Ded Mazai
И еще, там несколько критериев, а не только сумма. Точно знаю что смотрят на % с оборота по счету, который уходит на оплату налогов и прочих платежей для гос-ва. Поэтому кто делит счета - этот для деятельности, а этот для налогов - в группе риска по блокировке (115-ФЗ). Следующий пункт это нарушение цикличности. Пример - вы на протяжении 12 месяцев выводили на пластик по 20 тыр в мес. А тут бах и 100 тыр. Так же риск возрастает. Но опять же из практики, в один месяц вывод скаканул в 3 раза, вопросов не было (прошло уже полгода), сумма выше 600 тыр. Счету почти 3 года с регулярным поступлением и оплатой налогов с него, банк из первой тройки.
:-D и банковский сектор тоже )
Наверное вы имеете в виду снятие без % в пределах суммы по тарифу? Для интереса проверил свои договора с банком "С". По ооо лимит на снятие по карте до 5 млн в месяц. По ИП вообще такой строчки нет. Но в зависимости от суммы (нарастающим итогом) разный % банк берет себе. А стремятся убеждать пользоваться пластиком они не поэтому, а ради % от сделки это раз и для того чтобы государство видело куда деньги ходят. Налик то отследить невозможно, а вот б/нал это пожалуйста.
Поэтому с р/счета ИП перевод на личный пластик. Далее дня через два три снимаем сколько позволяет банкомат пока на пластике не будет тысячи 2-3 :-) это я про себя говорю.
Демоны.... Почитал 210 статью НК РФ. С возвратом не сталкивался на практике так как для государства у меня ничего нет.
ФСС и т.п. поборы вы оплачиваете только за наемных сотрудников с начисленной зп. все стандартно. А себе любимому раз в квартал/полугодие/год (как в уставе пропишите) прибыль выводите из оборота по статье выплата дивидендов учредителю за вычетом 13% побора. В ПФР за себя вы платите только с зп которую себе установите, как правило минималка. ООО проигрывает ИП только в одном - в размере штрафов, поэтому косячить дороговато. Ну и пожалуй в кредитовании, тяжелее получить заемный капитал. В остальном куда меньше рисков.
На сегодняшний день ИП годится только для тех кому интересен патент, с учетом того что ЕНВД прекращает свое существование. И для получения дешевой наличности при использовании 6% УСН без наемных работников, главное не попасть под 115-ФЗ. Все остальное только ООО.
Конечно все вышесказанное это мое сугубо личное мнение и не является истиной в последней инстанции.
Речь не об этом. То что ИП отвечает всеми волосами на спине это понятно каждому. Вопрос в другом. Ранее ФНС сначала вешали требования на счета используемые для ком. деятельности и только в случае не исполнения требований предъявляли взыскания на личные счета (как правило через ФССП (приставов). Сейчас же они одновременно вешают требования на все счета. И именно это - свежая практика.
От банка зависит и от тех людей которые там работают. Но у знакомого (строительная отрасль, не крупный банк) запросили документы подтверждающие за что им деньги на расчетный упали, декларацию за пред.период, подтверждение что работы выполнены. У нас (клининг), пока все тихо и спокойно, тьфу три раза (банк из первой тройки).
Что касается онлайна, то сначала просили онлайн с дальнейшим предоставлением бумаги.
Ограничений нет, но в зависимости от суммы, как правило более 600тыр в месяц могут вопросы начать задавать.
так и происходит, если на счетах есть средства. Недавно у знакомых списали с разницей в два-три дня по одному решению с р/с и с личного. сумма мелкая, но принципиально - после звонка в фнс сказали вернут на личный в течении ближайшего времени
Просто будете доказывать чистоту средств перед банком, дабы они прикрыли свою ass перед финмониторингом.
Сергей, это свежая практика. Буквально вот вот.
Был эпизод. Сдаем отчет за год минувший, время шестой час, работает дежурный инспектор. Смотрит на пачку документов и говорит - А я принимаю только физиков и об этом указано на сайте ФНС. В итоге сдаем отчет на следующий рабочий день и попадаем на штраф за несвоевременную сдачу. Поясняю что ваш сотрудник пургу нес. Коллеги данного инспектора в шоке - пиши говорят жалобу. Написал. Спустя время приходит решение - бла бла бла, инспектор гад, но вы же могли пойти на почту и отправить почтой, так что с вас минималочка.
Автор сдавая эту бумажку не закрыл софт и вечером увидел в софте письма счастья
Что касается личных счетов, ФНС перечитала свои талмуты и поняли, что там нет слова - счета используемые для ком.деятельности. а так как ИП отвечает всем, то требования могут выставляться на все счета. Об этом недавно было письмо от ФНС. Читал на одном из ресурсов.
Имхо ИП не вариант, только ооо. Вывод прибыли по решению учредителя с уплатой 13НДФЛ. С дальнейшим снятием наличными. Суммы менее 600 тыс, пока не отслеживают. НДФЛ возвращаем любыми законными способами - учеба, недвижимость, покупка облигаций госзайма.
Сочувствую...