестиционной платформе сейчас 8 действующих проектов на любой вкус. В том числе проекты, которые соответствуют ESG-принципам. Яркий пример — сервис по аренде электровелосипедов MOOVER. Уже сейчас электровелосипедами пользуются такие популярные сервисы доставки, как СберМаркет, ДодоПицца, ЯндексЕда. Это не только экологичный транспорт для доставки, но и возможность сделать комфортнее работу тысяч курьеров.
В перспективе, любая прогрессивная компания может использовать электровелосипеды как безопасный для природы транспорт для сотрудников. Ну а вы можете инвестировать в сервис MOOVER и другие проекты с доходностью 25–30% на нашей платформе, чтобы сделать вклад не только в свое будущее, но и будущее всего мира.
Больше об инвестициях в нашем официальном telegram канале.
Предупреждение:
Не является инвестиционной рекомендацией. Инвестиции — это высокий риск частичной или полной потери капитала. Разумно оценивайте риски своих вложений. Получите консультацию независимого специалиста или проведите собственный анализ перед любыми инвестициями.